좌심방부속기에 혈전을 동반한 승모판 협착증 환자에서의 승모판성형술

김명아,현민수,박성훈 대한순환기학회 1997 Korean Circulation Journal Vol.27 No.5

좌심방부속기에 혈전을 동반한 승모판 협착증 환자에서의 승모판성형술

김명아,현민수,박성훈 대한순환기학회 1997 Korean Circulation Journal Vol.27 No.6

디지털금융 관련 정책의 입법론적 고찰과 규제혁신에 관한 연구

김명아 한국기업법학회 2022 企業法硏究 Vol.36 No.1

Since the advent of IT technology, the development of various information and communication technologies and computer programming technologies has been continuously influencing the launch of new products and services in the financial field. In response to the emergence of new technology-based digital financial services or changes due to the 4th industrial revolution, there are constant questions and suggestions about what regulatory policies should be implemented. These regulatory innovation policies have been discussed as a type of deregulation of the economic and legal order, and include abolition of regulations or easing of regulatory levels, relaxation of administrative control devices, consolidation of related regulatory systems and simplification of overlapping regulations, changes in regulatory methods, Simplification of regulatory procedures and transparency of administrative processes, delegation of regulatory affairs to sub-agency and change of regulatory enforcement agencies, transfer or entrustment of regulatory enforcement to the private sector, improvement of administrative practices, It was also presented by type, such as granting freedom. In particular, with regard to the relationship between financial innovation and financial regulation, financial innovation following the development of digital finance has, in addition to the positive aspect of efficiency enhancement, concerns about consumer damage or financial stability hindrance due to abuse of regulatory arbitrage or expansion of regulatory gaps. Therefore, there is also an opinion that the adoption of appropriate regulations is necessary. In this paper, through the legislative status and analysis of regulatory innovation policies in the digital finance sector, a balanced regulatory innovation policy and legislative action in terms of financial stability through the development of the digital financial industry, protection of financial consumers and confidence in the financial market evaluation was attempted. In the future, digital financial innovation will continue to be made based on the development of new technologies and services, such as large platform companies such as Big Tech, security tokens based on block chain technology, and AI based on big data. The regulatory innovation policy related to digital finance is expected to continuously supplement the principles of the previously discussed regulatory policy by gathering the best efforts to find a balance between innovation, legal stability, and market integrity. It would be desirable to have a structure in which legislative actions follow up if necessary. IT 기술이 등장한 이래, 다양한 정보통신 기술과 컴퓨터프로그래밍 기술의 발달은 지속적으로 금융분야에서도 새로운 상품과 서비스의 출시가 가능하도록 영향을 주고 있다. 신기술 기반 디지털금융 서비스의 등장이나 4차산업혁명에 따른 변화에 대하여 어떠한 규제정책을 수행하여야 하는가에 대한 끊임없는 질문과 제언들이 쏟아져 나오고 있다. 이러한 규제혁신 정책은 경제법적 질서에 대한 규제완화의 한 유형으로도 논의되어 왔으며, 규제폐지나 규제수준완화, 행정적 통제장치의 완화, 관련규제제도의 통폐합 및 중복규제의 간소화, 규제방식의 변경, 규제절차의 간소화 및 행정과정의 투명화, 규제관련업무의 하부기관위임 및 규제집행기관 변경, 규제집행의 민간 이양이나 위탁, 행정관행의 개선, 행정청에 대한 법형식의 선택이나 규율 내용의 결정에 대한 자유 부여 등 유형별로 제시되기도 하였다. 특히, 금융혁신과 금융규제의 관계에 관하여서는, 디지털금융의 발전에 따른 금융혁신은 효율성 제고라는 긍정적인 측면 외에도, 규제차익의 남용이나 규제공백의 확대로 인하여 소비자 피해나 금융안정 저해 우려를 가지기 때문에 적절한 규제의 채택이 필요하다는 의견도 제시되어 왔다. 본 논문에서는 디지털금융 분야 규제혁신 정책의 입법론적 현황과 분석을 통하여, 디지털금융 산업의 발전과 금융소비자보호와 금융시장 신뢰확보를 통한 금융안정 측면에서 균형감있는 규제혁신 정책과 입법조치에 대하여 입법론적 평가를 시도하였다. 그동안 우리나라 금융당국이 추진하여 온 디지털금융 관련 규제혁신 정책은 동일행위-동위위험-동일규제를 기초로 하는 공정성과 혁신금융서비스 지정 제도에 따른 규제실험과 경험 축적을 통하여 행정과정의 효율성을 확보해 온 것으로 평가할 수 있다. 또한 행정활동의 투명성 측면에서 정보공개 및 금융소비자를 위한 설명의무의 강화 조치도 있었다. 그리고, 앞으로도 규제개선과 관련한 입법조치와 관련하여 그동안 이루어진 관련 법률의 제ㆍ개정 노력에 더하여 규제패러다임의 전환에 따른 포괄적 네거티브규제체계를 수립할 수 있는 입법적 근거가 강화될 것으로 예상되며, 규제실험 경험과 관련 판례의 축적에 따라 일정한 입법적ㆍ사법적 기준이 생겨날 것으로 보인다. 다만, 디지털금융 분야에서는 신기술 기반의 새로운 금융서비스가 지속적으로 발전하고 있기 때문에 규제나 입법이 사전적 규제 방식을 통하여 시장무결성을 보장하고 법적 안정성을 통한 규제의 지속성을 유지하는 것은 어려운 측면이 있다. 향후에도 디지털금융 혁신은 빅테크와 같은 대형플랫폼기업과 블록체인기술 기반의 증권형토큰, 빅데이터 기반의 AI의 등장과 같이 끊임없이 새로운 기술과 서비스의 발전을 기초로 하여 이루어 질 것으로 예상된다. 이에, 디지털금융 관련 규제혁신 정책은 혁신성과 법적 안정성, 시장무결성 간 균형점을 찾기 위한 최선의 노력들이 모여서 기존에 논의되던 규제정책의 원칙들을 지속적으로 보완해 나갈 것으로 예상되며, 그 규제혁신 정책의 수행을 위하여 필요한 경우 입법조치가 후속적으로 일어나는 구조가 바람직할 것이다.

