금융자산관리사 . 1 - 5 = Financial planner

목차 (Table of Contents)

• [volume. vol.1]----------
• 목차
• 제1부 고객관리업무
• 제1장 개인재무설계 = 17
• 1 재무설계란? = 17
• 2 개인재무설계 및 재무설계전문가의 필요성 = 19
• 1. 우리가 바라는 생활양식의 달성 = 20
• 2. 생애 소비만족의 극대화 = 20
• 3. 미래의 불확실성에 대한 대비 = 21
• 4. 사회경제적 환경의 변화 = 21
• 3 개인재무설계의 목표 = 23
• 4 개인재무설계의 목표를 달성하기 위한 주요 단계 = 25
• 5 개인재무설계 과정 = 27
• 1. 제1단계 : 고객관련 자료수집 및 재정상태의 평가 = 28
• 2. 제2단계 : 재무목표의 설정 = 30
• 3. 제3단계 : 재무목표 달성을 위한 대안모색 및 평가 = 31
• 4. 제4단계 . 재무행동계획의 실행 = 31
• 5. 제5단계 : 재무행동계획의 재평가와 수정 = 31
• 6 재무상태평가표작성 및 분석의 실제 = 32
• 1. 자산상태표의 작성 = 32
• 2. 가계수지상태표의 작성 = 35
• 3. 재무상태의 분석 및 평가 = 38
• 7 노인가계의 재무설계 = 44
• 1. 재무목표와 필요금액 산정 = 44
• 2. 필요자금 조달 및 평가 = 47
• 3. 노인가계를 위한 포트폴리오 작성 = 48
• 4. 퇴직 후 자산관리 운용지침 = 49
• 단원정리문제 = 52
• 제2장 개인신용관리 = 55
• 1 소비자신용의 개념 = 55
• 2 고객신용 이용의 장ㆍ단점 = 56
• 3 고객신용의 유형 = 57
• 1. 공여되는 형태에 따른 분류 - 소비자금융과 판매신용(현금대출과 구매대출) = 57
• 2. 대금지불방식에 따른 분류 - 할부신용과 비할부신용 = 58
• 3. 신용공여 계약의 효력에 따른 분류 = 58
• 4. 신용거래당사자의 수에 따른 분류 = 59
• 4 고객신용관리 = 60
• 1. 신용관리의 필요성과 목적 = 60
• 2. 고객신용관리 전략 = 60
• 단원정리문제 = 74
• 제3장 개인위험관리 = 77
• 1 재무관리와 위험관리 = 77
• 2 위험관리의 정의와 과정 = 77
• 1. 위험의 정의와 종류 = 77
• 2. 위험관리의 정의 = 78
• 3. 위험관리과정 = 79
• 3 위험관리와 보험 = 82
• 1. 위험관리방법으로서의 보험 = 82
• 2. 보험계약의 이해 = 84
• 3. 보험설계 = 90
• 4. 보험과 세금 = 94
• 단원정리문제 = 96
• 제4장 고객재무관리를 위한 상담기법의 이해 = 99
• 1 재무고객상담 = 99
• 1. FP고객상담의 의의 = 100
• 2. FP고객 상담원에게 요구되는 능력 = 100
• 3. 고객상담과 신뢰 = 101
• 2 상담의 기본방법 = 101
• 1. 경청 = 101
• 2. 반영 = 103
• 3. 명료화 = 104
• 4. 직면 = 104
• 5. 해결 = 105
• 3 재무상담을 위한 의사소통기법 = 105
• 1. 의사소통의 구성요소 = 106
• 2. 효과적 의사소통 = 107
• 4 구매단계에 따른 상담 = 108
• 1. 구매단계에 따른 상담기술 = 109
• 5 고객상담기술 = 111
• 1. 재무상담자가 취해야 할 태도와 피해야 할 태도 = 111
• 2. 재무상담자가 피해야 할 태도와 언어 = 112
• 3. 상담의 실제 상황에서 대처하는 방법 = 113
• 4. 고객유형별 상담방법 = 116
• 단원정리문제 = 118
• 제5장 고객성향분석 = 119
• 1 환경이해의 필요성 = 119
• 1. 외부 환경이해의 필요성 = 119
• 2. 내적 환경이해의 필요성 - 고객이해 = 120
• 2 고객의 행동성향 = 120
• 1. 고객행동의 주요 영향요인 = 121
• 2. 구매행동 = 122
• 3 금융기관의 고객세분화 = 122
• 1. 고객세분화의 의의 = 123
• 2. 고객유형 세분화 방법 = 123
• 3. 고객세분화의 예 = 124
• 4 고객만족 = 128
• 1. 고객만족의 형성과 구성요소 = 128
• 2. 고객만족과 불만족의 효과 = 131
• 3. 고객만족의 측정 = 133
• 4. 고객만족의 지표 = 138
• 단원정리문제 = 142
• 실전예상문제 = 143
• 제2부 부동산 개론
• 제1장 부동산투자의 기초 = 151
• 1 부동산의 개념과 특성 = 151
• 1. 부동산의 개념 = 151
• 2. 부동산의 특성 = 153
• 2 부동산의 법률적 측면 = 156
• 1. 물권으로서의 부동산소유권 = 156
• 2. 부동산소유권의 공적제한 = 160
• 3. 부동산소유권의 공시제도 = 163
• 3 부동산의 경제적 측면 = 164
• 1. 부동산시장의 개념 및 특징 = 164
• 2. 부동산시장에서의 가격의 형성(T. H. Ross) = 165
• 3. 부동산의 경기변동 = 166
• 단원정리문제 = 169
• 제2장 부동산투자의 이해 = 171
• 1 부동산 투자결정과정 = 171
• 1. 투자의 목표 및 제약조건 = 172
• 2. 부동산투자환경의 분석 = 173
• 3. 현금흐름(cash flow)의 예측 = 175
• 4. 투자의 타당성분석 = 178
• 5. 투자결정 = 182
• 2 FP의 부동산투자상담 = 182
• 1. FP의 부동산투자상담 = 182
• 2. 부동산투자의 유형 및 투자결정시 고려사항 = 184
• 3. 부동산의 조사ㆍ확인 = 185
• 4. 부동산가격의 결정 = 190
• 단원정리문제 = 199
• 제3장 부동산의 이용 및 개발 = 201
• 1 부동산의 이용에 대한 규제 = 201
• 1. 토지이용계획 = 201
• 2. 도시계획 = 208
• 3. 건축법 = 222
• 2 부동산 개발 = 228
• 1. 부동산개발의 개념 및 개발방안 = 228
• 2. 부동산개발의 과정 = 229
• 3. 부동산의 최유효이용안 기획 = 232
• 4. 시장분석 = 233
• 5. 개발사업방식의 유형 = 239
• 부록 : 부동산 관련 용어정리 = 244
• 1. 토지의 용어 = 244
• 2. 건물의 용어 = 244
• 3. 기타 = 245
• 단원정리문제 = 250
• 실전예상문제 = 252
• 제3부 부동산 임대업무
• 제1장 임대주택사업 = 261
• 1 임대주택사업이란? = 261
• 1. 임대주택의 종류 = 261
• 2. 임대주택법상 임대주택의 차이점 = 262
• 2 임대사업자 등록 = 263
• 1. 임대사업자 자격 및 등록 개요 = 263
• 2. 임대조건신고 = 264
• 3 임대주택사업시 유의사항 = 265
• 1. 임대기간 5년을 채우지 못하는 경우(최소임대의무기간) = 265
• 2. 임대주택이 여러 곳에 산재해 있거나 순차적으로 구입시 = 265
• 3. 임대주택사업자 등록시 주택소유 여부 = 266
• 4. 본인이 거주하고 있는 주택의 임대목적으로 등록 가능 여부 = 266
• 5. 임대주택의 양도 = 266
