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Research on the Performance Evaluation of Hebei Bank based on Factor Analysis
Gaoqingli(고청리),Kim Pyoung-Ki(김평기),Cenbin(잠빈) 한국국제회계학회 2021 국제회계연구 Vol.- No.95
[연구목적] 하북은행은 중국 하북성 금융시스템에서 매우 중요한 지역형 은행이다. 본 연구는 하북은행을 대상으로 다른 24개 은행과 결합하여 하북은행의 경영실적을 평가하고 경영실적 및 문제점을 파악하여 이에 상응하는 조치를 취하고, 하북은행의 경영관리를 개선하며, 재무상태 및 이익수준을 높일 수 있도록 연구하였다. [연구방법] 본 연구는 하북은행의 경영실적 평가를 통해 실증분석을 하였으며, 인자분석법을 운용하여 은행의 위험관리, 수익, 자본의 축적, 그리고 유동성 등 네 가지 능력 중에서 11개의 지표를 선택하여 은행 실적평가의 주요 요소를 포함하였다. 인자분석을 통해 11개 데이터 지표 중 은행 실적에 미치는 영향이 큰 지표를 찾아내 맞춤형 은행경영을 개선하기로 하였다. 실증분석에 적용된 데이터는 각 은행의 2019년 연간 재무보고와 재무요약에서 선택했으며, SPSS 23 소프트웨어를 통해 데이터 분석과 연구를 진행하였다. [연구결과] 본 연구의 연구결과는 다음과 같다. 위험관리, 수익, 자본의 축적, 그리고 유동성 등 네 가지 인자로 보면 25개 은행 중 하북은행의 위험관리 및 유동성 순위가 하위권이며, 수익과 자본의 축적 능력은 대부분의 은행을 앞서고 있다. 연구 결과에 따르면 하북은행의 위험관리와 유동성 개선은 하북은행의 경영능력을 높이고 은행의 경쟁력을 높일 수 있다. [연구의 시사점] 실증분석을 통해 본 연구의 시사점은 위험관리와 유동성은 하북은행 전체의 경쟁력을 높이는 핵심 요소로, 하북은행은 위험관리와 유동성을 강화해 은행의 종합경쟁력을 높여 은행을 장기적으로 발전을 시키기 위해 길을 찾아야 한다는 점이다. [Purpose] The Bank of Hebei is a regional bank, which is a very important link in the financial system of Hebei Province, China. This paper takes the Bank of Hebei as the research object and evaluates the operating performance of the Bank of Hebei in combination with other 24 banks, so as to understand its operating performance level and existing problems, and help it adopt corresponding measures to improve the bank’s operation and management, improve its financial status and enhance the level of profitability. [Methodology] This paper has applied the empirical analysis of bank performance evaluation. The factor analysis selected 11 data indicators from the risk control, profit, capital accumulation, and liquidity ability, which cover the main factors of bank performance evaluation. Through the factor analysis, we have found out data indicators that have a greater impact on the performance of the bank, and then tried to improve the bank’s operation. The data used in the empirical part came from the annual reports and financial abstracts of each bank in 2019, and the data analysis and research were carried out through SPSS23 software. [Findings] The analysis showed that, among the four factors, the Hebei Bank ranked ahead of most of 25 banks in the liquidity and risk control ability, whereas the bank remained in the lower ranks. The research results implies the improvement of the liquidity and risk control ability and can improve the operating performance and the competitiveness of the bank. [Implications] Through empirical analysis, we can conclude that the risk control and liquidity are the key factors to improve the overall competitiveness of the Bank of Hebei. The Bank of Hebei should strengthen the risk control and liquidity ability to improve the comprehensive competitiveness of the bank and to find a road suitable for the long-term development of the Bank of Hebei.
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