교차로 대기행렬길이 산출 개선을 위한 딥러닝 기반의 차량 검출

방창현, 윤성철, 류관희 충북대학교 컴퓨터 정보통신 연구소 2023 컴퓨터정보통신연구 Vol.31 No.1

본문참고

무중력 실험 환경 조성을 위한 캔위성

방태현(Taehyeon Bang),강성준(Seongjun Kang),이태양(Taeyang Lee),한성철(Sungchul Han) 한국항공우주학회 2017 한국항공우주학회 학술발표회 논문집 Vol.2017 No.11

中國商業銀行流動性風險的決定要因

( Yu Lei ),( Kwanghyun Yu ),( Sungchul Bang ) 아시아.유럽미래학회 2013 유라시아연구 Vol.10 No.1

2006년 WTO가입을 계기로 중국의 은행 보험산업의 개방이 확대되면서 많은 외자은행들이 중국에 진출하게 되었다. 이에 따라 많은 중국 상업은행들은 치열한 경쟁 속에서 살아남기 위해 유동성을 포기하는 대가로 수익성을 추구하는 사례가 종종 나타나고 있다. 또한 2007년 미국 서브프라임 모기지 사태로 촉발된 유동성 리스크로 인해 많은 은행들과 금융기업들이 파산하게 되었으며 이는 글로벌 실물경제에 큰 영향을 미쳤다. 1978년 중국공산당 11기 3중 전회를 통해 개혁 개방 정책을 선언한 이후 중국 정부가 경제개혁 기간에 은행산업의 개혁을 추진함으로써 은행산업의 독점 국면이 점차 타파하게 되며 경쟁 시스템을 도입하게 되었다. 아시아 금융위기 무렵에 중국 은행산업에 과대경쟁으로 유동성 위기가 발생하게 되었으며 국유은행인 하이난발전은행(Hainan Development Bank)이 유동성 고갈로 파산하게 되었다. 이로 말미암아 중국인민은행(People``s Bank of China: PBC)이 약 40억 위안 손실을 입혀 중국 은행산업에 매우 큰 영향을 미쳤다. 또한, 중국은 장기적으로 무역지수 흑자와 대량 외국자본 유입의 까닭으로 은행산업에 유동성 과잉 (excess liquidity) 현상이 나타났다. 이러한 유동성 과잉 상황은 단기적으로는 시장 금리(inter-bank rate)가 은행 예금 금리보다 더 낮아지는 금리 역전현상이 나타나고 은행은 아무리 수익성이 높은 투자를 할지라도 바닥을 볼 것이며, 장기적으로는 부실채권의 누적이 가속화되어 자산 거품을 유발할 수 있으며 최종 외부의 충격으로 자산의 거품은 사라지고 상업은행의 유동성 위기가 초래될 수 있다(노진호 & 이승준, 2009). 게다가 유동성 과잉으로 말미암아 은행들 간에 과대 경쟁의 현상을 유발하며 신용 리스크와 이자율 리스크를 동반한 유동성 리스크를 촉발할 가능성도 높아진다. 한편, 중국은 한국의 최대 교역국으로서 한국 경제에 영향을 미치는 중요변수 중 하나다. 그러나 한국의 경우 중국 은행 보험산업에 잠복해 있는 다양한 불확실성으로 인해 발생할 수 있는 유동성 리스크에대한 인식 정도는 매우 부족한 편이다. 이러한 상황에서 중국 상업은행들의 유동성 위기는 중국 경제에 대한 의존도가 높은 한국에 큰 영향을 줄 수 있으며, 특히 이미 중국에 투자한 한국기업들과 지속적으로 중국 전역으로 확장을 시도하는 글로벌 금융회사들에게 직접적 영향을 미칠 수 있다. 따라서 본 연구는 중국 상업은행의 유동성 리스크에 영향을 미치는 내부적 요인과 거시 경제 요인을 실증분석하고, 은행의 자산규모별로 어떤 차이가 있는지를 분석해보고자 한다. 이를 위해 국제 은행 통계사이트인 BankScope의 데이터, 중국인민은행의 자료 그리고 중국 통계연보(China Statistical Yearbook)를 활용하여 홍콩, 마카오, 타이완 등 지역을 제외하며 중국 국유상업은행(State-owned Commercial Bank), 주식제상업은행(Joint-stock Commercial Bank) 그리고 도시상업은행(Urban Commercial Bank)을 포함한 25개 중국 상업은행을 대상으로 추정한다. 횡단면자료의 이분산과 시계열자료의 자기상관 문제로 발생하는 분산의 과소평가 문제로 인하여 패널OLS 추정방법을 사용하는 것을 타당하지 않다. 그러나 본 연구는 고정효과모형(fixed effects)모형 및 확률효과(random effects)모형과 비교하는 차원에서 먼저 패널OLS로 추정한 결과를 제시하며, 그 후 Hausman 검정에 따라 고정효과모 형과 확률효과모형을 동시에 추정하여 효율적인 모형을 위주로 분석하였다. 실증분석결과, 첫째 고정효과모형으로 25개 상업은행의 유동성을 추정한 경우, 부실채권 비율(NPL), 요구불 예금 대 총 예금 비율(CURRENT), 자기자본수익률(ROE), 자기자본비율(CAR) 등 은행 내부적요소는 중국 상업은행의 유동성에 영향을 미치지 않는 반면, 명목 이자율(R), 광의통화 변동률(M2), 소비자 물가지수(CPI) 등 거시적 결정요인들이 은행의 유동성에 (-)효과가 나타났다. 이는 중국에서 인민은행이 통화정책을 활용하여 중국 상업은행의 유동성을 조정하고 유동성 리스크를 통제할 수 있다는 것으로 해석된다. 둘째, 총자산 규모가 1조 위안을 기준으로 대행은행과 중소형은행을 구분하여 확률효과모형을 추정하였다. 따라서 대형상업은행의 유동성은 요구불 예금 대 총 예금의 비율(CURRENT), 자기자본수익률 (ROE)와 같은 은행 내부의 요소와 명목 이자율(R), 광의통화 변동률(M2), 소비자 물가지수(CPI), 2008 금융위기(CRISIS) 등 거시적 경제요인의 영향을 받을 반면, 중소형 상업은행의 경우, 부실채권 비율 (NPL), 명목 이자율(R), 광의통화 변동률(M2) 등 요소들이 상업은행의 유동성에 마이너스(-)효과가 있음을 보여준다. 