일 지역 치매의심 노인군에서 갑상선관련 호르몬, 인지기능, 우울증, 주관적 기억저하의 연관성

이성남,진하영,문석우,Lee, Sung Nam,Jin, Ha Young,Moon, Seok Woo 대한생물정신의학회 2014 생물정신의학 Vol.21 No.4

Objectives It was the aim to examine the association of the thyroid-related hormones with cognitive function, depression, and subjective memory impairment in community-dwelling elders with questionable dementia. Methods The sample consisted of 399 community residents with 'questionable dementia' aged 60 or over in whom serum thyroid-related hormones [thyroid stimulating hormone (TSH) and thyroxine] had been assayed. Cognitive impairment was defined using the Korean version of the Consortium Establish a Registry for Alzheimer's Disease. Depression was diagnosed using the Korean version of Geriatric Depression Scale and subjective memory complaint (SMC) was checked using the subjective memory complaints questionnaire (SMCQ). Age, gender, education, and the presence of apolipoprotein E {\varepsilon}4 were included as covariates. Results There was a significant positive association between verbal fluency test (VFT) score and serum TSH levels (p = 0.01). There was a significant negative association between SMCQ total score and word list memory test (WLMT)(p = 0.002) or word list recall test (WLRT) score (p = 0.013). Conclusions Lower serum TSH levels were associated with semantic memory (VFT), and we found that SMC was associated with episodic memory (WLMT and WLRT) in this sample.