• 4 임대아파트 투자포인트 = 267
• 1. 세금혜택(취득세, 등록세, 양도세)을 받을 수 있는 전용면적 60㎡ 이하의 공동주택 = 267
• 2. 전세가 비율이 높은 곳이어야 한다 = 267
• 3. 가급적 입주시기가 빨라 초기 자금부담이 적고 자금이 묶이지 않는 곳일수록 좋다 = 268
• 4. 임대수요가 많은 지역이어야 한다 = 268
• 5. 주변 입지조건과 여건에 있어 주택수요(임대, 매수)가 계속 늘어날 수 있는 지역이어야 한다 = 268
• 6. 가격상승이 일정 수준 이상 기대될 수 있는 곳이어야 한다 = 268
• 7. 교통여건이 좋은 지역을 찾아야 한다 = 269
• 제2장 부동산경기와 투자 = 271
• 1 각종투자지표로 본 투자시기 = 271
• 2 시장별 대응방안 = 272
• 단원정리문제 = 274
• 실전예상문제 = 276
• 제4부 부동산 경매업무
• 제1장 경매란 무엇인가? = 281
• 1 경매의 의의 = 281
• 2 경매업무처리절차 = 283
• 3 경매의 장점(유리한 점)과 단점(유의할 점) = 285
• 1. 장점(유리한 점) = 285
• 2. 단점(유의할 점) = 286
• 4 전국 경매법원별 업무처리 기준 = 288
• 단원정리문제 = 290
• 제2장 경매정보수집방법 = 291
• 1 법원게시판 공고 = 291
• 2 관보ㆍ공보 또는 신문지상 매각기일 공고 = 291
• 3 전자통신매체를 이용한 매각기일 공고 = 292
• 4 경매정보지 = 292
• 1. 경매정보지 보는 방법 = 294
• 2. 경매업부 관련 용어 정리 = 296
• 5 경매전문컨설팅업체 활용 = 307
• 단원정리문제 = 308
• 제3장 권리분석 및 현장조사 활동 = 309
• 1 권리분석 = 309
• 1. 등기부등본 징구 = 309
• 2. 법원기록 열람 = 311
• 3. 각종 공부(公簿)징구 = 320
• 2 현장조사 활동 = 322
• 1. 주택의 경우 = 322
• 2. 상가 빌딩의 경우 = 325
• 3. 공장의 경우 = 327
• 4. 농지의 경우 = 329
• 5. 임야의 경우 = 330
• 단원정리문제 = 332
• 제4장 입찰 참가 = 333
• 1 준비물 점검 확인 = 333
• 2 입찰 참가 = 334
• 단원정리문제 = 341
• 제5장 매각허가 및 대금지급 = 343
• 1 매각허가 = 343
• 1. 매각허가 결정 = 343
• 2. 매각허가 결정확정 = 344
• 2 대금지급 = 344
• 1. 대금지급기한 지정 = 344
• 2. 대금지급 = 344
• 3. 대금지급기한 이후의 대금지급 = 345
• 3 사후 관리 = 345
• 1. 취득세 = 346
• 2. 소유권 이전 등기 촉탁 신청 = 346
• 3. 명도 = 348
• 단원정리문제 = 350
• 실전예상문제 = 351
• 제5부 리츠업무
• 제1장 부동산투자회사법 해설 = 357
• 1 부동산투자회사법 도입배경 = 357
• 2 부동산투자회사의 개념 = 359
• 3 부동산투자회사의 활용 = 363
• 4 미국의 REITs 현황 = 364
• 5 현행 부동산투자회사법 주요 내용 = 366
• 1. 일반 REITs = 367
• 2. CR-REITs(기업구조조정 부동산투자회사) = 371
• 6 부동산투자회사에 대한 세제 혜택 = 373
• 제2장 부동산투자회사의 설립현황 및 발전방향 = 377
• 1 부동산투자회사 설립현황 = 377
• 2 맺는 말 = 380
• 단원정리문제 = 381
• 실전예상문제 = 383
• 찾아보기 = 386
• [volume. vol.2]----------
• 목차
• 제1부 거시경제와 자산운용
• 제1장 거시경제의 기초
• 1 거시경제분석의 기초 = 21
• 1. 거시경제학의 과제 = 21
• 2. 거시경제학이론의 변화 = 22
• 2 대표적인 거시경제지표 = 23
• 1. GNP와 GDP = 23
• 2. 물가수준과 물가지수 = 23
• 단원정리문제 = 25
• 제2장 거시경제모형
• 1 거시경제분석의 기본원리 = 28
• 2 총수요 = 30
• 1. 재화시장 = 31
• 2. 화폐시장 = 34
• 3. 총수요곡선의 도출 = 36
• 3 총공급 = 38
• 1. 고전학파의 노동시장 = 38
• 2. 케인지학파의 노동시장 = 40
• 3. 총공급곡선의 도출 = 42
• 4 거시경제모형 = 44
• 1. 고전학파의 거시경제모형 = 44
• 2. 케인지안의 거시경제모형 = 45
• 5 경제정책의 효과분석 = 47
• 1. 통화정책의 효과 = 47
• 2. 재정정책의 효과 = 51
• 3. 유동성함정과 부의 효과 = 55
• 부록 : 거시경제모형 = 57
• 1. 거시경제의 기본원리 = 57
• 2. 총수요 = 62
• 3. 총공급 = 65
• 4. 거시경제모형 = 66
• 5. 경제정책의 효과분석 = 69
• 단원정리문제 = 73
• 제3장 소비이론
• 1 전통적 이론 = 75
• 1. 절대소득가설 = 75
• 2. 상대소득가설 = 77
• 3. 생애주기가설 = 79
• 4. 항상소득가설 = 80
• 2 최근이론 = 82
• 1. 랜덤워크 가설 = 82
• 2. 유동성 제약 소비모형 = 83
• 부록 : 소비이론 = 84
• 1. 전통적 이론 = 84
• 2. 최근 이론 = 87
• 단원정리문제 = 89
• 제4장 투자이론
• 1 전통적 이론 = 91
• 1. 고전학파의 현재가치이론 = 91
• 2. 케인즈의 한계효율이론 = 92
• 3. 가속도이론 = 93
• 4. 투자자금의 한계비용이론 = 94
• 5. 신고전학파 이론 = 95
• 2 최근이론 = 96
• 1. q이론 = 96
• 2. 비가역적 투자이론 = 97
• 3. 자본량 조정비용모형 = 97
• 부록 : 투자이론 = 98
• 1. 전통이론 = 98
• 2. 최근 이론 = 101
• 단원정리문제 = 103
• 제5장 화폐의 공급과 수요
• 1 화폐의 정의 = 105
• 1. 화폐의 정의 = 105
• 2. 화폐의 기능 = 108
• 3. 화폐시장의 균형 = 109
• 2 화폐공급 = 109
• 1. 신용창조와 화폐공급 = 109
• 2. 화폐공급의 내생성 = 112
• 3. 통화량 조절정책 = 113
• 3 화폐수요 = 114
• 1. 고전학파의 이론 = 115
• 2. 케인즈의 이론 = 117
• 3. 보몰의 거래적 화폐수요 = 120
• 4. 토빈의 투기적 화폐수요 = 121
• 5. 현대적 화폐수량설 = 124
• 4 자산운용전략 = 125
• 1. 금융기관 선택전략 = 125
• 2. 금융상품의 종류 = 126
• 3. 금융상품 선택시 고려사항 = 127
• 4. 주식 매매 전략 = 128
• 5. 채권투자 전략 = 129
• 부록 : 화폐의 공급과 수요 = 130
• 1. 화폐의 정의 = 130
• 2. 화폐공급 = 135
• 3. 화폐수요 = 136
• 4. 고전학파의 이론 = 137
• 5. 케인즈의 이론 = 138
• 6. 보몰의 거래적 화폐수요 = 139
