의사를 위한 재무설계 사례연구 = Financial Planning Case Study for Medical Doctors

국문 초록 (Abstract)

우리나라에 대략 18만 명의 의사가 존재한다. 그들은 10년 정도의 학업과정을 거쳐 히포크라테스 선서를 한 후 진정한 의사로 거듭난다. 의사가 된 후 그들은 어렵고 아픈 사람들을 위해 평생을 헌신한다. 그로 인해 상당한 경제적인 급부가 그들에게 주어진다. 사회적 통념상 의사는 부자로 인식되어지고 있으며, 그들에게는 다양하고 많은 정보가 주어진다. 하지만 정확한 프로세스에 입각한 재무설계를 통한 인생의 계획을 수립하고, 그것을 바탕으로 저축 및 투자 등의 체계적인 자산관리가 이루어지고 있는 의사는 그 수가 많지 않다.
본 연구는 전문직으로서 의사들의 재무적 니즈를 정확히 분석하여 재무설계와의 접목을 통해 그들의 현실적인 문제들을 해결해 나아가는 전 과정을 다루었다. 또한, 재무설계를 통하여 고객의 가치관과 인생관의 변화를 통해 재무설계의 효용성을 보여주었다. 의사를 대상으로 한 재무설계 프로세스는 병과와 나이에 따라 상이한 부분이 있지만, 본 사례는 다양한 병과별 연령별 의사들을 상담해본 결과를 바탕으로 일반적인 표준사례라 할 수 있겠다.
이를 통해 고객인 의사의 입장에서 상품세일즈 방식의 지엽적인 재무설계의 틀을 벗어나 종합적이고 포괄적인 재무설계의 진정한 가치를 발견하게 함으로, 재무적 목표와 비재무적 목표의 효용을 창출하며, 파이낸셜플래너와의 올바른 관계정립을 통하여 같은 전문가로서 위상을 정립하고 재무설계 프로세스의 방향성을 잡는데 도움이 되는 사례라 사료된다.

다국어 초록 (Multilingual Abstract)

There are about 180,000 medical doctors in Korea. In general, medical doctors are considered to belong to the highest income group and may have access to high quality information about various topics. However, not many medical doctors follow financial planning process of setting up their life goals and taking necessary steps to accomplish their life goals.
This case study deals with a financial planning process utilization for medical doctors from identification of life goals to solving financial problems. This study also tries to present financial planning efficacy of changing life values. Financial planning process for medical doctors may vary based on doctor’s experience and major areas and this study tries to present a typical process for medical doctors.
This study aims to expand medical doctors’ understanding bout financial planning and help them to aware of the utility of financial planning process. This study discusses the desirable direction of planner-doctor relationship based on the realized value and professionalism of financial planning.

목차 (Table of Contents)

• Ⅰ. 재무설계 상담배경
• Ⅱ. 재무설계과정
• Ⅲ. 맺는말
• 참고문헌
• Abstract