즉, 은행 내부의 요소와 거시적 경제요인이 중국 대형 상업은행의 유동성에 영향을 미치나 중소형 상업은행의 유동성에 부실채권, 거시적 경제요소를 영향을 받는 것으로 추정되었다. With China’s accession to the World Trade Organization (WTO), many foreign banks have started to enter into China while Chinese banking and insurance industries have been deepening and opening up. Commercial banks will pay more attention to profit and abandon appropriate liquidity in order to survive in fierce competition. Particularly in recent years, liquidity risk caused by the US sub-prime mortgage crisis has lead banks and many financial institutions to collapse and has also been bringing the devastating impact on the global economy. In 1978, Chinese government began to implement the reform and opening up, and in the meanwhile began to reform the banking sector, which interrupted the banking monopoly and led in competition system into banking sector. During the Asian financial crisis in 1997, China’s banking sector experienced liquidity crises due to over competition, leading to the bankruptcy of Hainan Development Bank because of exhausted liquidity. The bankruptcy of Hainan Development Bank resulted in the loss of nearly 4 billion yuan of People’s Bank of China, which had a graveness influence on China’s banking sector. In addition, China’s long-term trade surplus and a large inflow of foreign capital lead to the excess liquidity in the banking sector. In the pressure of such excess liquidity, banks will blindly decrease lending rates to get inter-bank rate lower than bank-deposit rate appearing interest rate inversion phenomenon to decrease bank returns. In the long term, this will probably accelerate the accumulation of non-performing loan of bank. When the economy changes, asset bubbles of bank will quickly be shattered, which will directly result in the systematic financial crisis in the banking sector. Meanwhile, China as a largest trading partner of South Korea has been a key factor on its economy. However, South Korea is lacking of understanding of potential various uncertainties and liquidity risk in China’s Economy, which bases on banking. In this case, South Korea will be significantly influenced due to its highly dependence on China’s Economy if Chinese commercial banks suffer from liquidity risk. Especially, Korean companies already invested in China and global financial companies constantly attempting to expand all over of China should be directly affected. Therefore, this paper is to analyze the determinants of the bank’s liquidity risk in Chinese commercial banks and what difference between large commercial banks and small-medium commercial banks. The banking data used in this paper were extracted from the database BankScope IBCA-Fitch, the People’s Bank of China and China Statistical Yearbook. We used panel data of 25 commercial banks over the period from 2004 to 2011 to estimate the determinants of liquidity risk by panel OLS, the fixed effects and random effects regression. The results of the empirical analysis are as follows: first, internal factors in banks did not affect the liquidity of the commercial banks in China, but it was affected by macro-economic factors negatively. It implies that the People’s Bank of China will be able to adjust liquidity and manage liquidity risk in commercial banks in China using monetary policy. Second, in terms of asset size of banks, both internal factors in banks and macro-economic factors have influence on the liquidity of large commercial banks in China, however, small-medium commercial banks have only been affected by non-performance loans ratio and macro-economic factors.