• 7. 토빈의 투기적 통화수요 = 139
• 8. 현대적 화폐수량설 = 140
• 단원정리문제 = 142
• 제6장 인플레이션과 필립스곡선
• 1 비교정태이론 = 146
• 1. 수요견인설 = 146
• 2. 비용인상설 = 148
• 2 동태이론 : 필립스곡선 = 149
• 1. 필립스의 모형 = 149
• 2. 프리드만의 모형 = 151
• 3. 루카스의 모형 = 153
• 부록 : 인플레이션과 필립스곡선 = 155
• 1. 비교정태 이론 = 155
• 2. 동태모형 : 필립스곡선 = 158
• 단원정리문제 = 162
• 제7장 이자율 이론
• 1 이자율의 기본개념 = 165
• 1. 이자율의 기본개념 = 165
• 2. 금리와 금리의 기간구조 = 167
• 2 금리결정이론 = 167
• 1. 대부자금설 = 167
• 2. 통화적 대부자금설 = 168
• 3. 유동성선호설 = 169
• 4. 명목금리결정이론 : 피셔효과 = 170
• 5. 금리발생의 원인 : 중첩세대모형 = 172
• 3 금리의 기간구조 = 173
• 1. 기대이론 = 173
• 2. 시장분할이론 = 174
• 3. 특정시장선호이론 = 175
• 4. 유동성 프리미엄이론 = 175
• 5. 금리의 기간구조와 인플레이션 예측 = 176
• 4 금리변동요인 = 176
• 1. 경기변동 = 176
• 2. 인플레이션 = 177
• 3. 화폐공급 = 177
• 4. 국제수지 = 179
• 5. 환율 = 180
• 부록 : 이자율 이론 = 180
• 1. 이자율의 기본개념 = 180
• 2. 금리결정이론 = 182
• 3. 금리의 기간구조 = 186
• 4. 금리변동요인 = 189
• 단원정리문제 = 196
• 제8장 경기변동론
• 1 경기변동의 이해 = 199
• 1. 경기변동의 정의와 특성 = 199
• 2. 경기순환과 성장순환 = 200
• 3. 경기순환의 국면 및 기준순환일 = 201
• 4. 경기지수 = 202
• 2 경기변동 이론 : 케인지안적 견해 = 204
• 1. 승수- 가속도 모형 = 204
• 2. 순환제약모형 = 205
• 3 경기변동이론 : 합리적 기대학파의 견해 = 206
• 1. 화폐적 균형경기변동이론 = 206
• 2. 실물적 균형경기변동이론 = 208
• 단원정리문제 = 210
• 제9장 경제성장론
• 1 경제성장이론의 개관 = 213
• 2 고전학파의 성장이론 = 214
• 3 해로드-도마 모형 = 215
• 4 솔로우-스완 모형 = 216
• 5 내생적 성장이론 = 218
• 단원정리문제 = 220
• 실전예상문제 = 221
• 제2부 분산투자기법
• 제1장 통합적 투자관리의 체계
• 1 통합적 투자관리의 의의 = 229
• 2 투자목표의 설정 = 230
• 3 투자분석과 자본시장가정 = 231
• 4 자산배분과 종목선정 = 232
• 5 사후통제 = 233
• 단원정리문제 = 237
• 제2장 투자수익과 투자위험
• 1 최적 투자결정의 체계 = 239
• 2 기대수익의 측정 = 240
• 3 투자위험의 측정 = 242
• 4 위험회피도와 최적증권의 선택 = 244
• 단원정리문제 = 251
• 제3장 효율적 분산투자
• 1 포트폴리오의 기대수익과 위험 = 253
• 1. 포트폴리오 기대수익률 = 253
• 2. 포트폴리오 위험(분산) = 254
• 2 효율적 포트폴리오 = 259
• 1. 위험감소효과의 원천 = 259
• 2. n 종목의 경우 효율적 포트폴리오 = 267
• 3. 투자종목수와 위험분산효과 = 271
• 4. 위험자산의 효율적 포트폴리오와 최적 포트폴리오의 선택 = 273
• 5. 투입정보의 추정 = 275
• 3 무위험자산과 최적 자산배분 = 276
• 1. 무위험자산 = 276
• 2. 무위험자산이 포함될 때의 효율적 포트폴리오 = 277
• 단원정리문제 = 281
• 제4장 단일지표모형
• 1 단일지표모형의 필요성 = 285
• 2 단일지표모형 = 286
• 1. 투자수익률변동의 원천 = 286
• 2. 증권특성선 = 287
• 3. 베타계수와 잔차분산의 추정 = 289
• 3 단일지표모형에 의한 포트폴리오 선택 = 293
• 1. 단일지표모형에 의한 포트폴리오 분산측정 = 294
• 4 단일지표모형의 응용 = 297
• 1. 인덱스펀드 = 297
• 2. 다지표모형 = 298
• 단원정리문제 = 300
• 제5장 자본자산가격결정모형
• 1 자본자산가격결정모형의 의의와 가정 = 303
• 2 자본시장선 = 304
• 1. 자본시장선의 의의 = 305
• 2. 시장포트폴리오 = 306
• 3 증권시장선 = 307
• 1. 개별증권의 위험 = 308
• 2. 증권시장선 : 기대수익률과 β 계수와의 관계 = 309
• 3. CML과 SML의 관계 = 311
• 4 CAPM의 투자결정에의 이용 = 314
• 1. CAPM에서의 균형가격의 형성 = 314
• 2. CAPM의 투자결정에의 이용 = 315
• 5 차익거래가격결정모형 = 319
• 1. 차익거래가격결정모형의 의의 = 319
• 2. 차익거래 = 320
• 3. 요인모형 = 320
• 4. APT의 도출 = 321
• 5. 차익거래가격결정이론(APT) = 323
• 단원정리문제 = 325
• 제6장 증권시장의 효율성
• 1 효율적 시장의 개념 = 329
• 1. 효율적 시장가설 = 329
• 2. 효율적 시장가설(EMH)의 형태 = 330
• 2 효율적 시장의 특성 = 332
• 1. 효율적 시장이 되는 메커니즘 = 332
• 2. 효율적 시장의 특성 = 333
• 3 효율적 시장가설의 검증 = 335
• 1. 약형 EMH에 대한 검증 = 336
• 2. 준강형 EMH에 대한 검증 = 338
• 3. 강형 EMH에 대한 검증 = 342
• 4. 요약 및 결론 = 343
• 단원정리문제 = 345
• 제7장 통합적 포트폴리오 운용
• 1 투자관리방법의 종류 = 347
• 1. 소극적 투자관리 = 347
• 2. 적극적 투자관리 = 348
• 2 포트폴리오 수정 = 351
• 1. 포트폴리오 리밸런싱 = 351
• 2. 포트폴리오 업그레이딩 = 352
• 3 투자성과평정 = 353
• 1. 운용투자수익률의 측정 = 353
• 2. 성과평정을 위한 투자위험의 조정방법 = 356
• 단원정리문제 = 360
• 실전예상문제 = 361
• 제3부 자산운용결과분석
• 제1장 성과평가의 개념 및 기초 이론
• 1 자산운용결과분석의 정의 = 371
• 2 성과평가의 목적 = 372
• 3 성평평가 방법 = 372
• 4 수익률 개념 = 373
• 1. 단순수익률 = 373
• 2. 금액가중수익률(Dollar-Weighted return) = 375
• 3. 시간가중수익률(Time-weighted return) = 376
• 4. 기준수익률(Benchmark return) = 379
• 5. 수익률 관련 고려사항 = 381
• 5 위험도 개념 = 385
• 1. 표준편차(σ) = 386
• 2. 베타(β) = 387
• 3. 하락위험(down-side risk) = 387
