방전플라즈마 소결법으로 제작된 순 마그네슘 분말 소결체의 특성평가

홍지민,손현택,장세훈,이재설,차용훈,오익현,Hong, Ji-Min,Son, Hyeon-Taek,Chang, Se-Hun,Lee, Jae-Seoul,Cha, Yong-Hun,Oh, Ik-Hyun 한국재료학회 2007 한국재료학회지 Vol.17 No.6

The pure Mg powder compacts were successfully fabricated using SPS process. The machined chip powder showed flake shaped morphology with coarse surfaces, while gas atomized powders were spherical in morphology with smooth surfaces. In this study, SPS process was used to consolidate the pure Mg powder because this process allows high density consolidation in a short time. The results showed that increased sintering temperature from $350^{\circ}C$ to $500^{\circ}C$ with pressure of 30MPa, the maximum values of the density was increased from 98.1% to 99.8% of theoretical density, respectively. However, density of the sintered chip powders was higher than that of gas-atomized powder due to larger contact areas between particles.

방전플라즈마 소결공법을 이용한 Mg₉₇Y₂Zn₁ 합금 소결체의 특성평가

홍지민,손현택,장세훈,이재설,차용훈,오익현,Hong, Ji-Min,Son, Hyeon-Taek,Chang, Se-Hun,Lee, Jae-Seoul,Cha, Yong-Hun,Oh, Ik-Hyun 한국재료학회 2007 한국재료학회지 Vol.17 No.6

[ $Mg_{97}Zn_1Y_2$ ] alloy powders were prepared from gas atomization process, followed by consolidation using spark plasma sintering (SPS) process. The atomized $Mg_{97}Zn_1Y_2$ alloy particles were entirely spherical in shape and dendritic microstructure. The compacts sintered by SPS process had theoretical density more than 99%. The compressive yield strength was decreased as sintering temperature increased. It was found that the compressive strength showed the maximum value of 303MPa at the $Mg_{97}Y_2Zn_1$ specimen sintered under load of 255 MPa at $350^{\circ}C$.

상태의존효용 및 도덕적 해이 하에서의 최적건강보험에 관한 연구

홍지민 ( Ji Min Hong ) 한국보험학회 2015 保險學會誌 Vol.103 No.-

민영건강보험으로 인한 의료서비스의 과잉소비가 가져오는 문제점은 꾸준히 논의되고 있다. 본 연구는 보험계약자가 상태의존효용함수를 가질 때 도덕적 해이 하에서의 건강보험 최적보호율 및 의료비 지출을 다루고 있다. 먼저 상태의존효용 하에서 도덕적 해이가 존재하지 않는다면 상태의존정도 및 손실 전후의 상대적인 한계효용의 크기에 따라 완전보험, 부분보험, 무보험이 모두 최적보험의 형태로 가능했으나, 도덕적 해이가 존재할 경우 부분보험 및 무보험만이 최적보험의 형태가 된다. 또한 본 연구결과에 따르면 계약자가 상태의존효용을 가질 때, 손실 이후의 한계효용이 손실 이전의 한계효용에 비해 클 경우 의료비 지출규모로 측정되는 도덕적 해이 문제는 실제보다 과대평가되어있을 수 있으며, 반대의 경우 도덕적 해이 문제는 과소평가 되어있으므로 더욱 엄격히 다루어져야 한다. Moral hazard of private health insurance which leads to excessive consumption in medical service has been a consistent issue. This study examines the moral hazard effect on the optimal design of the insurance contract and the treatment costs, when policy-holder has a state dependent utility. Under the state dependent utility, the optimal insurance without moral hazard can all be full insurance, partial insurance and no insurance, depending on the size of state dependency and the relative size of marginal utilities between loss and no loss states. On the other hand, the existence of moral hazard limits optimal insurance to be partial or no insurance, likewise depending on the size of state dependency and the relative size of marginal utilities between loss and no loss state. The study also finds that if marginal utility in the loss state is greater than that in the no loss state, then the moral hazard measured by treatment costs may be overemphasized. In the reverse case, the moral hazard problem may be more severe.