中国商业银行流动性风险的决定要因

Lei Yu,Yu Kwanghyun,Bang Sungchul 아시아유럽미래학회 2013 유라시아연구 Vol.10 No.1

2006년 WTO가입을 계기로 중국의 은행 보험산업의 개방이 확대되면서 많은 외자은행들이 중국에 진출하게 되었다. 이에 따라 많은 중국 상업은행들은 치열한 경쟁 속에서 살아남기 위해 유동성 을 포기하는 대가로 수익성을 추구하는 사례가 종종 나타나고 있다. 또한 2007년 미국 서브프라임 모기 지 사태로 촉발된 유동성 리스크로 인해 많은 은행들과 금융기업들이 파산하게 되었으며 이는 글로벌 실물경제에 큰 영향을 미쳤다. 1978년 중국공산당 11기 3중 전회를 통해 개혁 개방 정책을 선언한 이후 중국 정부가 경제개혁 기간 에 은행산업의 개혁을 추진함으로써 은행산업의 독점 국면이 점차 타파하게 되며 경쟁 시스템을 도입하 게 되었다. 아시아 금융위기 무렵에 중국 은행산업에 과대경쟁으로 유동성 위기가 발생하게 되었으며 국 유은행인 하이난발전은행(Hainan Development Bank)이 유동성 고갈로 파산하게 되었다. 이로 말미암 아 중국인민은행(People's Bank of China: PBC)이 약 40억 위안 손실을 입혀 중국 은행산업에 매우 큰 영향을 미쳤다. 또한, 중국은 장기적으로 무역지수 흑자와 대량 외국자본 유입의 까닭으로 은행산업에 유동성 과잉 (excess liquidity) 현상이 나타났다. 이러한 유동성 과잉 상황은 단기적으로는 시장 금리(inter-bank rate)가 은행 예금 금리보다 더 낮아지는 금리 역전현상이 나타나고 은행은 아무리 수익성이 높은 투자 를 할지라도 바닥을 볼 것이며, 장기적으로는 부실채권의 누적이 가속화되어 자산 거품을 유발할 수 있 으며 최종 외부의 충격으로 자산의 거품은 사라지고 상업은행의 유동성 위기가 초래될 수 있다(노진호 & 이승준, 2009). 게다가 유동성 과잉으로 말미암아 은행들 간에 과대 경쟁의 현상을 유발하며 신용 리 스크와 이자율 리스크를 동반한 유동성 리스크를 촉발할 가능성도 높아진다. 한편, 중국은 한국의 최대 교역국으로서 한국 경제에 영향을 미치는 중요변수 중 하나다. 그러나 한국 의 경우 중국 은행 보험산업에 잠복해 있는 다양한 불확실성으로 인해 발생할 수 있는 유동성 리스크에 대한 인식 정도는 매우 부족한 편이다. 이러한 상황에서 중국 상업은행들의 유동성 위기는 중국 경제에 대한 의존도가 높은 한국에 큰 영향을 줄 수 있으며, 특히 이미 중국에 투자한 한국기업들과 지속적으로 중국 전역으로 확장을 시도하는 글로벌 금융회사들에게 직접적 영향을 미칠 수 있다. 따라서 본 연구는 중국 상업은행의 유동성 리스크에 영향을 미치는 내부적 요인과 거시 경제 요인을 실증분석하고, 은행의 자산규모별로 어떤 차이가 있는지를 분석해보고자 한다. 이를 위해 국제 은행 통 계사이트인 BankScope의 데이터, 중국인민은행의 자료 그리고 중국 통계연보(China Statistical Yearbook)를 활용하여 홍콩, 마카오, 타이완 등 지역을 제외하며 중국 국유상업은행(State-owned Commercial Bank), 주식제상업은행(Joint-stock Commercial Bank) 그리고 도시상업은행(Urban Commercial Bank)을 포함한 25개 중국 상업은행을 대상으로 추정한다. 횡단면자료의 이분산과 시계열 자료의 자기상관 문제로 발생하는 분산의 과소평가 문제로 인하여 패널OLS 추정방법을 사용하는 것을 타당하지 않다. 그러나 본 연구는 고정효과모형(fixed effects)모형 및 확률효과(random effects)모형과 비교하는 차원에서 먼저 패널OLS로 추정한 결과를 제시하며, 그 후 Hausman 검정에 따라 고정효과모 형과 확률효과모형을 동시에 추정하여 효율적인 모형을 위주로 분석하였다. 실증분석결과, 첫째 고정효과모형으로 25개 상업은행의 유동성을 추정한 경우, 부실채권 비율(NPL), 요구불예금 대총 예금 비율(CURRENT), 자기자본수익률(ROE), 자기자본비율(CAR) 등 은행 내부적 요소는 중국 상업은행의 유동성에 영향을 미치지 않는 반면, 명목 이자율(R), 광의통화 변동률(M2), 소비자 물가지수(CPI) 등 거시적 결정요인들이 은행의 유동성에 (-)효과가 나타났다. 이는 중국에서 인민 은행이 통화정책을 활용하여 중국 상업은행의 유동성을 조정하고 유동성 리스크를 통제할 수 있다는 것 으로 해석된다. 둘째, 총자산 규모가 1조 위안을 기준으로 대행은행과 중소형은행을 구분하여 확률효과모형을 추정하 였다. 따라서 대형상업은행의 유동성은 요구불 예금 대 총 예금의 비율(CURRENT), 자기자본수익률 (ROE)와 같은 은행 내부의 요소와 명목 이자율(R), 광의통화 변동률(M2), 소비자 물가지수(CPI), 2008 금융위기(CRISIS) 등 거시적 경제요인의 영향을 받을 반면, 중소형 상업은행의 경우, 부실채권 비율 (NPL), 명목 이자율(R), 광의통화 변동률(M2) 등 요소들이 상업은행의 유동성에 마이너스(-)효과가 있음을 보여준다. 즉, 은행 내부의 요소와 거시적 경제요인이 중국 대형 상업은행의 유동성에 영향을 미 치나 중소형 상업은행의 유동성에 부실채권, 거시적 경제요소를 영향을 받는 것으로 추정되었다. With China’s accession to the World Trade Organization (WTO), many foreign banks have started to enter into China while Chinese banking and insurance industries have been deepening and opening up. Commercial banks will pay more attention to profit and abandon appropriate liquidity in order to survive in fierce competition. Particularly in recent years, liquidity risk caused by the US sub-prime mortgage crisis has lead banks and many financial institutions