• 4. VaR = 388
• 단원정리문제 = 389
• 제2장 성과평가방법
• 1 위험조정후 성과평가 지표 = 391
• 1. 샤프지수(Sp) = 391
• 2. 트레이너지수(Tp) = 393
• 3. 젠센지수(알파지수) = 396
• 4. 모닝스타 Rating = 398
• 5. RAROC = 398
• 2 스타일 분석 = 399
• 1. 스타일의 정의 = 399
• 2. 스타일 투자의 효과 = 399
• 3. 스타일 분석의 방법 = 400
• 4. 샤프의 스타일 분석 = 400
• 5. 스타일 분석사례 = 401
• 6. 국내스타일 투자의 현주소 = 402
• 3 성과요인 분석 = 403
• 1. 트레이너-마주이(Treynor-Mazuy) 모형 = 403
• 2. 헨릭슨-머튼(Henriksson-Merton) 모형 = 404
• 3. 기타 성과요인분석 모형 = 405
• 4 채권형펀드의 성과평가 = 405
• 1. 개요 = 405
• 2. Wagner and Tito(1977, Pension World)의 평가기법 = 405
• 3. Dietz, Fogler and Hardy(1980, Journal of Portfolio Management)의 평가기법 = 406
• 5 일반 주식 위탁계좌의 성과평가 = 407
• 1. 성공적 주식거래의 3대 요소 = 407
• 2. 주식 위탁계좌의 성과분석 = 407
• 3. 위탁계좌 성과평가에 대한 필요성 = 408
• 단원정리문제 = 409
• 실전예상문제 = 410
• 제4부 증권회사자산관리업무
• 제1장 국내 금융권 현황과 자산관리업무
• 1 금융권 현황 = 415
• 2 증권업계 현황 = 417
• 3 국내 금융환경 = 418
• 1. 사회ㆍ경제적 환경 = 418
• 2. 증권산업 내부적 변화 = 421
• 4 자산관리업의 개념 및 도입과정 = 426
• 1. 개념 정의 = 426
• 2. 도입 필요성 = 427
• 3. 자산관리업무 도입 경과 = 429
• 4. 자산관리업무 관련 규정 = 430
• 단원정리문제 = 433
• 제2장 미국의 자산관리업무
• 1 증권시장 발전과정 = 435
• 1. '50~'60년대(수익률 혁명과 기관투자가의 역할 증대) = 435
• 2. '70년대(매매수수료 자유화와 신상품 및 신시장의 등장) = 436
• 3. '80년대(레이거노믹스와 Black Monday) = 438
• 4. '90년대(연금 및 뮤추얼펀드의 성장과 증권시장의 장기상승) = 441
• 2 투자자문업 발전과정 = 443
• 1. 미국 투자자문제도 약사 = 443
• 2. 미국 투자자문업의 개념 = 444
• 3 랩(Wrap)의 발전과정 = 445
• 1. 개요 = 445
• 2. 랩의 역사 = 446
• 3. 랩의 발전경과 = 447
• 4. 랩 시장의 성장요인 = 448
• 4 랩 시장 현황 = 449
• 1. 시장규모 및 업무범위 = 449
• 2. 뮤추얼펀드형 랩 현황 = 451
• 3. 컨설턴트형 랩 현황 = 454
• 5 랩의 종류와 구조 = 455
• 1. 랩 프로그램의 종류 = 455
• 2. 컨설턴트형 랩 = 455
• 3. 뮤추얼펀드형 랩 = 459
• 4. 최저투자금액 및 수수료 = 461
• 5. 자산운용방식 = 461
• 6 회사별 랩 서비스 = 463
• 1. 메릴린치(Merril Lynch) = 463
• 2. 살로먼 스미스바니(Salomon Smith Barney) = 465
• 3. DLJ의 Pershing = 465
• 단원정리문제 = 467
• 제3장 일본의 자산관리업무
• 1 투자자문법 발전과정 = 469
• 2 랩의 도입 및 현황 = 470
• 3 GWCG & GWS의 글로벌 랩(Global Wrap) = 472
• 1. 랩 도입과정 = 472
• 2. 글로벌 랩의 구조 = 472
• 단원정리문제 = 474
• 제4장 우리나라의 자산관리업무
• 1 투자자문법 발전과정 = 475
• 2 랩 서비스 도입 및 현황 = 476
• 3 기존 영업과 랩의 비교 = 477
• 4 랩 서비스의 장단점 비교 = 478
• 단원정리문제 = 480
• 제5장 Wrap의 Flow 및 주요업무
• 1 기본구성 및 FLOW = 481
• 2 투자성향 분석 = 482
• 3 포트폴리오 추천 및 투자 포트폴리오 결정 = 483
• 4 성과평가 및 투자조정 = 484
• 5 랩 서비스 제공시 유의사항 = 485
• 단원정리문제 = 487
• 실전예상문제 = 488
• 찾아보기 = 492
• [volume. vol.3]----------
• 목차
• 제1부 금융업무법률
• 제1장 총설 = 25
• 1 이념과 목표 = 25
• 2 금융법의 법원(法源) = 26
• 3 금융법의 특성 = 29
• 4 금융법 상호간 충돌과 우선순위 = 29
• 5 금융법의 기본원리 = 32
• 단원정리문제 = 35
• 제2장 금융거래의 대상 = 37
• 1 권리 일반 = 37
• 2 물권 = 39
• 3 채권(債權) = 57
• 4 사원권 = 69
• 5 유가증권 = 69
• 단원정리문제 = 74
• 제3장 금융거래의 당사자 = 79
• 1 권리능력 = 79
• 2 거래(행위)능력 = 82
• 3 금융기관 = 83
• 4 금융실명제 및 금융비밀보장 = 84
• 5 금융손실의 귀속과 보호 = 85
• 단원정리문제 = 87
• 제4장 금융거래의 계약법적 기초 = 89
• 1 법률행위 = 90
• 2 계약(契約) = 98
• 3 약관(約款) = 103
• 단원정리문제 = 110
• 제5장 금전거래 = 113
• 1 금전채권 = 113
• 2 이자채권 = 115
• 3 예금계약 = 117
• 단원정리문제 = 122
• 제6장 증권거래 = 123
• 1 투자증권 = 124
• 2 주식 = 125
• 3 주식 또는 신주인수권을 표시하는 증서 = 133
• 4 회사채 = 134
• 5 유동화증권(ABS) = 137
• 6 불공정한 증권거래의 규제 = 138
• 7 투자회사(뮤추얼 펀드) = 140
• 단원정리문제 = 145
• 제7장 보험계약 = 149
• 1 보험의 의의 = 149
• 2 보험의 종류 = 150
• 3 보험계약의 성질 = 152
• 4 보험계약의 요소 = 157
• 5 보험계약의 효과 = 160
• 단원정리문제 = 165
• 제8장 전자상거래 = 167
• 1 전자상거래의 의의 = 167
• 2 전자문서 = 167
• 3 전자서명 = 168
• 단원정리문제 = 170
• 제9장 타인을 이용한 업무처리의 법문제 = 171
• 1 대리 = 171
• 2 상업사용인(대리의 특수형태) = 177
• 3 중개 = 179
• 4 위임(委任) = 181
• 5 위탁매매 = 185
• 6 투자일임ㆍ자문 = 190
• 7 임치(任置) = 191
• 8 신탁 = 193
• 9 투자신탁 = 196
• 10 이행보조자 = 199
• 11 사무관리 = 201
• 12 전문가책임 = 202
• 단원정리문제 = 203
• 제10장 금융거래의 비용 및 결제 = 207
