방전플라즈마 소결법으로 제작된 순 마그네슘 분말 소결체의 특성평가

홍지민,손현택,장세훈,이재설,차용훈,오익현,Hong, Ji-Min,Son, Hyeon-Taek,Chang, Se-Hun,Lee, Jae-Seoul,Cha, Yong-Hun,Oh, Ik-Hyun 한국재료학회 2007 한국재료학회지 Vol.17 No.6

The pure Mg powder compacts were successfully fabricated using SPS process. The machined chip powder showed flake shaped morphology with coarse surfaces, while gas atomized powders were spherical in morphology with smooth surfaces. In this study, SPS process was used to consolidate the pure Mg powder because this process allows high density consolidation in a short time. The results showed that increased sintering temperature from $350^{\circ}C$ to $500^{\circ}C$ with pressure of 30MPa, the maximum values of the density was increased from 98.1% to 99.8% of theoretical density, respectively. However, density of the sintered chip powders was higher than that of gas-atomized powder due to larger contact areas between particles.

방전플라즈마 소결공법을 이용한 Mg₉₇Y₂Zn₁ 합금 소결체의 특성평가

홍지민,손현택,장세훈,이재설,차용훈,오익현,Hong, Ji-Min,Son, Hyeon-Taek,Chang, Se-Hun,Lee, Jae-Seoul,Cha, Yong-Hun,Oh, Ik-Hyun 한국재료학회 2007 한국재료학회지 Vol.17 No.6

[ $Mg_{97}Zn_1Y_2$ ] alloy powders were prepared from gas atomization process, followed by consolidation using spark plasma sintering (SPS) process. The atomized $Mg_{97}Zn_1Y_2$ alloy particles were entirely spherical in shape and dendritic microstructure. The compacts sintered by SPS process had theoretical density more than 99%. The compressive yield strength was decreased as sintering temperature increased. It was found that the compressive strength showed the maximum value of 303MPa at the $Mg_{97}Y_2Zn_1$ specimen sintered under load of 255 MPa at $350^{\circ}C$.

소득 위험이 최적보험계약과 해약환급금에 미치는 영향

홍지민 ( Ji Min Hong ) 한국리스크관리학회 2015 리스크 管理硏究 Vol.26 No.2

본 연구는 계약자가 건강손실 또는 사망과 같은 위험과 함께 소득위험에 처하게 될 때 최적보험의 형태를 살펴보고 있다. 이때 최적보험은 다음과 같은 특징을 가진다. 첫째, 보험금은 계약자의 손실 수준과 같다. 둘째, 계약자의 소득위험이 클수록 양의 해약환급금이 최적이다. 반면 소득위험이 낮을 경우, 최적해약 환급금은 0이 된다. 셋째, 기간별 소득흐름이 다를 경우 기간별 보험료의 수준도 달라진다. 즉 평준보험료가 최적보험료가 아닐 수 있다. 따라서 다양한 수준의 해약환급금 및 보험료 형태를 가진 보험상품의 공급을 통해 소비자의 효용을 증대시킬 수 있을 것이다. This study examines the income effect on the optimal design of the insurance contract and on the consumer welfare in the competitive insurance market. The characteristics of the optimal insurance contract features are as follows. First, full insurance is optimal. Second, as the size of income shock large, positive cash surrender value is optimal. The optimal surrender value is zero when the size of income shock is low. Lastly, if the income is different in each period, then the premium in each period is different as well. That is, a front-loaded level premium may not be optimal. These findings suggest that insurance contracts be designed with diverse surrender values and premium payment schemes to enhance consumer welfare.