중국 증권 관련법규[3]

김명아 한국외국어대학교 법학연구소 2008 외법논집 Vol.32 No.-

중・고령자의 디지털 정보 활용 유형과 삶의 만족에 관한 연구

김명일(金明日),김영선(金英善),엄사랑(嚴사랑) 한국지역정보화학회 2020 한국지역정보화학회지 Vol.23 No.1

본 연구는 중・고령자의 디지털 정보활용 유형과 그 집단의 특성을 파악하고, 하위 집단별 유형이 삶의 만족에 미치는 영향을 검증하는 것이다. 이를 위해 한국정보화진흥원의 ‘2017 디지털 정보격차 실태조사’자료를 활용하였다. 총 1,494명의 자료를 남성과 여성 집단으로 구분 후 정보활용 유형 분석을 위한 잠재 프로파일분석(Latent Profile Analysis)과, 각 하위 집단 유형이 삶의 만족도에 미치는 영향 검증을 위한 다중회귀분석을 실시하였다. 주요 분석결과는 다음과 같다. 남성 응답자와 여성 응답자의 정보활용 이용유형은 각각 3가지 유형으로 유형화되었다. 각 하위 유형이 중고령자의 삶의 만족에 미치는 영향을 분석한 결과, 남녀 중・고령자 모두 적극적 정보활용 유형이 삶에 긍정적 영향을 미치는 것으로 나타났다. 이러한 연구결과를 바탕으로 중・고령자의 삶의 안녕과 만족 향상을 위한 디지털 및 인터넷 활용의 실천적 개입방안 및 정책적 함의를 논의하였다. The purpose of this study is to identify the types of digital information utilization of middle-aged and the elderly and the characteristics of the group, and to examine the effects of subgroup types on life satisfaction. To achieve this, the Korea Digital Information Agency"s "2017 The Report on the Digital Divide" was used. A total of 1,494 data were divided into male and female groups, and performed Latent Profile Analysis for investigating the type of information utilization, and multiple regression analysis to verify the effect of each subgroup type on life satisfaction. The main results are following; the information literacy types of male and female respondents were turned out three sub-groups. As a result of analyzing the effect of each subtype on the life satisfaction of middle-aged and older people, active information literacy type positively influenced to the life satisfaction of both middle-aged and older people. Based on the results of this study, practical intervention and policy implications of the use of digital and the Internet to improve the well-being and satisfaction of the elderly are discussed.