• 1 금융거래의 비용 = 207
• 2 금융거래의 결제 = 209
• 단원정리문제 = 16
• 제11장 시간의 법문제 = 217
• 1 기한(期限) = 217
• 2 기간(期間) = 219
• 3 소멸시효(消滅時效) = 220
• 4 제척기간(除斥期間) = 223
• 5 취득시효(取得時效) = 224
• 단원정리문제 = 226
• 제12장 장소의 법문제 = 227
• 1 주소(住所) = 227
• 2 영업소(營業所) = 228
• 단원정리문제 = 229
• 제13장 문서의 법문제 = 231
• 1 문서작성자의 동일성 = 231
• 2 문서의 보존기간 및 보존방법 = 232
• 3 소송과 문서 = 232
• 단원정리문제 = 234
• 제14장 사고의 법문제(불법행위법) = 235
• 1 불법행위의 의의 = 235
• 2 과실책임원칙과 그 변모 = 235
• 3 민사책임 vs 형사책임 = 236
• 4 불법행위책임 vs 계약책임 = 237
• 5 일반 불법행위의 성립요건 = 237
• 6 피용자의 불법행위(사용자책임) = 242
• 7 법인 대표자의 불법행위 = 243
• 8 공동불법행위 = 244
• 9 특수불법행위 = 244
• 단원정리문제 = 245
• 제15장 금융법 위반에 대한 제재 = 247
• 1 민사적 제재 = 247
• 2 행정적 제재 = 259
• 3 형사적 제재 = 262
• 단원정리문제 = 264
• 제16장 금융분쟁의 해결 = 267
• 1 법원 밖에서의 해결 = 267
• 2 법원 안에서의 해결 = 269
• 단원정리문제 = 271
• 실전예상문제 = 272
• 제2부 금융세제
• 제1장 국세기본법 = 283
• 1 조세의 의의와 분류 = 283
• 2 총칙 = 285
• 3 납세의무 = 286
• 4 수정신고, 경정청구 및 기한 후 신고 = 289
• 5 국세우선의 원칙 = 290
• 6 심사와 심판 = 291
• 단원정리문제 = 292
• 제2장 소득세법 = 293
• 1 납세의무자와 납세의무의 범위 = 293
• 2 소득의 구분과 과세방법 = 294
• 3 이자소득 = 296
• 4 배당소득 = 299
• 5 비과세되는 이자소득과 배당소득 = 303
• 6 원천징수 = 303
• 7 이자소득과 배당소득의 과세방법 = 306
• 8 과세표준과 세액의 계산 = 308
• 9 신고와 납부 = 311
• 10 양도소득 = 311
• 단원정리문제 = 316
• 제3장 법인세법 = 317
• 1. 납세의무자 = 317
• 2. 과세소득의 범위 = 318
• 3. 각 사업연도의 소득 = 319
• 4. 과세표준의 계산 = 324
• 5. 세액의 계산 = 325
• 6. 신고와 납부 = 326
• 단원정리문제 = 327
• 제4장 상속세 및 증여세 = 329
• 1 상속세 = 329
• 2 증여세 = 335
• 3 재산의 평가 = 342
• 4 신고와 납부 = 344
• 단원정리문제 = 346
• 제5장 증권거래세법 = 349
• 1 납세의무자와 납세의무의 범위 = 349
• 단원정리문제 = 353
• 제6장 지방세법 = 355
• 1. 취득세 = 355
• 단원정리문제 = 357
• 제7장 인지세법 = 359
• 1. 과세문서 및 세액 = 359
• 2. 기재금액 변경시의 세액계산 = 360
• 3. 인지세 비과세 문서 = 361
• 단원정리문제 = 362
• 제8장 기타금융세제 = 363
• 1 외국인의 증권세제 = 363
• 2 파생금융상품의 조세제도 = 366
• 단원정리문제 = 369
• 실전예상문제 = 370
• 제3부 부동산세제
• 제1장 부동산 취득시의 세금 = 375
• 1 취득세 = 375
• 2 등록세 = 379
• 3 교육세 = 381
• 4 농어촌특별세 = 381
• 5 인지세 = 382
• 6 국민주택채권매입 = 382
• 7 부가가치세 = 383
• 단원정리문제 = 385
• 제2장 부동산 보유시의 세금 = 387
• 1 재산세 = 387
• 2 종합부동산세 = 389
• 3 지방교육세 = 391
• 4 농어촌특별세 = 392
• 5 도시계획세 = 392
• 6 공동시설세 = 393
• 7 사업소세 = 394
• 8 부동산임대시의 부가가치세 = 395
• 9 부동산임대시의 소득세 = 396
• 단원정리문제 = 398
• 제3장 부동산 처분시의 세금 = 399
• 1 양도소득세 = 399
• 2 주민세 = 407
• 3 농어촌특별세 = 407
• 4 양도소득세의 감면 = 407
• 5 부가가치세 = 408
• 단원정리문제 = 409
• 실전예상문제 = 410
• 제4부 상속증여세
• 제1장 상속세 = 415
• 1 상속세 과세대상 = 415
• 2 상속세 납부의무 : 상속세는 누가 내야 하는가? = 415
• 3 상속순위와 법정 상속비율 : 상속은 누가 받게 되며 어떻게 나누어 가지는가? = 416
• 4 상속을 받을 것인가, 포기할 것인가? = 418
• 5 상속세 계산은 어떻게 하는가? = 419
• 6 상속세의 납부기한과 주체, 납부처 = 430
• 7 상속세 신고ㆍ납부원칙 = 431
• 8 기타 = 433
• 9 상속세 계산 사례(상속세 종합문제) = 434
• 단원정리문제 = 437
• 제2장 증여세 = 439
• 1 증여세의 의의 = 439
• 2 증여의제 = 442
• 3 증여추정 = 450
• 4 비과세 증여재산 = 456
• 5 증여세 과세구조 및 세액계산 = 456
• 6 세액 공제 = 461
• 7 증여세 신고와 납부 = 461
• 8 증여재산의 평가 = 463
• 단원정리문제 = 464
• 실전예상문제 = 466
• 제5부 절세전략
• 제1장 세무전략 ; 금융자산 TAX-PLANNING = 473
• 1 증여세 절세전략 = 473
• 2 상속세 절세전략 = 476
• 3 금융소득 종합과세 = 478
• 4 금융소득 종합과세 대상 = 483
• 5 금융소득 종합과세시의 금융거래 통보여부 = 494
• 6 종합소득세 신고방법 = 497
• 7 절세할 수 있는 올바른 투자방법 = 498
• 단원정리문제 = 501
• 실전예상문제 = 503
• 찾아보기 = 505
• [volume. vol.4]----------
• 목차
• 제1부 주식운용 및 투자전략
• 제1장 기관투자가의 운용과정과 조직구조
• 1 기관투자가의 운용조직 = 15
• 1. 자산운용의 계층적 성격 = 15
• 2. 전략ㆍ전술결정과 직접투자운용의 분리 = 15
• 3. 한국 기관투자가의 운용과정 = 16
• 2 기관투자가의 자산운용과정 = 16
• 1. 투자자의 특성파악과 전략수립 = 18
• 2. 장기전망 = 18
• 3. 투자집행 및 모니터링 = 18
• 4. 사후평가 및 반영 = 19
• 단원정리문제 = 20
• 제2장 자산운용상의 제 이슈
• 1 투자정보의 판단 = 21
• 1. 합리적 주가수준 = 21
• 2. 자신의 정보와 타인의 정보 = 22
• 3. 거시경제에 대한 접근이 빠지기 쉬운 함정 = 23
• 2 자산운용의 심리적 측면 = 24