상태의존효용 및 도덕적 해이 하에서의 최적건강보험에 관한 연구

홍지민 ( Ji Min Hong ) 한국보험학회 2015 保險學會誌 Vol.103 No.-

민영건강보험으로 인한 의료서비스의 과잉소비가 가져오는 문제점은 꾸준히 논의되고 있다. 본 연구는 보험계약자가 상태의존효용함수를 가질 때 도덕적 해이 하에서의 건강보험 최적보호율 및 의료비 지출을 다루고 있다. 먼저 상태의존효용 하에서 도덕적 해이가 존재하지 않는다면 상태의존정도 및 손실 전후의 상대적인 한계효용의 크기에 따라 완전보험, 부분보험, 무보험이 모두 최적보험의 형태로 가능했으나, 도덕적 해이가 존재할 경우 부분보험 및 무보험만이 최적보험의 형태가 된다. 또한 본 연구결과에 따르면 계약자가 상태의존효용을 가질 때, 손실 이후의 한계효용이 손실 이전의 한계효용에 비해 클 경우 의료비 지출규모로 측정되는 도덕적 해이 문제는 실제보다 과대평가되어있을 수 있으며, 반대의 경우 도덕적 해이 문제는 과소평가 되어있으므로 더욱 엄격히 다루어져야 한다. Moral hazard of private health insurance which leads to excessive consumption in medical service has been a consistent issue. This study examines the moral hazard effect on the optimal design of the insurance contract and the treatment costs, when policy-holder has a state dependent utility. Under the state dependent utility, the optimal insurance without moral hazard can all be full insurance, partial insurance and no insurance, depending on the size of state dependency and the relative size of marginal utilities between loss and no loss states. On the other hand, the existence of moral hazard limits optimal insurance to be partial or no insurance, likewise depending on the size of state dependency and the relative size of marginal utilities between loss and no loss state. The study also finds that if marginal utility in the loss state is greater than that in the no loss state, then the moral hazard measured by treatment costs may be overemphasized. In the reverse case, the moral hazard problem may be more severe.

상태의존효용함수와 도덕적 해이: 건강보험을 중심으로

홍지민 ( Ji Min Hong ) 한국리스크관리학회 2016 리스크 管理硏究 Vol.27 No.4

본 연구는 의료서비스 지출에 있어 보험계약자가 상태의존적인 효용함수를 가질 경우 도덕적 해이 문제를 살펴보고 있다. 이에 따라 본 연구는 2기간 모형을 가정하고, 치료비가 질병예방효과를 가질 경우 부보율 및 의료비 지출 정도를 상태독립적인 효용함수 하에서의 값들과 비교하고 있다. 그 결과 도덕적 해이가 없는 경우 첫째, 1기의 치료비는 예방적 효과로 인해 2기의 치료비보다 증가한다. 둘째, 2기의 치료비는 상대적인 상태의존정도에 따라 상태독립적인 경우에 비해 증가하거나 같은 반면, 1기의 치료비는 상태독립적인 경우에 비해 증가한다고 할 수 있다. 셋째, 상대적인 상태의존정도에 따라 1, 2기 모두 완전보험 또는 부분보험이 최적일 수 있다. 반면, 도덕적 해이가 있는 경우 첫째, 1, 2기의 최적보험은 상태의존정도와 상관없이 부분보험이며, 둘째, 2기의 치료비는 상태의존정도에 따라 상태독립적인 효용함수 하에서의 치료비에 비해 증가하거나 감소할 수 있다. 셋째, 1기의 치료비는 그 증감이 치료의 예방적 효과 및 상대적인 상태의존정도로 인해 그 증감이 더욱 복잡해지며, 증가 감소가 모두 가능해진다. 즉 도덕적 해이의 정도가 더욱 심각해지거나, 그 정도가 약화될 수 있다. This study examines moral hazard problem in health insurance when policyholders have a state dependent utility. We set up a two-period model and find a optimal coinsurance rate and treatment when the treatment is preventive. Without moral hazard, the treatment of the first period increases compared to that of the second period. The treatment of the first period may be greater than or equal to that under the state independent utility, while the treatment of the second period may be greater or lesser depending on the relative size of the state dependency. On the other hand, with moral hazard, optimal insurance is partial in both periods regardless of the relative size of the state dependency. The treatment of the both periods may be greater or lesser than that under that state independent utility. In particular, the change in treatment of the second period is not clear due to the preventive effect and the relative size of the state dependency. As a result, moral hazard may be more or less severe.