자기부담금제도와 관련한 최근 판례의 비판적 검토 및 합리적 제도 개선방안에 대한 연구

이성남(Lee, Sung-Nam) 한국기업법학회 2020 企業法硏究 Vol.34 No.2

지금까지 자기부담금 관련 사례에서 보는 바와 같이 자차보험자는 피보험자에게 우선적으로 보험금을 지급한 이후 피보험자의 대위권 등에 기초하여 상대방 차량의 보험자와 보상합의를 진행하는 방식은 구상실무, 기존의 판례 및 최근 변경 판례 등 3가지 처리방식에 의하여 해결하여 왔다. 보험업계의 보상 실무 관행은 상대방 차량의 책임액을 확실히 확보하면서 피보험자의 자기부담금 공제 규정을 전면적으로 적용하여 자기부담금 규정의 취지를 최대한 살리고 있다고 볼 수 있다. 또한 이러한 결과는 보험회사의 지출비용을 축소하고 피보험자의 자기부담을 통하여 도덕적 해이 및 사고방지에 대한 의식을 고취시킬 수 있는 장점을 그대로 유지할 수 있다. 그런데 최근 자기부담금 관련 주류적 판례가 대법원 2014다46211판결의 법리를 무비판적으로 수용하여 자기부담금을 상대방 보험자가 보상하여야 할 손해라고 판단하고 있는 바, 이러한 판결은 보험계약의 당사자의 의사와 배치되는 것이고, 보험료 산출의 전제사실을 흩뜨려 버리는 문제를 안고 있다. 또한 자기부담금 제도의 도입취지를 몰각시키고, 자차 보험의 우선처리 관행을 주저하게 하여 신속한 보상으로 인한 소비자 보호를 제대로 수행할 수 없도록 하며 보험질서를 일대 혼란에 빠지게 할 위험을 가지고 있는 판결이다. 자기부담금 약정은 보험계약자는 동 제도를 통하여 보험료를 절감할 수 있고, 보험자는 보상처리비용 등의 제반 비용을 절감할 수 있으며 사회적으로는 도덕적 해이를 방지하여 건전한 보험질서를 확립하는데 기여한다. 따라서 제시된 사례에서 보험자가 우선보상을 하고 80만원의 금액을 기준으로 대위청구 할 때 80만원의 청구는 피보험자의 권리를 모두 포함하여 청구한다는 의미를 가지고 있다. 또한 자기부담금의 공제는 자기 스스로 선택한 결과로서 미보전 손해액으로 볼 수 없으므로 법원은 피보험자의 자기부담금을 전체손해액을 산정하기 위한 고려요소로 보고, 법원은 상대방 차량의 과실비율에 상응하는 50만원을 대위 청구회사에 지급할 것을 명하면 된다. 이러한 점 때문에 그동안 특별히 피보험자는 더 이상 상대방 보험회사에 대해 손해배상청구를 행사하지 아니하고, 보험금을 지급한 보험회사가 구상 등을 통한 사후의 절차를 취하고 있었다. 특히 자기부담금은 보험자와의 약정에 의한 것으로 제3자의 손해배상책임에 대해 보험자의 권리보다 우선 시 해야 할 아무런 이유가 없다. 자기부담금 범위 내에서는 내부적인 관계에서 피보험자의 상대방에 대한 권리의 우선권의 포기 내지 대위권을 포기로 한 것으로 볼 수 있기 때문이다. 만약 자차보험에서 자기부담금을 미보전 손해로 보아 상대방 보험자가 보상해야할 금액으로 볼 경우 자기부담금 약정의 의미가 퇴색되고, 보험료 인상 등의 불이익이 발생하여 사회전체 이익에도 악 영향을 미칠 것이 분명하므로 재판부는 관련 사건의 판단에 신중을 기할 필요가 있다. 또한 금융감독당국에서는 차제에 자기부담금 제도 전반을 재검토하여 자기부담금 제도가 원래 의도했던 취지가 제대로 구현될 수 정책적 제도 개선 노력을 기울여야 할 것이다. As seen in the case of car insurance deductable so far, it has been resolved by three methods. Namely, practice in the insurance industry, existing judgment and recent change precedent etc. The insurance industry"s compensation practices can be seen as making the most of the purpose of the deductable system by fully applying the insured"s deductable while ensuring the liability of the other vehicle. In addition, these results can reduce the insurance company"s expenses and maintain the benefits of raising awareness of moral hazard and accident prevention through the insured"s own burden. However, the recent mainstream case regarding self-payments has been judged to be a loss that the other insurer should compensate for by accepting the law of the Supreme Court"s 2014다46211 ruling, which contradicts the intention of the other party in the insurance contract and disperses the premise of the insurance premium calculation. It is also a judgment that has the risk of discarding the purpose of introducing a self-burden system, discouraging the practice of preferential treatment of self-imposed insurance, preventing the proper performance of consumer protection due to quick compensation, and causing the insurance order to fall into great confusion. Self-burden arrangements contribute to the establishment of a sound insurance order by preventing moral hazard in society, while insurance policyholders can reduce insurance premiums through the system, insurers can reduce all expenses, such as compensation processing costs. Therefore, in the case presented, when the insurer makes a priority compensation and makes a claim based on the amount of 800,000 won, the claim of 800,000 won includes all the rights of the insured. In addition, the deduction of the self-burden cannot be regarded as an unprotected loss as a result of one"s own choice, so the court can regard the insured"s self-burden as a factor of consideration for calculating the total damage, and the court can order the captain"s claimant to pay 500,000 won equivalent to the ratio of negligence of the other"s vehicle. Because of this, the insured has no longer exercised a claim for damages against the other insurance company, and the insurance company that paid the insurance has been taking follow-up procedures through planning. In particular, the self-burden is based on an agreement with the insurer, and there is no reason to put the liability of a third party for damages before the insurer"s right of the insurer. This is because within the scope of the self-burden, the insured"s right to the other party can be seen as giving up or giving up his or her right to stand guard in an internal relationship. If self-burden is regarded as an unprotected loss in car insurance and the amount to be compensated by the other insurer, the meaning of the deductible agreement will be tarnished, and disadvantages such as higher insurance premiums will certainly affect the overall interests of society, so the court needs to be careful in determining the relevant case. In addition, the financial regulator should review the overall self-burden system and make efforts to improve the policy system so that the original purpose of the self-burden system can be properly implemented.

보험회사의 기업결합 규제에 관한 연구

李星男(Sung-Nam Lee),文俊宇(Jun-Woo Mun) 한국기업법학회 2010 企業法硏究 Vol.24 No.4

Insurance market is always regulated by Financial Services Commission and Financial Supervisory Service and a supervisory scope of Financial Services Commission and Financial Supervisory Service is widely and strictly done with Quality supervision and market supervision. Also Financial Services Commission and Financial Supervisory Service are making an effort to facilitate a fair and free competition. and furthermore pushing forward a establishment of a sound financial order. a Quality promotion of a insurance company. a protection of a insurance consumer, a competitiveness improvement of a insurance market. To procure consistency and reliability of a financial Supervisory policy. Financial Services Commission and Financial Supervisory Service must judge business consolidation of insurance company.