• 1. 통제할 수 있다는 착각(Illusion of Control) = 25
• 2. 인지적 불협화(Cognitive Dissonance) = 27
• 3. 인지의 편향(Bias)과 문제해결의 발견적 방법(Heuristics) = 29
• 4. 추정(Prospect) 이론 = 31
• 3 이상(Anomaly) 현상 = 33
• 1. 개념 = 33
• 2. 이상(Anomaly) 현상의 분류 = 34
• 3. 이상 현상의 그룹 분류와 개별적인 이상 현상 = 36
• 4 다요인 모형(Multi-factor Model) = 39
• 1. 포트폴리오 분석 모델 보급 = 39
• 2. 로젠버그형 다요인 모형의 개요 = 40
• 단원정리문제 = 46
• 제3장 자산배분전략의 정의 및 실행과정
• 1 자산배분전략의 정의 및 실행과정 = 47
• 1. 정의 = 47
• 2. 자산배분의 중요성 = 48
• 3. 자산배분전략의 특징 = 48
• 4. 한국과 외국의 자산배분전략 비교 = 49
• 2 자산배분전략의 준비사항 = 54
• 1. 전략 수립시 미리 정의해야 할 사항들 = 54
• 2. 자산집단의 정의 = 56
• 3. 자산배분전략 입력자료 = 57
• 3 전략적 자산배분 = 59
• 1. 정의 = 59
• 2. 전략적 자산배분의 실행방법 = 60
• 3. 전략적 자산배분의 실행과정 = 61
• 4 전술적 자산배분 = 63
• 1. 정의 = 63
• 2. 기본개념 = 64
• 3. 실행과정 = 65
• 4. 전술적 자산배분의 특성 = 65
• 6 보험 자산배분전략 = 67
• 1. 정의 = 67
• 2. 동적 자산배분전략의 종류 = 67
• 3. 포트폴리오 보험(인슈런스)의 정의 및 개요 = 69
• 4. 보험자산배분의 내용 = 72
• 단원정리문제 = 81
• 제4장 포트폴리오 구축
• 1 포트폴리오 효용함수 = 83
• 2 벤치마크 = 84
• 3 편입후보 종목군(Universe) = 86
• 4 종목수 = 87
• 5 기대수익 = 89
• 6 리스크(Risk) = 91
• 7 매매회전율 = 94
• 8 포트폴리오 관리 = 95
• 단원정리문제 = 97
• 실전예상문제 = 98
• 제2부 채권운용 및 투자전략
• 제1장 채권의 의의와 분류
• 1 채권의 개요 = 103
• 1. 채권의 본질 = 104
• 2. 채권의 장점 = 104
• 3. 채권과 주식의 비교 = 106
• 4. 채권과 주식의 접근화 = 106
• 2 채권의 종류와 합성채권 = 107
• 1. 채권의 종류 = 107
• 2. 합성채권 = 118
• 단원정리문제 = 127
• 제2장 발행시장과 유통시장
• 1 발행시장 = 131
• 1. 채권발행시장의 개요 = 131
• 2. 채권의 발행방법 = 132
• 2 유통시장 = 135
• 1. 유통시장의 개요 = 135
• 2. 유통시장의 구조 = 136
• 3. 유통시장의 유형 = 140
• 3 채권매매제도 = 143
• 1. Repo거래 = 143
• 단원정리문제 = 145
• 제3장 자금시장의 금리결정과 기간구조
• 1 금리의 개념과 기능 = 149
• 1. 금리의 개념 = 149
• 2. 금리의 기능과 효과 = 150
• 2 금리의 결정가설 = 151
• 1. 고전적 금리론(실물적 금리론) = 151
• 2. 유동성 선호설(통화적 금리론) = 152
• 3. 통화적 대부자금설 = 153
• 4. 피셔효과(Fisher Effect) = 154
• 5. 국제피셔효과와 금리차익거래(Interest Rate Arbitrage) = 154
• 3 금리체계 = 155
• 1. 수익률 곡선 = 155
• 2. 기간구조 이론 = 157
• 3. 수익률의 위험구조 = 164
• 단원정리문제 = 169
• 제4장 채권수익률과 채권가격결정
• 1 채권가격 = 173
• 1. 채권가격과 만기수익률 = 173
• 2. 채권 수익률의 종류와 개념 = 174
• 3. 채권가격의 계산 = 177
• 2 전환사채의 가격형성 = 183
• 1. 프리미엄을 고려할 경우 전환사채가격 = 183
• 2. 전환사채의 프리미엄 결정 = 184
• 3. 전환사채의 가격지표 = 185
• 3 채권가격정리 = 187
• 단원정리문제 = 190
• 제5장 채권투자의 위험과 듀레이션
• 1 위험의 인식 = 193
• 1. 의의 = 193
• 2. 위험의 종류 = 194
• 2 채권의 투자위험도 측정 = 196
• 1. 듀레이션 = 196
• 3 볼록성(Convexity) = 205
• 1. 듀레이션과 채권가격의 볼록성 = 205
• 2. 듀레이션과 볼록성의 활용 = 212
• 단원정리문제 = 213
• 제6장 채권투자운용전략
• 1 투자목표외 설정 = 217
• 2 적극적 투자전략 = 218
• 1. 수익률 예측전략 = 218
• 2. 채권 비교평가전략 = 219
• 3. 수익률곡선에 의한 전략 = 224
• 3 소극적 채권투자전략 = 228
• 1. 만기보유전략 = 228
• 2. 채권 인덱스전략 = 229
• 3. 사다리형 만기구성전략 = 231
• 4. 면역전략 = 232
• 5. 현금흐름일치전략 = 239
• 4 국채선물과 채권투자전략 = 241
• 단원정리문제 = 244
• 실전예상문제 = 247
• 제3부 파생상품운용 및 투자전략
• 제1장 선물ㆍ옵션총론
• 1 선도거래 = 255
• 2 선물 = 258
• 1. 마진 = 258
• 2. 일일정산 = 258
• 3 옵션 = 260
• 단원정리문제 = 263
• 제2장 선물거래
• 1 경제적 기능 = 265
• 1. 가격발견기능(Price Discovery) = 265
• 2. 위험전가기능(Risk Transfer) = 266
• 3. 효율성의 증대(Efficiency Gain) = 267
• 4. 거래비용의 절약(Transaction Cost Saving) = 267
• 2 선물거래의 특징 = 268
• 1. 연속적인 거래 = 268
• 2. 증거금제도와 일일정산 = 268
• 3. 만기일 이전의 포지션 청산 = 269
• 4. 거래소와 청산소의 존재 = 270
• 5. 거래대상의 규격화ㆍ표준화 = 270
• 6. 부외거래(Off-the-Balance-Transactions) = 270
• 3 균형선물가격의 결정 = 271
• 1. 균형가격의 수준결정 = 271
• 2. 균형가격의 안정성 = 273
• 4 선물시장의 기본적인 이용전략 = 276
• 1. 투기거래(Speculation) = 276
• 2. 헤지거래 = 278
• 3. 스프레드거래 = 283
• 단원정리문제 = 285
• 제3장 옵션거래
• 1 기본관계식 = 287
• 1. c ≤ S, C ≤ S = 288
• 2. p ≤ X, P ≤ X = 288
• 3. 풋-콜 패리티(Put-Call Parity) = 288
• 4. 조건의 증명 = 289
• 2 옵션을 이용한 각종 스프레드 전략 = 293
• 1. 불스프레드 = 293
• 2. 베어스프레드 = 294
• 3. 수평스프레드와 수직스프레드 = 295
• 4. 대각스프레드 = 295
