소비자의 니즈를 고려한 농산물직거래 유통 방안 모색

박주영(Park, Joo Yung),김민정(Kim, Min Jung),최현자(Choe, Hyun Cha) 한국생활과학회 2013 한국생활과학회 학술대회 Vol.2013 No.11

통제위치(Locus of Control)와 재무관리행동;한미 비교 연구

박주영 ( Joo Yung Park ),서재범 ( Jae Beom Suh ),( John E. Grable ) 한국소비자학회 2010 소비자학연구 Vol.21 No.3

한국에서 사육중인 젖소의 Raw Milk로부터 Coxiella burnetii의 분리 및 배양

박주영(Joo Young Park),이원영(Won-young Lee),조상래(Sang-Nae Cho),박윤선(Yoon Sun Park),박경숙(Kyoung Sook Park),윤희정(Hee Jeong Youn),강영배(Yung-Bai Kang),고춘명(Choon Myung Koh) 大韓微生物學會 1993 大韓微生物學會誌 Vol.28 No.4

은퇴 준비와 은퇴 후 재무걱정: 한국, 중국, 미국 비교

박주영(Park, Joo Yung),유소이(You, So Ye) 한국소비문화학회 2014 소비문화연구 Vol.17 No.2

본 연구에서는 우리나라 소비자의 은퇴준비를 진작시키고 은퇴 후 재무걱정을 줄이는 방안을 모색하고자 국가비교 관점에서 한국, 중국, 미국 소비자들의 은퇴 준비와 은퇴 후의 재무걱정에 영향을 미치는 요인을 파악하고자 하였다. 특히 행동재무학적 관점에서, 사회ㆍ인구학적 변수 및 재무관련 변수와 더불어 개인의 가치와 신념 및 정서적 측면을 반영하고 있는 심리적 변수를 포함시켜 분석하였다. 분석결과, 첫째, 다양한 심리적 변인들이 은퇴 준비 여부에 영향을 미치고 있었는데 한국인의 경우에는 자기통제 성향이, 미국인의 경우에는 자기과신과 낙관주의 성향이 가장 큰 영향력을 미쳤다. 둘째, 은퇴 후 재무걱정 수준은 미국인, 한국인, 중국인 순으로 미국인에서 가장 높게 나타났는데, 이러한 결과는 개인주의 문화권에 있는 미국인이 은퇴 후 경제문제를 개인 차원에서 독립적으로 준비할 가능성이 높으며, 집단주의적 문화권에 있는 중국인이나 한국인은 은퇴 후 경제문제를 가족이나 정부에 의존하는 경향이 있다는 쿠션가설과 일치하는 것이다. 셋째, 유의한 영향력을 가지는 심리변수들 중 자기과신과 낙관주의 성향이 높은 사람일수록 은퇴준비를 할 가능성이 낮은 것으로 나타났다. 넷째, 한국인의 경우, 은퇴준비를 한 경험이 있는 사람일수록 은퇴 후 재무걱정 수준이 높은 것으로 나타났는데 이러한 결과는 가계가 은퇴 준비를 하는 동안 가계 전반의 재정상태를 점검하고, 은퇴 후 라이프스타일을 결정하는 등, 구체적인 목표를 세우는 과정에서 기대와 현실 간의 격차를 발견함으로써 갈등을 겪을 수 있음을 시사한다. 결론적으로 한국인의 은퇴 준비를 진작시키기 위해서는 자기통제 성향을 함양시키고, 지나친 자기과신이나 낙관주의 성향을 경계할 필요가 있으며, 집단주의 문화권 국가의 특성인 은퇴 후 재무문제를 가족이나 정부에 의존하려는 성향을 지양하고 개인 차원에서 능동적, 적극적으로 준비하고자 하는 심리적 역량을 강화하는 데 초점을 맞출 필요가 있다고 하겠다. The purpose of this study was to find some influencing factors on retirement preparedness and financial stress in order to improve retirement preparedness and financial stress from cross-cultural perspective. Data was collected by surveying Koreans, Chinese, and Americans living in Korea, China and America respectively. Findings showed that Chinese scored the highest, Koreans scored the lowest on the retirement preparedness, while Americans scored the highest and Chinese scored the lowest on the financial stress after retirement. Second, there was difference in influencing factors on retirement preparedness and financial stress after retirement among the subgroups. In case of Koreans, retirement preparedness was affected significantly by more various psychological variables such as self-confidence, optimism, and self-control comparing Chinese and Americans. Self-control was most powerful for Koreans and optimism amd overconfidence were for Americans. Third, there were negative relationships between self-confidence and retirement preparedness and between optimism and retirement preparedness. But there was a positive relationship between self-control and retirement preparedness. Fourth, Americans who share a cultural belief in individualism scored higher on financial stress of retirement compared to people from collectivism cultures, such as the Chinese and Koreans. Consequently Korean financial education and counseling must focus on self-control and improving collectivism so that they can make retirement preparedness themselves not depend on their parents and government.

