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중국 그림자금융이 상업은행의 안정성에 미치는 영향 -수익성과 유동성을 중심으로-
윤현빈 ( Heng Bin Yin ),진탁 ( Zhuo Chen ) 한국국제통상학회 2015 국제통상연구 Vol.20 No.4
본 연구는 중국 그림자금융의 규모가 확대됨에 따라 상업은행의 안정성에 어떠한 영향을 미치는가에 대한 것이다. 기존 선행연구에서 제시된 대부분의 연구방법이 중국 그림자금융규모의 측정 또는 그림자금융이 상업은행의 수익성에 어떤 영향을 미치는지를 확인하는 것이었다면 본 연구의 목적은 그림자금융이 수익성에 미치는 효과에 그치지 않고 더 나아가 유동성리스크를 초래하게 할 수 있는 요인을 찾아내는 데에 있다고 하겠다. 중국 그림자금융이 상업은행의 수익성에 미치는 영향을 파악하기 위해 총자산수익률을 종속변수로 하고, 당해와 전년 그림자금융규모, GDP증가율, 비이자 수익비율, 예대비율, 부실채권비율을 독립변수로 선정해 상관관계를 실증분석 하였다.분석결과 예대비율,부실채권비율은 수익성에 부(-)의 영향을 미치고 비이자 수익비율은 수익성에 정(+)의 영향을 미치며 통계적으로 유의하다. 그리고 중국그림자금융이 상업은행의 안정성에 미치는 영향을 파악하기 위해 유동성리스크를 결정할 수 있는 요인을 분석해 보았다. 분석결과 총자산수익률은 유동성리스크에부(-)의 영향을 미치고, 당해 그림자금융 규모의 증가율, GDP증가율, 화폐공급량은 유동성리스크에 정(+)의 영향을 미치고 있다. 이러한 결과는 통계적으로 유의할 뿐만 아니라 경제논리에도 부합함을 보여주고 있다. This study explored the impact of the expansion of China``s shadow banking on the commercial banks`` stability. The previous studies were either the measurement of the shadow banking``s scale or the exploration of the imp act on the profitability of commercial banks. This study, however, focused on the exploration of the factors resulting in the liquidity risk. This study employed ROA as the dependent variables, the shadow banking``s scale of the current and the previous year, GDP growth rate, non-interest income ratio, loan to deposit ratio, non-performing loan(NPL) ratio an d M2 as the independent variables to indicate the impact on the commercial bank``s profitability. The research findings are as below; Firstly, the loan to deposit ratio and the NPL ratio have negative impact on the profitability, while the non-interest income ratio has positive impact. Secondly, ROA has the negative impact on the liquidity risk, while the growth rate of the current year``s shadow banking scale, GDP growth rate and the M2 have the positive impact.
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중국 진출 한국기업의 무역 및 투자 리스크 연구동향과 향후과제
윤현빈(Heng-Bin Yin) 성균관대학교 무역연구소 2017 Asian Trade Risk Management(ATRM) Vol.1 No.2
본 연구는 중국 진출 한국기업의 무역 및 투자 리스크관리 분야의 기존 학술 및 학위논문, 각종 교재, 코트라 사이트의 내용을 분석 및 정리하여 연구추세를 검토하고 미진한 연구 분야를 식별하여 향후 연구방향을 제시하고자 하는 문헌연구이고, 특히 연구동향의 검색범위는 RISS 검색시스템에서 “對 중국 무역 및 투자리스크”로 설정하였다. 선행연구에서는 무역리스크 및 투자리스크 결정요인, 무역분쟁 사례분석, 해외직접투자 리스크 투자성과, 리스크관리, 투자철수의 결정요인에 대한 논문들이 있었지만 무역리스크 혹은 투자리스크 요인에 따른 리스크관리성과에 관해 실증적으로 검증된 논문은 검색되지 않았다. 향후에는 무역 및 투자 리스크관리 및 관리성과, ERM관리방안 개발에 관한 논문이 추가되어야 할 뿐만 아니라 투자철수, 직접투자구조의 변화에 따른 산업별, 진출동기별 실증분석, 사례분석의 논문들이 강화될 필요가 있다. This research aims to review existing academic and thesis research, various textbook, KOTRA site on risk management in trade and FDI of Korean firms in China, discriminate incomplete research area and to suggest a future area for further research, And established research range is “Trade and FDI risk of Korean firms in China” on RISS Researching engine. Literature review includes the thesis about the determinants of Trade risk and FDI risk, Trade disputes case analysis, FDI firms investment performance, Investment Satisfaction, Risk Management, determinants of divestment. However the thesis or article regarding “Risk management performance follow Trade risk or FDI risk” can not be researched. Future research may include the thesis on Trade and FDI firms Risk Management and Management Performance, Develop ERM management plan and Consolidate in Divestment, Case analysis and Empirical analysis by industry and motivation needs to be strengthened according to the changes of structures on FDI.
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