상법과 보험업법의 상호관계 및 조화로운 발전방안에 관한 연구

이성남 ( Sung Nam Lee ) 한국금융법학회 2013 金融法硏究 Vol.10 No.1

It is well-known that Korean insurance regulation is based on the Insurance Business Law, which is a compilation of private and public law as well as contract law, which is also private law. This dual system of insurance law stemmed from Japanese influence on Korea. This dual system, however, has since lost popularity because of the distinction between public law and private law is not always clear and also because it is practically difficult to squarely fit the rules and regulations into the two categories. Since there is no standard for what the public law and private law should embody, it is not easy to determine whether a certain provision is based on public law provisions or private law provisions. Thus, in the short term, there is a need for a balanced development of and a mutual embracing between insurance business law and insurance contract law. In order to achieve this, an amendment to the relevant insurance business law or insurance contract law provisions must follow cooperation and close discussions between and among government authorities. It is also important that the rules that are purely private and regulations that are necessary in business relations are adjusted accordingly. First, some provisions in the insurance business law, such as those pertaining to the suitability rule, liability for damages, financial condition of the insurer, contracts between insurance brokers and insurance companies, and agency agreements, may be integrated into the insurance contract law. It should be noted, however, that it may be unnatural to sever liability for damages provisions from the insurance business law since those provisions are grounded in duties under public law. Therefore, more discreet consideration of this matter should take place. On the other hand, certain legislative precedents that the insurance business law has taken into account are of value that the insurance contract law should also reflect. In particular, provisions on the duty to explain in the insurance contract law should be improved, using the insurance business law`s provisions on solicitation, by making more specific the scope, method and content of explanation.

혼합형 고체추진제를 이용한 로켓의 비정상 성능해석

이성남(Sung Nam Lee),백승욱(Seung Wook Baek),김경무(Kyung Moo Kim),김윤곤(Yoon Gon Kim) 한국추진공학회 2008 한국추진공학회 학술대회논문집 Vol.2008 No.5

예조건화 기법을 이용하여 AP/HTPB 연료를 사용하는 내삽 노즐에 대한 수치해석을 실시하여 실험 데이터와 비교해 보았다. 내부 현상을 파악하기 위해서 고체연료가 regression 되는 현상을 묘사하여 시간에 따른 온도,압력등의 변화를 확인해 보았다. A Numerical Simulation which uses preconditioning algorithm to examine unsteady combustion processes for the AP/HTPB propellant with a converging-diverging nozzle has been compared with experimental data for solid rocket motor. To analysis reacting flow of solid rocket motor, unsteady pressure, temperature contour was simulated by grid moving of propellant.

연명의료결정법과 보험법적 쟁점에 관한 연구

이성남(Lee, Sung Nam) 서강대학교 법학연구소 2018 법과기업연구 Vol.8 No.1

인간의 생명은 인간존엄의 생물학적 기초이자 모든 개별 기본권의 주체인 인간의 지위를 유지시켜 주는 핵심적인 법익이다. 인간은 태어나서 사망에 의해 생을 마감하게 된다. 사망이란 살아 있는 조직을 지탱하는 생물학적 기능의 정지 상태를 말한다. 법학적 의미에서 사망은 일종의 사건에 해당하고 민사법 형사법적 의미에서 중대한 의미를 가지고 있다. 인간의 행위 내지 힘이 개입되지 아니하는 사망은 전체적으로 자연스러운 것으로 보이는데 인간의 사망이 인위적인 개입이 이루어지는 경우에는 법률적 평가 및 취급이 각각 다르게 된다. 한편 2009년 김할머니 사건으로 인해 무의미한 연명의료 중단을 통한 인간의 존엄 · 가치 실현이 중시되면서 환자의 자기결정권 등을 중시하고 이에 대한 엄격한 절차를 마련하기 위하여 2016년 2월에 호스피스 · 완화의료 및 임종과정에 있는 환자의 연명의료결정에 관한 법률이 제정되었다. 보험계약에서 사망이 가지는 의미는 사망이라는 사건은 일종의 보험사고 내지 보험금 지급사유가 된다. 생명보험의 보험사고는 사망 또는 생존, 사망과 생존이다. 보험법적 관점에서 볼 때 병으로 사망하는 경우는 질병사망으로서 일반사망으로 분류되고, 재해나 상해 등 각종 사고로 사망하는 경우에는 재해사망보험금 또는 상해사망보험금의 지급대상이 된다. 연명의료중단 또는 임종과정에 이르게 한 사고 즉 질병 또는 재해를 상법 제638조의 ‘불확정한 사고’로 볼 수 있는지, 불확정한 사고라면 재해로 보아 재해사망보험금도 청구할 수 있는지 여부가 문제된다. 이에 따라 연명의료 중단 및 그 시행과 관련한 법적 의미를 살펴보고, 관련되는 쟁점사항들을 미리 점검하여 봄으로써 동법 시행에 따른 혼란을 최소화할 필요가 있다. Human life is a biological foundation of human dignity and a core legal benefit that maintains human status as the subject of all individual fundamental rights. Human beings are born and ends life by dying. Death refers to the quiescent state of the biological function that supports a living tissue. In the legal sense, death is a kind of event and has a significant meaning in the civil and criminal law. Death that does not involve human action or force appears to be entirely natural, but when human death is artificially intervened, legal assessment and handling are different. On the other hand, in order to establish the strict duties of the patients and the self-determination of the patients, the hospice, palliative care and dying Patients` longevity in the process was legislated for health care decisions. The meaning of death in an insurance contract means that the case of death is a kind of insurance accident or insurance payment reason. Insurance accidents in life insurance are death or survival, death and survival. From the viewpoint of insurance law, death from illness is classified as general death and in case of death due to various accidents such as accident or injury, it becomes the object of payment of accidental death benefit or injury death benefit. It is a question whether the accidents (diseases or disasters) leading to a terminal illness can be regarded as insurance accidents under Article 638 of the Commercial Act, and whether to claim accidental death benefit as a result of a disaster. Therefore, I would like to examine the legal significance of medical aid-in-dying and its implementation, and check the related issues in advance to minimize the confusion caused by the implementation of the law.