• 5. 백스프레드(Backspread)와 비율수직스프레드(Ratio Vertical Spread) = 295
• 6. 스트래들(Straddle) = 297
• 7. 스트랭글(Strangle) = 298
• 8. 나비스프레드(Butterfly Spread) = 298
• 9. 시간스프레드(Time Speard) = 299
• 3 옵션을 이용한 차익거래 = 300
• 1. 컨버전(Conversion) = 301
• 2. 리버설(Reversal) = 301
• 4 옵션가격결정이론 = 302
• 1. 이항모형가격결정 = 302
• 2. 블랙-숄즈 옵션가격결정모형 = 305
• 3. 포트폴리오 보험전략(Portfolio Insurance) = 309
• 5 옵션포지션분석 = 310
• 1. 옵션프리미엄 민감도 지표 = 311
• 2. 포지션가치의 민감도 분석 = 320
• 단원정리문제 = 325
• 제4장 금리선물거래전략
• 1 금리선물의 의의 = 327
• 2 단기금리선물 = 328
• 1. 단기금리선물의 종류 = 328
• 2. 유로달러 금리선물 개요 = 329
• 3. 유로달러선물의 가격결정 = 331
• 3 장기금리선물거래전략 = 336
• 1. 장기금리선물의 종류 = 336
• 2. 미국재무성채권선물 = 337
• 3. 우리나라 국채선물 = 343
• 단원정리문제 = 345
• 실전예상문제 = 347
• 찾아보기 = 352
• [volume. vol.5]----------
• 목차
• 제1부 개론
• 제1장 금융기관의 종류
• 1 금융기관의 기능 = 21
• 2 우리나라의 금융기관 = 22
• 1. 은행 = 22
• 2. 비은행예금 취급기관 = 23
• 3. 보험회사 = 24
• 4. 증권회사 = 25
• 5. 기타 금융기관 = 25
• 단원정리문제 = 27
• 실전예상문제 = 28
• 제2부 은행상품
• 제1장 은행의 예금상품
• 1 요구불 예금 = 33
• 1. 보통예금 = 33
• 2. 당좌예금 = 34
• 3. 가계당좌예금 = 34
• 2 저축성 예금 = 35
• 1. 입출금식 예금 = 35
• 2. 적립식 예금 = 37
• 3. 거치식 예금 = 42
• 4. 증권투자관련저축 = 49
• 5. 대출상품 = 50
• 제2장 은행의 신탁상품
• 1 은행신탁상품의 종류 = 55
• 1. 주요금전신탁 상품 = 55
• 2. 적립식 신탁 = 57
• 단원정리문제 = 65
• 실전예상문제 = 67
• 제3부 보험상품
• 제1장 생명보험
• 1 생명보험의 역사와 기본 개념 = 73
• 1. 생명보험의 역사 = 73
• 2. 생명보험의 기본 개념 = 74
• 2 생명보험 상품 = 77
• 1. 보험의 종류 = 77
• 2. 생명보험 상품의 특징 = 78
• 3. 생명보험의 분류 = 83
• 4. 생명보험의 계산기초 = 89
• 3 생명보험 세제와 배당제도 = 95
• 1. 생명보험 세제 = 95
• 2. 생명보험 계약자배당제도 = 97
• 4 생명보험 판매시장별 상품 종류 = 97
• 1. 기본 구조 = 97
• 2. 보험상품 POSITIONING = 98
• 3. 실적배당보험(변액보험, 변액유니버설보험, 변액연금) = 98
• 5 생명보험 계약과 보험약관 = 100
• 1. 생명보험 계약과 보험약관 = 100
• 2. 보험계약의 구조 = 103
• 6 생명보험의 자산 = 105
• 1. 생명보험 자산의 특징 = 105
• 2. 생명보험자산의 운용 = 105
• 단원정리문제 = 108
• 제2장 손해보험
• 1 손해보험의 분류 = 111
• 2 손해보험의 상품내용 = 111
• 1. 화재보험 = 111
• 2. 해상보험 = 112
• 3. 특종보험 = 112
• 4. 자동차보험 = 113
• 5. 장기손해보험 = 114
• 3 자동차보험료 절약요령 = 115
• 1. 보험가입경력에 따라 보험료 차이가 난다 = 116
• 2. 교통법규를 위반하면 보험료가 올라간다 = 117
• 3. 운전자의 범위를 제한하면 보험료가 싸진다 = 117
• 4. 자동차의 사용용도에 따라 보험료가 다르다 = 118
• 5. 에어백이 장착된 차량은 보험료가 할인된다 = 119
• 6. 보험료 절약에는 무사고경력이 최고이다 = 119
• 7. 가입금액 및 자기부담금을 활용하라 = 121
• 8. 자동차 배기량이 작으면 보험료도 싸진다 = 122
• 9. 자동차보험료 비교 예시 = 122
• 단원정리문제 = 125
• 실전예상문제 = 126
• 제4부 간접투자상품
• 제1장 간접투자(투자신탁) 개요
• 1 투자신탁의 기원 = 133
• 2 간접투자(투자신탁) 제도의 도입 및 전개과정 = 134
• 3 간접투자기구의 의의 = 136
• 1. 개념 = 136
• 2. 기능 = 136
• 3. 특징 = 137
• 4 간접투자기구의 관계회사 = 138
• 1. 자산운용회사 = 138
• 2. 판매회사 = 138
• 3. 수탁 및 자산보관회사 = 139
• 4. 일반사무관리회사 = 139
• 5 간접투자기구의 형태 분류 = 140
• 단원정리문제 = 141
• 제2장 간접투자 제도
• 1 정의 = 143
• 1. 간접투자 등 개념 = 143
• 2. 펀드 운용대상자산 = 144
• 2 간접투자증권의 발행 = 144
• 1. 간접투자증권의 의미 = 144
• 2. 간접투자증권의 발행 = 144
• 3 자산운용회사 = 145
• 1. 자산운용회사의 허가 = 145
• 2. 허가절차 = 146
• 3. 허가의 요건 = 146
• 4. 내부통제기준 = 147
• 5. 사외이사의 선임 = 147
• 6. 승인／인가／책임 등 = 148
• 4 신탁계약의 체결 = 148
• 1. 신탁계약 체결의 당사자 = 148
• 2. 신탁약관의 보고 등 = 149
• 5 신탁계약해지의 승인 = 150
• 1. 신탁계약의 해지 = 150
• 2. 신탁의 일부해지 사유 = 150
• 6 신탁재산의 회계감사 = 151
• 1. 감사인의 선임 등 = 151
• 2. 회계감사의 적용면제 = 151
• 3. 투자설명서 등 = 152
• 단원정리문제 = 154
• 제3장 간접투자재산의 운용
• 1 자산운용대상 요약 = 157
• 2 자산운용 제한 = 159
• 단원정리문제 = 164
• 제4장 간접투자증권의 매매
• 1 간접투자증권 매매의 의의 = 167
• 2 모집 및 판매 = 168
• 1. 모집 및 판매주체 = 168
• 2. 모집 및 판매방법 = 168
• 3. 판매기준 = 168
• 3 환매 = 169
• 1. 의의 = 169
• 2. 환매주체(환매의무자) = 169
• 3. 환매가격 및 대금지급 = 169
• 4. 환매단위 = 171
• 5. 환매순서 = 171
• 6. 환매를 청구할 수 없는 수익증권 = 171
• 4 기준가격 = 172
• 1. 의의 = 172
• 2. 과표기준가격 = 172
• 5 간접투자재산의 평가 = 173
• 6 수익의 분배 = 174
• 1. 이익분배금 = 174
• 2. 이익분배금의 재투자 = 175
• 3. 상환금 = 175