A case of acute aseptic meningitis associated with herpes zoster

김명아,유리타,정희정,김기혁 대한소아청소년과학회 2009 Clinical and Experimental Pediatrics (CEP) Vol.52 No.6

Herpes zoster is caused by the varicella-zoster virus (VZV), which affects nerve ganglions. VZV infection may be associated with neurologic complications, which are usually observed after vesicular exanthem. Acute aseptic meningitis is a rare complication of VZV reactivation. We report the case of a previously healthy 14-year-old boy who suffered from aseptic meningitis that was attributed to reactivated VZV infection with exanthem; the patient had undergone vaccination against varicella. This condition can be confirmed by the detection of VZV DNA in the cerebrospinal fluid. The patient was treated with acyclovir and recovered fully.

Changes in Coronary Flow Reserve Assessed by Transthoracic Echocardiography after Lipid-Lowering Therapy in Patients with Hypercholesterolemia

김명아,손대원,조영석,김용진,박영배,최윤식 대한심장학회 2004 Korean Circulation Journal Vol.34 No.7

Background:The coronary flow reserve is known to be reduced in patients with hypercholesterolemia, and hasalso been reported to improve after lipid-lowering therapy. Using transthoracic Doppler echocardiography, thechanges in the coronary flow reserve were evaluated after lipid-lowering therapy in hypercholesterolemicpatients. Methods:The coronary flow reserve was determined by pulsed-wave Doppler examination at the distalleft anterior descending coronary artery before and after five months of lipid-lowering therapy in 14 hypercholesterolemicpatients (total cholesterol ≥230 mg/dL) with no other modifiable risk factors of coronary heartdisease. Results:In all patients, the total cholesterol and low-density lipoprotein (LDL) cholesterol were significantlydecreased after therapy (from 273±27 mg/dL to 199±22 mg/dL, p=0.001, from 182±25 mg/dL to 110±27mg/dL, p=0.001, respectively). However, there was no significant change in the coronary flow reserve afterlipid-lowering therapy (from 2.4±0.5 to 2.5±0.5, p=0.875). The Baseline LDL-cholesterol showed an inversecorrelation with the baseline coronary flow reserve (r =-0.649, p=0.012). Conclusions:In the present study, nosignificant change in the coronary flow reserve was noted after lipid-lowering therapy in hypercholesterolemicpatients with no other risk factors of coronary heart disease, although the baseline LDL-cholesterol levels werefound to correlate well with the baseline coronary flow reserve. Transthoracic Doppler echocardiography can beused to easily and non-invasively evaluate the changes in the coronary flow velocity, coronary flow reserve andother related parameters. Therefore, a controlled trial using transthoracic Doppler echocardiography relatingto the effect of lipid-lowering therapy on patients showing a wider range of baseline risk factors and LDLcholesterollevel is required.