to collapse and has also been bringing the devastating impact on the global economy. In 1978, Chinese government began to implement the reform and opening up, and in the meanwhile began to reform the banking sector, which interrupted the banking monopoly and led in competition system into banking sector. During the Asian financial crisis in 1997, China’s banking sector experienced liquidity crises due to over competition, leading to the bankruptcy of Hainan Development Bank because of exhausted liquidity. The bankruptcy of Hainan Development Bank resulted in the loss of nearly 4 billion yuan of People’s Bank of China, which had a graveness influence on China’s banking sector. In addition, China’s long-term trade surplus and a large inflow of foreign capital lead to the excess liquidity in the banking sector. In the pressure of such excess liquidity, banks will blindly decrease lending rates to get inter-bank rate lower than bank-deposit rate appearing interest rate inversion phenomenon to decrease bank returns. In the long term, this will probably accelerate the accumulation of non-performing loan of bank. When the economy changes, asset bubbles of bank will quickly be shattered, which will directly result in the systematic financial crisis in the banking sector. Meanwhile, China as a largest trading partner of South Korea has been a key factor on its economy. However, South Korea is lacking of understanding of potential various uncertainties and liquidity risk in China’s Economy, which bases on banking. In this case, South Korea will be significantly influenced due to its highly dependence on China’s Economy if Chinese commercial banks suffer from liquidity risk. Especially, Korean companies already invested in China and global financial companies constantly attempting to expand all over of China should be directly affected. Therefore, this paper is to analyze the determinants of the bank’s liquidity risk in Chinese commercial banks and what difference between large commercial banks and small-medium commercial banks. The banking data used in this paper were extracted from the database BankScope IBCA-Fitch, the People’s Bank of China and China Statistical Yearbook. We used panel data of 25 commercial banks over the period from 2004 to 2011 to estimate the determinants of liquidity risk by panel OLS, the fixed effects and random effects regression. The results of the empirical analysis are as follows: first, internal factors in banks did not affect the liquidity of the commercial banks in China, but it was affected by macro-economic factors negatively. It implies that the People’s Bank of China will be able to adjust liquidity and manage liquidity risk in commercial banks in China using monetary policy. Second, in terms of asset size of banks, both internal factors in banks and macro-economic factors have influence on the liquidity of large commercial banks in China, however, small-medium commercial banks have only been affected by non-performance loans ratio and macro-economic factors.