캥거루족 가계의 인구사회학적 및 재무적 특성 분석

박주영(Park Joo Yung),유소이(You So Ye) 한국생활과학회 2017 한국생활과학회 학술대회 Vol.2017 No.12

PMMA (Bone cementⓇ)가 家兎의 顎骨 損像部治癒에 미치는 影響

Park Joo Yung(朴柱泳),Byun Chong Soo(卞鐘秀) 대한구강악안면외과학회 1987 대한구강악안면외과학회지 Vol.13 No.1

The purpose of this experimental study was to observe the tissue tolerance, the rate of new bone formation, and influence in the healing process of bony defect after PMMA insertion in the mandible of rabbits. Eight hybrid white rabbits were selected in experimental animals: Control group in right side and experimental group with PMMA insertion in left side (10㎜ in measured dimeter). Each of the experimental animals was sacrificed on the 1st, 2nd, 4th, 8th weeks postoperatively and mandible was removed. Then the specimens were fixed in the 10% neutral formalin solution for 24 hours and decalcified with nitric acid mixed with formalin (1:9), and then embeded in paraffin, sectioned 6㎛ thickness and stained with hematoxylin eosin statin. The result were as follows: In all experimental periods, there were no any inflammatory and foreign body reaction. The implanted PMMA was encapsulated by delicate fibrous tissue capsule and entrapted by muscle fibers inserting into adjacent bone. The bony defects were replaced by fibromuscular tissue and reconstructed by osteoblastic reaction around the implanted PMMA. The healing process and bone formation were relatively favorable in PMMA implanted groups than in control groups. At 8th weeks, direct bone accumulation around the implanted PMMA separated by only delicate fibrous membrane was noted which resulted in bony union.

주택담보대출에 대한 소비자 정보탐색행동

박주영(Park, Joo Yung),유소이(You, So Ye) 한국지역사회생활과학회 2014 한국지역사회생활과학회 학술대회 자료집 Vol.2014 No.10

부모의존 독신성인 자녀를 둔 비은퇴자 가계의 은퇴준비에 대한 평가

박주영(Joo Yung Park),유소이(So Ye You) 한국FP학회 2018 Financial Planning Review Vol.11 No.3

본 연구는 2016년도 통계청의 가계금융ㆍ복지조사의 원자료를 사용하여, 부모의존 독신성인을 자녀로 둔 가구를 대상으로 은퇴준비 정도에 따라 가계를 유형화한 다음, 각 유형의 특성 파악 및 결정요인을 분석하였다. 은퇴준비 정도에 따른 가계 유형화는 객관적으로 경제수명이 기대수명에 미치는지 여부와 주관적으로 은퇴준비가 잘 되고 있는지 여부에 대한 인식의 조합에 근거하여 네 가지 유형으로 구분하였다. 각 유형별 빈도는 바람직한 일치형(24%). 비관적 불일치형(14%), 낙관적 불일치형(25%), 바람직하지 못한 불일치형(37%)으로 나타나 전체의 75%가 은퇴준비에 어려움을 가지고 있음을 알 수 있었으며 선행연구 결과와 비교해 볼 때 일반 가계 대비 부모의존 독신자녀가 있는 가계의 은퇴준비 수준은 낮은 것임을 알 수 있었다. 가계유형별 주관적 은퇴준비 평가수준을 보면 바람직한 일치형(3.28), 낙관적인 불일치형(3.21), 비관적인 불일치형(1.86), 바람직하지 않은 일치형(1.67) 순으로 나타났으며, 경제수명을 고려한 객관적 은퇴준비 평가수준은 바람직한 일치형(94.37), 비관적인 불일치형(90.18), 낙관적인 불일치형(74.32), 바람직하지 않은 일치형(73.23) 순으로 나타났다. 은퇴준비에 대한 주관적 및 객관적 평가 수준을 높이기 위해서는 은퇴준비 교육 시 은퇴 후 자산총액 뿐만 아니라 현금흐름을 원활하게 하는 방법에 대한 내용을 중요하게 다룰 필요가 있다. This study tried to explain subjective and objective assessment of retirement preparation in the households of adult children cohabiting with the working parents using the data of the Survey of Household Finances and Living Conditions in 2016 from National Statistical Office. This study considered 789 households with 26~39 year old single adult children and were categorized into four groups according to consistency of both subjective and objective assessment of retirement preparation. We analyzed demographic and financial characteristics and determinants of each group. In the results, the sample was categorized into four types of households: desirable consistent type (24%), pessimistic inconsistent type (14%), optimistic inconsistent type (25%), and undesirable consistent type (37%). The subjective assessment of retirement preparation was found to be in the order of desirable consistent type (3.28), optimistic inconsistent type (3.21), pessimistic inconsistent type (1.86), and undesirable consistent type (1.67). The objective assessment of retirement preparation was found to be in the order of desirable consistent type (94.37yr), pessimistic inconsistent type (90.18yr), optimistic inconsistent type (74.32yr), and undesirable consistent type (73.23yr). It is necessary to emphasize how to facilitate cash flow as well as assets for retirement in retirement preparation education to raise both the level of subjective and objective evaluation of retirement preparation.