중국 축구경기의 승부조작과 법적 규제에 관한 연구

김명아 한국스포츠엔터테인먼트법학회 2011 스포츠와 법 Vol.14 No.3

A series of recent soccer match-fixing cases in the K-League have handed the shock and disappointment to the soccer fans. However, throughout this case, it might be positive that there has been a growing voice of reforming and cleaning the soccer sector. In the case of China, a major soccer match-fixing cases were investigated in 2009 by the Chinese government in an effort to find and disconnect the source of sports betting, achieving significant results. In other words, China found evidences for match-fixing matches involving a professional gamblers in China and outside China and indicted most of the people related to match-fixing games to purify the Chinese soccer sector. It will be possible to derive comparative measures in the law between China and Korea by looking at Chinese soccer match-fixing type, and the Chinese government's response. On the top of that, this study will give implications to Korean soccer match-fixing case and its legal treatment. In the case of China, judicial process through the bars, and criminal penalties was strictly implemented in order to break the cycle of the deep-rooted sports gambling. However, in addition to those penalties, there is opinion of requiring reformation of the basic attitude of soccer sector in China. Most importantly, both China and South Korea will have to try to improve their system by eliminating football's old bad habits and strengthening the players' position lest to fall into the temptation of gambling and match-fixing. 최근 K리그에서 발생한 일련의 승부조작사건은 축구팬들에게 충격과 실망을 안겨준 바 있다. 그러나, 이번 사건을 통하여 축구계의 쇄신과 발전의 계기로 삼자는 자각의 목소리가 높은 것은 긍정적이라고 할 수 있을 것이다. 중국의 경우에는 2009년에 정부의 대대적인 축구 승부조작사건에 대한 조사가 있었으며 스포츠 도박의 근원을 찾아내어 단절하는데 상당한 성과를 이룬 바 있다. 즉, 중국은 중국 국내외의 전문 도박단들이 연루된 대부분의 승부조작 경기에 대한 증거를 찾아내고 관련자들을 사법적으로 처리하여 중국 축구계의 정화운동에 성공한 것이다. 중국 축구의 승부 조작 유형과 중국 정부의 대응을 살펴봄으로써 우리나라 축구계의 승부조작사건과 그 법적 처리에 대한 일정한 비교법적 방안을 도출해 낼 수 있을 것이다. 중국의 경우에는 뿌리 깊은 도박의 고리를 끊기 위하여 사법적 처리를 통하여 문제를 해결한 바 있으며, 형법에 따라 엄격하게 이를 처벌하였다. 그러나, 이러한 형법적 처벌 외에도 중국 축구계의 체질개선과 쇄신이 함께 따라야 한다는 자각의 목소리가 높다. 무엇보다도 중요한 것은 중국과 한국 모두 축구계의 오래된 악습을 없애고, 선수들의 지위와 대우를 강화하여 선수들이 도박이나 승부조작의 유혹에 빠지지 않게 배려해주도록 체제를 개선하여야 할 것이다.

금융소비자 보호에 관한 법제도적 고찰 -한국과 중국의 비교를 중심으로-

김명아 한국상사법학회 2011 商事法硏究 Vol.29 No.4

Based on the characteristics of financial products, financial information asymmetry will be present between financial institutions to sell and trading partners. The efforts to protect financial trading partners start from the recognition of regarding them as the comparatively ‘weak consumers’ in financial transactions. Thus, to protect ‘financial consumers’, we can find consumer protection regulations in various financial laws. Financial consumers are largely classified as depositors, borrowers,financial investors, policyholders, etc.; there are many legislations to protect them, including the Banking law, the Depositor Protection Act, Financial Investment Services and Capital Markets Act, Insurance Section in the Commercial Law, Insurance Law. Accordingly, the voices that specific legislation for the financial consumer protection should be enacted have been raised, and this is tentatively named ‘Financial Consumer Protection Act (Draft)’On the other hand, with increasing trade with China and the increasing number of financial transactions in China, lots of financial companies are also actively making inroad to the Chinese Market. Dozens of corporate form(legal entity) and licensed(qualified) foreign institutional investors (QFII) in the form of a financial company have already entered the Chinese Market. Therefore, an understanding of China's financial law has its practical meanings. South Korea and China have a little difference in the financial legislation and regulatory mechanisms and authority seem somewhat different, but importantly, through the financial crisis of 2008, in both countries, there are a kind of consistency in tightening financial consumers protection. The concept of consumer finance is still unclear, so it is necessary to specify its concept by setting a target for the financial consumer protection and furthermore efforts to protect financial consumers will be needed in each financial authorities. Also, if necessary, it is feasible to establish a dedicated agency for financial consumer protection. Efforts such as establishment of financial institution’s complaint handling procedures (Ombusman) and ADR of professional mediation institutions could also be considered. Most importantly, both nations should try to make appropriate financial and banking legislations according to their unique circumstances.

중국 증권 관련 법규〔1〕

김명아 한국외국어대학교 법학연구소 2008 외법논집 Vol.29 No.-