청국장의 식이가 손톱에 미치는 영향

홍지민 ( Ji-min Hong ),강상모 ( Sang-mo Kang ) 한국미용학회 2021 한국미용학회지 Vol.27 No.2

In this study, for women in their 40s through 60s, who are expected to experience aging on fingernails as age increases, a control group (Cont) and an experimental group (Exp) were set for 10 people per group; a diet experiment was conducted for 12 weeks to investigate the improvement of nails. There was no significant difference in all measured values in the control group after diet, but in the experimental group, the thickness of the nails increased by 19.7% (p<.01) and the SCE L* value, which indicates the brightness of the nails, increased by 8.2% (p<.01); the SCE a* value representing the redness of the nail numerically decreased by 36.9% (p<.001), the redness was alleviated, and the SCE b* value representing the yellowness decreased by 21.7% (p<.01). In addition, when the surface of the nail was magnified for 400 times, the lifting phenomenon was alleviated and the cracked or cracked part became smooth. From the above results, it was found that the diet of Cheongkukjang is effective in improving the condition of nails in women in their 40s through 60s.

청국장의 식이가 손등 피부에 미치는 영향

홍지민 ( Ji-min Hong ),강상모 ( Sang-mo Kang ) 한국미용학회 2020 한국미용학회지 Vol.26 No.6

In this study, a control group(Cont) and an experimental group(Exp) were administered to women in their 40s and 60s who are expected to undergo aging on the skin of the back of their hands. During the research, 10 women in an experimental group were asked to take 50g of Cheonggukjang for everyday while 10 women of a control group were not. After 12-week, the control group was not significantly different from all the measured values, but the values of the experimental group has been changed; the moisture index of the skin on the back of the hand by 18.2% (p<.01) and the oil index by 18.8% (p<.05), melanin index decreased 12.9% (p<.05), and erythema index decreased 8.3% (p<.05). The skin color of the back of the hand can be seen brightened with an increase in SCE L* value of 8.3% (p<.01) and decrease of 17% in SCE a* value indicating reducing redness in skin(p<.05), and the SCE b* value indicating yellowness of skin decreased by 14.9% (p <.05). It was also found that the fine wrinkles on the back of the hand were alleviated and the skin surface on the back of the turned out to be seemed smoother after the experiment. In conclusion, Cheonggukjang intake was effective in improving the condition of the skin on the back of the hands of women in their 40s and 60s.

생명보험 전매제도가 보험시장에 미치는 영향에 대한 연구

홍지민 ( Ji Min Hong ),석승훈 ( S. Hun Seog ) 한국보험학회 2012 保險學會誌 Vol.92 No.-

본 연구는 완전경쟁적인 생명보험시장에서 사망담보상품에 전매거래가 허용될경우 장기보험계약의 디자인과 후생의 변화에 관해 살펴보았다. 최적보험계약에는 프론트 로딩이 존재하며, 이러한 프론트 로딩은 계약자를 장기보험계약에 묶어둘수 있는 동시에 재분류위험을 헷지할 수 있게 해준다. 이때 최적해약환급금의 수준은 0이다. 전매시장이 도입될 경우 보험계약자는 재분류위험에 노출되고, 최적해약환급금은 전매가격 수준으로 높아지게 되는데, 이는 최적계약을 훼손시켜계약자의 후생을 낮추게 된다. 최소해약환급금 규제가 있는 경우 해약환급금은 규제수준과 같은 최저수준에서 결정되게 된다. This study investigates the effects of the life insurance settlement on the optimal design of the insurance contract and on the social welfare in the competitive insurance market. When the settlement market does not exist, the optimal contract exhibits a front loading which enables the insurer to hedge the reclassification risk in the second period. The optimal surrender value is zero. When the settlement market exists, the insured would be exposed to the reclassification risk because the second-period premium increases and the surrender value is set at the settlement price. This result lowers the consumer welfare. If a minimum surrender value is required by regulation, the optimal surrender value is equal to the minimum surrender value.