Effects of Soil Selenium Supplementation Level on Selenium Contents of Green Tea Leaves and Milk Vetch

Dae-Jin Kim,Dae-Soo Chung,Sungchul C. Bai,김형수,Yu-Bang Lee 한국식품영양과학회 2007 Preventive Nutrition and Food Science Vol.12 No.1

This study was conducted to investigate the effects of soil selenium (Se) supplementation level on Se contents of green tea and milk vetch. Four different concentrations of sodium selenite (Na2SeO3) solutions (0.0, 3.3, 33.0 and 165.0 μg/mL) were prepared and one liter of each solution was well mixed with 10 kg of compost (cowpea soil) to give four different levels of Se-containing soil: T₁, 0; T₂, 33; T₃, 330; T₄, and 1,650 μg/100 g soil. Green tea plants and milk vetch were individually cultivated in those soils for 60 days. Se contents of freeze-dried green tea leaves were 6.87, 10.40, 12.04, and 20.19 μg/g, respectively; all of which were significantly different (p<0.05) from the others except for T2 and T3. The results showed that Se-contents of green tea leaves were increased 1.5~2.9 times as the Se level in the soil increased. Regression equation between Se contents in green tea (Y) and soil Se supplementation level (X) was: Y=0.007X+8.857. However, Se contents in the milk vetch were increased significantly (p<0.05) more with the same treatments T₃ (74 μg/g) and T₄ (187 μg/g) in comparison to those at T₁ (5.0 μg/g) and T₂ (12.0 μg/g). The increases ranged from approximately between 2.4 to 37.4 times that of the control group. Regression equation between Se contents in milk vetch (Y) and soil Se supplementation level (X) was: Y=0.1063X+15.989. The large difference of Se contents between green tea leaves and milk vetch would be attributed by the difference of protein contents between the 30% or higher protein-content of legumes and 15~20% protein of shrubs. The present study clearly indicates that green tea leaves and milk vetch can be enriched in selenium by supplementing the soil with Se. Therefore, Se-enriched green tea or milk vetch powder could be utilized as functional foods in Se-fortified green tea drinks or salads, or as food additives to enhance the daily intake of Se.