부모의존 독신성인 가계의 은퇴준비에 대한 객관적 및 주관적 평가

박주영(Joo Yung Park),유소이(So Ye You),구혜경(Hye Gyoung Koo),이진명(Jin Myong Lee) 한국지역사회생활과학회 2018 한국지역사회생활과학회 학술대회 자료집 Vol.2018 No.4

재무걱정(Financial Worry)과 심리적 오류

박주영(Park, Joo Yung),정운영(Jeong, Woon Young) 한국소비문화학회 2013 소비문화연구 Vol.16 No.2

본 연구의 목적은 재무걱정을 많이 하는 소비자의 특성을 밝히고 재무걱정 수준에 영향을 미치는 사회인구학적, 재무적, 심리적 오류와 관련 요인들에 대한 상대적 영향력을 밝히고자 하였다. 이러한 연구목적을 달성하기 위하여 전국의 20세 이상 증권사 및 보험사 상품에 가입한 경험이 있는 개인 450명을 대상으로 2012년 11월 5일부터 2주간 온라인 설문조사를 실시하였다. 연구 결과, 재무걱정 수준에 영향을 미치는 요인은 성별, 연령, 소득수준, 자기과신과 후회회피로 나타났으며, 심리 변수인 자기과신이나 후회회피의 영향력이 상대적으로 더 컸다. 즉 자기과신이 가장 낮은 수준의 소비자들이나 후회회피가 가장 높은 소비자들이 재무걱정을 많이 한다고 할수 있다. 이러한 결과는 소비자가 양호한 재무상태를 유지하면서도 자신감 부족이나 후회회피와 같은 심리적 오류로 인해 재무걱정에 빠질 수 있고, 이러한 재무걱정이 소비자의 합리적인 결정을 방해할 수 있음을 시사해 주고 있다. 따라서 향후 재무교육은 소비자 스스로 자신들의 잠재된 심리적 오류를 인식하고 극복할 수 있도록 행동재무학적 관점의 재무 상담 및 교육 프로그램을 개발해야 할 것이며 재무설계사들은 재무적 측면은 물론 심리적 오류로 인한 재무걱정을 해소해 줌으로써 소비자가 합리적인 재무의사결정을 할 수 있도록 돕는 재무상담 서비스를 제공하는 것이 필요하다. The purpose of this study is to identify the characteristics of consumers who have lots of financial worry and clarify the demographic, financial and psychological factors influencing financial worry. Data was collected by surveying 450 individuals who are over 20 years old and have signed up for any insurance policy or investment product. As results, gender, age, income, and psychological factors such as overconfidence and regret aversion were significant variables affecting the level of financial worry. It was noted that psychological factors were more powerful than demographic or financial literacy. This means that consumers can have lots of financial worry because of their psychological bias even though they have good financial status. It is considered that financial education and counseling program need to be updated based on behavioral finance perspective so that consumers can make a rational decision making by revising their psychological bias.