2기간 모형에서의 손실통제 노력

홍지민(Ji-Min Hong) 한국산학기술학회 2019 한국산학기술학회논문지 Vol.20 No.10

본 연구는 기존 연구에서 초점을 맞춘 1기간 모형과는 달리 2기간 모형에서 위험회피성향의 증가에 따라 노력의 투입에 따라 손실의 크기와 발생확률이 동시에 감소하는 손실통제 노력의 변화를 살펴보고 있다. 노력의 투입과 손실의 발생시점간의 시점 분리를 고려한 본 연구의 가정은 장기에서 위험회피성향의 영향을 관찰할 수 있게 해준다. 그 결과 첫째, 손실함수 및 비용함수에 추가적인 제약이 존재했던 단기 모형인 기존 연구와는 달리 장기에서는 위험회피성향의 증가가 손실통제 노력의 증가를 가져왔다. 둘째, 손실통제 노력을 자가보험 노력 및 자가보호 노력으로 세분화해 볼 때, 위험회피성향의 증가가 자가보험 노력은 증가시키나 자가보호에 미치는 영향이 불분명하던 기존 단기모형의 결과와는 달리, 장기에서는 위험회피성향의 증가로 인해 자가보험 노력 및 자가보호 노력이 모두 증가한다는 것을 알 수 있다. 셋째, 평균이 0인 배경위험이 존재하는 경우 2기간 모형에서 위험회피성향의 증가에 따라 손실통제 노력이 증가할 충분조건은 효용함수가 신중성 조건을 나타내는 것이다. This study examined the effects of risk aversion on the Self-Insurance-cum-Protection activity (SICP) in a two period model, which is in contrast to existing studies that focused on an one period model. The assumption that there is a time difference between making an effort and incurring loss helps examine the effects of risk aversion in the long-term period. An increase in risk aversion always increases the efforts of SICP, whereas existing studies require additional restrictions to both the loss and cost function. Second, an increase in risk aversion always increases the efforts on self-insurance and self-protection. This result is in contrast to that of existing studies in that an increase in risk aversion increases the efforts of self-insurance, whereas the effects on the efforts of self-protection are unclear. Lastly, when there exists a background risk with zero mean and risk aversion increases in a two period model, the prudence condition of the utility function is a sufficient condition to increase the efforts of SICP.

상태의존효용함수와 도덕적 해이: 건강보험을 중심으로

홍지민 ( Ji Min Hong ) 한국리스크관리학회 2016 리스크 管理硏究 Vol.27 No.4

본 연구는 의료서비스 지출에 있어 보험계약자가 상태의존적인 효용함수를 가질 경우 도덕적 해이 문제를 살펴보고 있다. 이에 따라 본 연구는 2기간 모형을 가정하고, 치료비가 질병예방효과를 가질 경우 부보율 및 의료비 지출 정도를 상태독립적인 효용함수 하에서의 값들과 비교하고 있다. 그 결과 도덕적 해이가 없는 경우 첫째, 1기의 치료비는 예방적 효과로 인해 2기의 치료비보다 증가한다. 둘째, 2기의 치료비는 상대적인 상태의존정도에 따라 상태독립적인 경우에 비해 증가하거나 같은 반면, 1기의 치료비는 상태독립적인 경우에 비해 증가한다고 할 수 있다. 셋째, 상대적인 상태의존정도에 따라 1, 2기 모두 완전보험 또는 부분보험이 최적일 수 있다. 반면, 도덕적 해이가 있는 경우 첫째, 1, 2기의 최적보험은 상태의존정도와 상관없이 부분보험이며, 둘째, 2기의 치료비는 상태의존정도에 따라 상태독립적인 효용함수 하에서의 치료비에 비해 증가하거나 감소할 수 있다. 셋째, 1기의 치료비는 그 증감이 치료의 예방적 효과 및 상대적인 상태의존정도로 인해 그 증감이 더욱 복잡해지며, 증가 감소가 모두 가능해진다. 즉 도덕적 해이의 정도가 더욱 심각해지거나, 그 정도가 약화될 수 있다. This study examines moral hazard problem in health insurance when policyholders have a state dependent utility. We set up a two-period model and find a optimal coinsurance rate and treatment when the treatment is preventive. Without moral hazard, the treatment of the first period increases compared to that of the second period. The treatment of the first period may be greater than or equal to that under the state independent utility, while the treatment of the second period may be greater or lesser depending on the relative size of the state dependency. On the other hand, with moral hazard, optimal insurance is partial in both periods regardless of the relative size of the state dependency. The treatment of the both periods may be greater or lesser than that under that state independent utility. In particular, the change in treatment of the second period is not clear due to the preventive effect and the relative size of the state dependency. As a result, moral hazard may be more or less severe.