청국장의 식이가 손등 피부에 미치는 영향

홍지민 ( Ji-min Hong ),강상모 ( Sang-mo Kang ) 한국미용학회 2020 한국미용학회지 Vol.26 No.6

In this study, a control group(Cont) and an experimental group(Exp) were administered to women in their 40s and 60s who are expected to undergo aging on the skin of the back of their hands. During the research, 10 women in an experimental group were asked to take 50g of Cheonggukjang for everyday while 10 women of a control group were not. After 12-week, the control group was not significantly different from all the measured values, but the values of the experimental group has been changed; the moisture index of the skin on the back of the hand by 18.2% (p<.01) and the oil index by 18.8% (p<.05), melanin index decreased 12.9% (p<.05), and erythema index decreased 8.3% (p<.05). The skin color of the back of the hand can be seen brightened with an increase in SCE L* value of 8.3% (p<.01) and decrease of 17% in SCE a* value indicating reducing redness in skin(p<.05), and the SCE b* value indicating yellowness of skin decreased by 14.9% (p <.05). It was also found that the fine wrinkles on the back of the hand were alleviated and the skin surface on the back of the turned out to be seemed smoother after the experiment. In conclusion, Cheonggukjang intake was effective in improving the condition of the skin on the back of the hands of women in their 40s and 60s.

생명보험 전매제도가 보험시장에 미치는 영향에 대한 연구

홍지민 ( Ji Min Hong ),석승훈 ( S. Hun Seog ) 한국보험학회 2012 保險學會誌 Vol.92 No.-

본 연구는 완전경쟁적인 생명보험시장에서 사망담보상품에 전매거래가 허용될경우 장기보험계약의 디자인과 후생의 변화에 관해 살펴보았다. 최적보험계약에는 프론트 로딩이 존재하며, 이러한 프론트 로딩은 계약자를 장기보험계약에 묶어둘수 있는 동시에 재분류위험을 헷지할 수 있게 해준다. 이때 최적해약환급금의 수준은 0이다. 전매시장이 도입될 경우 보험계약자는 재분류위험에 노출되고, 최적해약환급금은 전매가격 수준으로 높아지게 되는데, 이는 최적계약을 훼손시켜계약자의 후생을 낮추게 된다. 최소해약환급금 규제가 있는 경우 해약환급금은 규제수준과 같은 최저수준에서 결정되게 된다. This study investigates the effects of the life insurance settlement on the optimal design of the insurance contract and on the social welfare in the competitive insurance market. When the settlement market does not exist, the optimal contract exhibits a front loading which enables the insurer to hedge the reclassification risk in the second period. The optimal surrender value is zero. When the settlement market exists, the insured would be exposed to the reclassification risk because the second-period premium increases and the surrender value is set at the settlement price. This result lowers the consumer welfare. If a minimum surrender value is required by regulation, the optimal surrender value is equal to the minimum surrender value.