자기차량손해보험약관의 합리적 개선방안에 관한 연구

이성남 ( Lee Sung-nam ) 한국상사판례학회 2018 상사판례연구 Vol.31 No.3

금융감독원은 자기차량손해보험약관의 보험가액에 관한 정의규정이 가지고 있는 논란을 없애기 위해 보험약관을 개정하였다. 그러나, 보험약관의 개정에도 불구하고 여러 문제점이 있는 것으로 확인되고 있다. 개정 보험약관의 문제점을 해소하기 위해서는 첫째, 보험가입절차를 투명하게 할 필요가 있다. 보험청약서 및 보험증권 양식을 개선하여 보험가입 시에 기평가 보험 또는 미평가보험 여부를 분명하게 할 필요가 있다. 둘째, 보험가액은 보험계약의 성립과 존속 종료에 이르기까지 필요한 개념이므로 이러한 점을 고려하여 일반적 정의 규정이 될 수 있도록 규정을 보완할 필요가 있다. 셋째, 손해액 결정에 관한 규정을 신설하여 기평가 보험에서 보험사고가 발생하면 원칙적으로 보험청약서 또는 보험증권상의 보험가액을 기준으로 보험금을 지급하되 시장가격과 비교하여 약정보험가액이 현저히 초과하는 경우에는 시장가격에 따라 보상될 수 있도록 하여야 할 것이다. 넷째, 미평가 보험의 경우 보험사고 발생 당시의 시가에 의하여 보상하되 다만 보험목적물의 시가평가액에 관한 다툼이 많이 발생하므로 보험개발원에서 조사 평가한 차량기준가액을 보험가액으로 하되, 물가조사기관 또는 감정기관의 조사 가액과 보험개발원의 차량기준가액이 현저하게 차이가 나는 경우에는 평균값을 보험가액으로 인정하는 방안을 강구할 필요가 있다. 다섯째, 자기차량손해보험약관에 보험금 지급기준을 신설하되, 보험개발원의 차량기준가액의 내용을 중심으로 보험계약법의 법리에 맞추어 정비할 필요가 있다. The Financial Supervisory Service revised the insurance policy. In order to remove the controversy that the insurance policy has on the definition of the insurance value of the car insurance policy However, it has been confirmed that there are various problems. Despite the amendment of the insurance policy. In order to solve the problem of the revised insurance policy. First, it is necessary to make the insurance process transparent. It is necessary to improve the insurance subscription form and insurance policy form so as to clarify whether the valued or unvalued insurance when policy holder bought a insurance policy. Second, the insurance value is a necessary concept. From the establishment and termination of insurance contracts. Considering this point, it is necessary to supplement regulations so as to become general definition. third, New rules for the determination of damages shall be newly established. In the case of insured value insurance, when an insurance accident occurs, insurance company pays insured amount to the insured value but if the insured value remarkably exceeded the market price, it should be compensated according to the market price. Fourth, in the case of unvalued insurance, it is compensated by the market value at the time of the accident. However, since there are many disputes about the value of the market value of the insured object, the standard value of the vehicle evaluated by the insurance development institute shall be the insured value, If the difference between the research value of the agency and the insurance standard of the Insurance Development Institute is significantly different, it is necessary to find a way to recognize the average value as the insurance value. Fifth, it is necessary to establish the insurance payment standard in the auto insurance policy, but it is necessary to adjust it according to the law of the insurance contract law based on the contents of the insurance standard of the insurance development institute.