태안 연안에서 이각망에 의해 채집된 숭어의 연령과 성장

홍지민 ( Ji Min Hong ),윤재선 ( Jae Seon Yoon ),이태원 ( Tae Won Lee ) 한국어류학회 2014 韓國魚類學會誌 Vol.26 No.3

태안 연안에서 이 각망에 어획된 숭어 이석을 관찰하여 연령을 사정하고, 이석 윤문의 폭으로부터 체장을 역추정하여성장을 추정하였다. 태안 연안 숭어는 외해에서 산란하여 유어기를 보낸 후 성어가 연안으로 들어온 것으로 보이며, 관찰한 숭어의 전장은 239~605 mm 범위였으며, 400~550mm 크기의 개체가 주를 이루었다. 나이는 1~7세 범위였고3~5세어가 가장 많았다. 전장(L, mm)은 이석의 장반경(R,μm)에 유의하게 일차 비례하였다(L=15.3+87.9 R). Frazer-Lee의 방법으로 추정한 각 연륜이 형성되었을 때의 전장은1세어의 평균(±SD)은 316±40.6mm로 초기 성장이 빨랐으며, 각 나이에서 그 범위가 넓어 개체에 따른 성장률 차이가 큰 것으로 보인다. 역추산한 전장은 Von Bertalanffy의성장식 Lt=542 [1-exp {-0.493 (t+0.769)}]로 유의하게 회귀되었다. Age and growth of flathead grey mullet Mugil cephalus were estimated using samples collected by a two-side fyke net in the coastal water off Taean in 2008. Age was determined by examinationof annuli in otoliths and total lengths at ages were back-calculated from otolth-body size relationship. Total length ranged from 239 to 605 mm and mainly between 400 and 550 mm. Observed agesranged from 1 to 7 years old and mainly between 3 and 5 years old. Total length (L, mm) was linearlyrelated to otolith radius (R, mm); L=15.3+87.9 R. Total lengths at the annulus formation in otolith were back-calculated by Frazer-Lee method. Estimated length at the age 1 was 316±40.6mm(mean±SD)showing a fast growth rate during the early growth stage. Total length at each age (t) showed a widerange indicating the big difference in growth rate among individuals. Growth in total length can be expressed by a Von Bertalanffy growth curve as Lt=542 [1-exp {-0.493 (t+0.769)}].

소득 위험이 최적보험계약과 해약환급금에 미치는 영향

홍지민 ( Ji Min Hong ) 한국리스크관리학회 2015 리스크 管理硏究 Vol.26 No.2

본 연구는 계약자가 건강손실 또는 사망과 같은 위험과 함께 소득위험에 처하게 될 때 최적보험의 형태를 살펴보고 있다. 이때 최적보험은 다음과 같은 특징을 가진다. 첫째, 보험금은 계약자의 손실 수준과 같다. 둘째, 계약자의 소득위험이 클수록 양의 해약환급금이 최적이다. 반면 소득위험이 낮을 경우, 최적해약 환급금은 0이 된다. 셋째, 기간별 소득흐름이 다를 경우 기간별 보험료의 수준도 달라진다. 즉 평준보험료가 최적보험료가 아닐 수 있다. 따라서 다양한 수준의 해약환급금 및 보험료 형태를 가진 보험상품의 공급을 통해 소비자의 효용을 증대시킬 수 있을 것이다. This study examines the income effect on the optimal design of the insurance contract and on the consumer welfare in the competitive insurance market. The characteristics of the optimal insurance contract features are as follows. First, full insurance is optimal. Second, as the size of income shock large, positive cash surrender value is optimal. The optimal surrender value is zero when the size of income shock is low. Lastly, if the income is different in each period, then the premium in each period is different as well. That is, a front-loaded level premium may not be optimal. These findings suggest that insurance contracts be designed with diverse surrender values and premium payment schemes to enhance consumer welfare.