모호성 회피성향이 손실 발생 확률 및 손실 크기를 줄이기 위한 노력에 미치는 영향

홍지민(Ji-Min Hong) 한국산학기술학회 2018 한국산학기술학회논문지 Vol.19 No.4

본 연구는 기존의 1기간 모형과는 달리 노력을 투입하는 시점과 손실 발생 시점간의 차이를 고려한 2기간 모형을 가정하고 있다. 또한 모호성 회피성향이 손실 발생 확률 및 손실의 크기를 줄이기 위한 노력에 미치는 영향을 살펴보고 있다. 이때 손실의 발생 자체는 이항 분포를 따르나, 모호성 회피성향을 가정하기 위해 그 분포가 상태 변수에 의존하는 함수의 형태를 갖는다고 가정한다. 그 결과 첫째, 모호성 회피적인 개인이 모호성 중립적인 개인에 비해 언제나 더 많은 노력을 기울이는 것은 아니다. 둘째, 1기간에서는 나타나지 않았던 절대모호성회피성향이 노력 수준에 미치는 영향을 살펴볼 수 있었다. 2기간 모형에서 증가하지 않는 절대모호성회피성향은 모호성 회피적인 개인이 모호성 중립적인 개인에 비해 더 많은 노력을 기울이기 위한 필요조건이다. 또한 상태에 대한 확률 함수의 형태에 따라 노력의 증가하거나 감소할 수 있다. 마지막으로 이러한 결과는 개인이 위험중립적이거나 위험선호적이더라도 성립한다. 따라서 본 연구는 모호성 회피성향은 위험 회피성향과는 독립적으로 고려될 필요가 있다는 것을 밝히고 있다. This study examined the effects of ambiguity aversion on the self-protection and self-insurance efforts using a two-period model to consider the time difference between making an effort and occurring loss, which is in contrast with the existing one-period model. The loss follows a binary distribution while the distribution is ambiguous. The distribution depends on the state variable. First, the effort of ambiguity averse individuals is not always greater than that of ambiguity neutral ones. Second, the effects of absolute ambiguity aversion (AAA), which does not appear in one-period model, were observed. Not-increasing AAA is a sufficient condition to increase the efforts of ambiguity averse individuals compared to those of ambiguity neutral ones. In addition, the change in effort also depends on the probability function of the state. Lastly, the results hold even when the individual is risk neutral or risk loving. As a result, ambiguity aversion needs to be considered independently with risk aversion.

청국장의 식이가 손톱에 미치는 영향

홍지민 ( Ji-min Hong ),강상모 ( Sang-mo Kang ) 한국미용학회 2021 한국미용학회지 Vol.27 No.2

In this study, for women in their 40s through 60s, who are expected to experience aging on fingernails as age increases, a control group (Cont) and an experimental group (Exp) were set for 10 people per group; a diet experiment was conducted for 12 weeks to investigate the improvement of nails. There was no significant difference in all measured values in the control group after diet, but in the experimental group, the thickness of the nails increased by 19.7% (p<.01) and the SCE L* value, which indicates the brightness of the nails, increased by 8.2% (p<.01); the SCE a* value representing the redness of the nail numerically decreased by 36.9% (p<.001), the redness was alleviated, and the SCE b* value representing the yellowness decreased by 21.7% (p<.01). In addition, when the surface of the nail was magnified for 400 times, the lifting phenomenon was alleviated and the cracked or cracked part became smooth. From the above results, it was found that the diet of Cheongkukjang is effective in improving the condition of nails in women in their 40s through 60s.

계통 연계형 Sharing ESS에 대한 현장 검사기준 개발 필요성에 대한 연구

홍지민(Ji-Min Hong),정훈(Hoon Jung),최장우(Jang-Woo Choi),노일래(Il-Rea Noh),이일무(Il-Moo Lee),김병만(Byung-Man Kim) 대한전기학회 2021 대한전기학회 학술대회 논문집 Vol.2021 No.5

Sharing ESS service is convenient to carry in small and medium-sized buildings (business establishments) where the deviation of power usage at a specific point in time is large. The purpose is to ensure stability. For small and medium-sized buildings (business establishments), install a mobile ESS at a specific point in time to record the peak power consumption and supply power to lower the peak power consumption and lower the charge standard for power usage Provide an effect. Therefore, highly economical products through the Share service model of ESS are required to accept small and medium-sized electricity usage with different demand patterns. In Korea, the international competitiveness is declining due to the lack of commercialization of the service model due to the lack of sharing ESS-related laws and institutional infrastructure. In this paper, we will address the need for inspection standards for the commercialization of such Sharing ESS operations.