우주용 열전도관 원자로 개념 및 설계기술 개발

이성남(Sung Nam Lee),최성훈(Sung Hoon Choi),임홍식(Hong-Sik Lim),김찬수(Chan Soo Kim) 한국항공우주학회 2021 한국항공우주학회 학술발표회 논문집 Vol.2021 No.7

금융당국의 감독분담금 확대방안의 적정성 여부에 관한 연구 -보험대리점에 대한 감독분담금 부과방안을 중심으로-

이성남 ( Lee Sung Nam ) 건국대학교 법학연구소 2021 一鑑法學 Vol.0 No.48

감독분담금은 금융감독원의 운용재원으로서 금감법 제47조 및 동법시행령 제12조의 규정 등에 의거 금융감독원의 검사대상 금융회사 등으로부터 납부받은 금전을 말한다. 금융기관분담금 징수 등에 관한 규정에 의하면 분담금의 종류로서 감독분담금과 발행분담금으로 구분하고 있다(규정 제2조). 감독분담금의 법적 성격이 무엇인지에 관하여 논의가 있으나 감독분담금은 금융감독원의 검사 감독 서비스를 제공하는 것을 분담에 대한 반대급부의 내용으로 볼 수 있고, 금융감독원이 수행하는 금융기관에 대한 검사 감독 서비스는 금융산업의 선진화와 금융시장의 안정을 도모하고 건전한 신용질서와 공정한 금융거래 관행을 확립하며 예금자 및 투자자 등 금융 수요자를 보호하기 위한 일반적 공익을 확보하기 위한 것이지 특정 공익사업의 성격을 갖는 것은 아니다. 최근 금융당국에서 용역결과 등을 토대로 종래 분담금 부과 대상이 아닌 보험대리점 등에 대해서도 그 부과대상 범위를 확대하려고 하는바, 법률적으로 그 근거가 없을 뿐만 아니라 보험소비자의 부담을 가중하게 하는 것으로 그러한 정책의 추진은 신중하게 하여야 할 것이다. 감독분담금제도가 금융회사 등에 상당한 부담을 주는 제도이므로 그 운영에 있어서 이해관계자의 참여 등을 통한 민주적 제도 운영을 도모하고, 감독분담금제도의 헌법적 정당화를 확보하는 동시에 법률적 근거를 명확하게 하여 제도운용의 투명성과 공정성, 예측 가능성을 제고하여야 할 것이다. Supervision sharing fees refer to money paid by subject to inspection by the Financial Supervisory Service under Article 47 of the Financial Supervisory Service Act and Article 12 of the Enforcement Decree of the same Act. The provisions concerning the collection, etc. of contributions to financial institutions are classified into supervisory contributions and issuance contributions(Section 2 of Regulation On Levy of Regulatory Fees By Financial Institutions) There are discussions on what the legal nature of the share is, but the share of the share can be seen as an objection to the share of the financial watchdog’s provision of the inspection supervision service, and the inspection and supervision service for financial institutions conducted by the Financial Supervisory Service is intended to promote the advancement of the financial industry, stabilize the financial market, establish sound credit order and fair financial transaction practices, and to secure general public interest, not to have the nature of certain public interest projects. Recently, the financial authorities are trying to expand the scope of their imposition to insurance agents that are not subject to the existing share based on the results of the service, and such a policy should be implemented carefully by not only having no legal basis but also adding to the burden on insurance consumers. Since the supervisory share system is a system that imposes a considerable burden on financial companies, etc., it is necessary to promote the operation of the democratic system through the participation of stakeholders in the operation of the system, secure the constitutional justification of the supervisory share system, while also enhancing the transparency, fairness, and predictability of the system’s operation by clarifying the legal basis.

코드 비 일관적 식별자 검출 기법

이성남 ( Sung Nam Lee ),김순태 ( Sun Tae Kim ),박수용 ( Soo Young Park ) 한국정보처리학회 2013 정보처리학회논문지. 소프트웨어 및 데이터 공학 Vol.2 No.5