하이브리드(알루미늄/스틸) 도어 개발

최기현(Kihyun Choi),방재철(Jaechul Bang),신성철(Sungchul Shin),류현정(Hyunjung Ryu),오영현(Younghyun Oh),이병룡(Byungryong Lee) 한국자동차공학회 2018 한국자동차공학회 부문종합 학술대회 Vol.2018 No.6

Case Series Study on the Use of BU Pharmacopuncture Treatment in Patients with Acute Lumbar Sprain

Yang, Muhack,Jang, Jongwon,Cha, Eunhye,Ahn, Byungsoo,Bang, Younghee,Song, Beomyong,Shin, Jiyong,Ahn, Chankeun,Kim, Deokho,Kim, Sungchul KOREAN PHARMACOPUNCTURE INSTITUTE 2018 Journal of pharmacopuncture Vol.21 No.2

Objective: The purpose of this study was to investigate the clinical effects of BU pharmacopuncture therapy consisting of bear's gall(fel ursi) and ox bezoar(bovis calculus) on acute lumbar sprain. Methods: 12 patients diagnosed as acute lumbar sprain in 6 designated local Korean medicine clinics from October 2017 to February 2018 were treated by BU pharmacopuncture. Several acupoints in abdomen and lumbar region were selected by clinicians at their own discretion. The effectiveness of the therapy was evaluated using VAS and ODI. After that we reviewed the medical records of all these patients to evaluate the effectiveness and safety of the therapy. Results: The VAS and ODI scales were significantly decreased after BU pharmacopuncture therapy. And no major complications and adverse effects were reported. Conclusion: BU pharmacopuncture showed rapid pain relief in patients with acute lumbar sprain. It is possible to shorten the treatment period of acute lumbar sprain and prevent progressing to chronic back pain in advance. To establish the effects of BU pharmacopuncture therapy, more succeeding clinical and laboratory studies are needed.

담배연기와 담뱃잎 내 함유된 방사능 농도분석 및 위해도 평가

이세령(Se-Ryeong Lee),이상복(Sang-Bok Lee),김정윤(Jeong-Yoon Kim),김지민(Ji-Min Kim),방예진(Yei-jin Bang),이두석(Doo-Seok Lee),조형준(Hyung-Joon Jo),김성철(Sungchul Kim) 대한방사선과학회(구 대한방사선기술학회) 2021 방사선기술과학 Vol.44 No.5

In this study, radioactivity quantitative analysis was performed on radon contained in cigarette, and the effective dose was calculated using the result value to determine the amount of exposure caused by smoking. A total of 5 types of cigarettes were sampled. Cigarette smoke was collected by using activated carbon, and tobacco were measured by homogenizing for quantitative analysis. For each sample, Bi-214 and Pb-214 were subjected to gamma nuclide analysis to observe the uranium-based radioactive material contained in cigarette, and a measurement time of 30,000 seconds was set for the sample based on the results of previous studies. As a result of measuring the radioactivity of tobacco, a maximum of 0.715 Bq/kg was derived, and in the case of cigarette smoke measured using activated carbon, a maximum of 3.652 Bq/kg was derived. Using this measurement, the average effective dose to the lungs is 0.938 mSv/y, and it was found that there is a possibility of receiving exposure up to 1.099 mSv/y depending on the type of tobacco. It was found that the exposure dose due to cigarette occupies a large proportion of the annual effective dose limit for the general public. Therefore, more diverse studies on radioactive substances in cigarette are needed, and measures to monitor and reduce the incidental exposure to radon should be established.