• 단원정리문제 = 176
• 제5장 보수와 환매수수료 및 과세
• 1 보수 = 179
• 2 환매수수료와 판매수수료 = 180
• 3 기타 비용 = 181
• 4 간접투자증권에 관한 과세 = 181
• 1. 과세방법 = 181
• 2. 과세대상소득 = 181
• 3. 소득금액의 수입시기 = 182
• 4. 투자증권 매매차익의 과세 = 182
• 단원정리문제 = 183
• 제6장 간접투자상품
• 1 간접투자상품의 분류방법 = 185
• 1. 간접투자재산의 운용대상에 의한 분류 = 185
• 2. 운용대상 투자증권 종류 및 비율에 의한 분류 = 186
• 3. 자산운용회사의 소속국가에 의한 분류 = 187
• 4. 운용대상 유가증권의 발행지역에 의한 분류 = 188
• 5. 환매가능여부 및 환매수수료 징구기간에 의한 분류 = 188
• 6. 신탁재산 내 편입채권 등의 평가방법에 의한 분류 = 189
• 7. 펀드 설정 구조에 의한 구분 = 189
• 8. 과세율에 따른 구분 = 189
• 9. 운용전략 등 상품특성에 의한 분류 = 190
• 2 기타 유형의 상품 = 193
• 1. 상장형(上場型)펀드 = 193
• 2. 신탁형 증권저축 = 193
• 3. 기타 = 194
• 3 연금저축투자신탁 = 194
• 1. 개요 = 194
• 2. 저축기간 및 방법 등 = 194
• 3. 간접투자증권의 전환 및 이전 = 195
• 4. 연금의 지급 = 196
• 5. 과세처리에 관한 사항 = 197
• 6. 기타 사항 = 198
• 단원정리문제 = 202
• 실전예상문제 = 204
• 제5부 증권회사상품
• 제1장 간접투자증권 상품
• 1 상품이해를 위한 개념 정리 = 209
• 1. 간접투자 등 = 209
• 2. 간접투자기구의 관계사 = 210
• 3. 간접투자기구 종류 = 211
• 4. 간접투자증권 분류 = 212
• 5. 설정ㆍ해지ㆍ결산ㆍ재투자 = 213
• 6. 환매수수료와 판매수수료 = 214
• 7. 입출금제도 = 214
• 8. 사모간접투자기구 = 216
• 2 채권형／혼합형／주식형 상품 분류와 다양성 = 217
• 1. 분류기준 = 217
• 2. 채권형／혼합형／주식형 상품 다양성 = 217
• 3 판매중 간접투자증권 주요 상품 소개(실적배당 상품) = 218
• 1. MMF = 218
• 2. 채권형 펀드 = 219
• 3. 채권혼합형 펀드 = 220
• 4. 주식혼합형 및 주식형 펀드 = 220
• 5. 신유형 펀드 소개 = 222
• 단원정리문제 = 226
• 제2장 비과세 및 세금우대 상품
• 1 비과세 상품 = 229
• 1. 생계형 저축／투자신탁 = 229
• 2. 비과세 장기 주식형 펀드 = 230
• 3. 장기 주택마련 펀드 = 231
• 2 세금우대 종합저축 = 232
• 1. 개요 = 232
• 2. 변경 주요내용 = 232
• 3. 가입대상자 = 232
• 4. 저축기간 및 대상상품 = 233
• 5. 세금우대받기 위한 요건 = 233
• 단원정리문제 = 235
• 제3장 증권저축과 환매조건부채권매매(RP)
• 1 증권저축 = 237
• 1. 개념 = 237
• 2. 일반증권저축 = 237
• 3. 근로자우대증권저축 = 238
• 4. 생계형저축 = 239
• 5. 비과세 근로자 주식저축 = 239
• 6. 비과세 장기증권저축 = 240
• 7. 세금우대종합저축 = 241
• 2 환매조건부채권(RP) 매매 = 242
• 1. 의의 = 242
• 2. 기능과 효과 = 242
• 3. 구조와 운영 = 242
• 4. 환매거래흐름 = 243
• 5. RP상품 소개 = 245
• 단원정리문제 = 247
• 제4장 금융소득종합과세와 예금보험제도
• 1 금융소득 종합과세 = 249
• 1. 기본개념 = 249
• 2. 금융소득 종합과세 대비요령 = 250
• 2 예금보험제도 = 251
• 1. 예금보험제도란? = 251
• 2. 보호대상 금융상품(은행／증권／종금 주요상품 대상) = 252
• 3. 보호 한도 = 253
• 단원정리문제 = 254
• 실전예상문제 = 256
• 제6부 자산유동화증권의 구조와 사례
• 제1장 자산유동화증권(ABS)의 기본개념
• 1 자산유동화증권(ABS)의 기본개념 = 261
• 2 자산유동화증권의 종류 = 262
• 1. 현금수취방식 = 262
• 2. 기초자산에 따른 유동화증권의 종류 = 262
• 3. 기초자산의 현금흐름 특성에 따른 유동화증권의 종류 = 264
• 3 자산유동화증권 도입의 의의 = 264
• 4 유동화시장 분석 = 265
• 1. 미국의 자산유동화증권 시장 현황 = 265
• 2. 일본의 자산유동화증권 시장 현황 = 267
• 3. 국내의 자산유동화증권 도입 현황 = 268
• 단원정리문제 = 276
• 제2장 자산유동화증권의 구조
• 1 기본구조 = 277
• 2 발행과 관련한 다양한 주체 = 278
• 3 현금흐름 분석과 신용보강 = 279
• 단원정리문제 = 280
• 제3장 자산유동화증권의 신용평가
• 1 평가의 필요성 = 281
• 2 자산유동화증권 평가의 기본방향 = 282
• 3 자산유동화증권의 관련 위험 및 통제방법 = 283
• 1. 유동화자산의 가치저하위험 = 283
• 2. 유동성위험 = 284
• 3. 자산관리자(Servicer)의 부도위험 = 284
• 4. 회수자금의 계좌이체에 따른 위험 = 285
• 5. SPC의 계좌를 개설한 금융기관의 부도위험 = 285
• 6. SPC계좌 현금의 재투자에 따른 위험 = 285
• 7. 고유재산과 유동화자산의 구분 관리 = 286
• 4 다양한 참여자간의 계약서상 검토내용 = 286
• 1. 자산관리계약 = 286
• 2. 양도계약서상의 주요 착안점 = 287
• 3. 업무위탁계약서상의 주요 착안점 = 288
• 4. 수탁관리계약상의 주요 착안점 = 288
• 5. 신용공여계약서상의 주요 착안점 = 289
• 5 현금흐름 분석 = 290
• 6 신용보강수준의 결정(선후순위 채권발행의 경우) = 291
• 1. 기본 개념 = 291
• 2. 신용보강방법 = 291
• 3. 원채무자가 다수인 경우의 신용보강수준의 결정 = 292
• 4. 원채무자가 소수인 경우의 신용보강수준의 결정 = 292
• 단원정리문제 = 294
• 제4장 유동화구조 및 사례연구
• 1 자동차할부금융 = 297
• 1. 유동화구조의 특징 = 297
• 2. 사례연구(현대캐피탈오토9901) = 298
• 2 리스채권 = 300
• 1. 기본구조 = 300
• 2. 사례연구(프론티어제이차유동화전문회사) = 301
• 3 부실채권 유동화 = 303
• 1. 기본구조 분석 = 303
• 2. 사례분석(캠코 1차) = 303
• 3. 사례연구(담보부 부실채권 유동화사례) = 306
• 4 CDO(Collateralized Debt Obligation) = 308
• 1. 기본구조 분석 = 308
• 2. 사례분석 : 한마음유동화전문회사 = 309
• 3. 사례분석 : 중소기업자산유동화전문회사 발행 자산유동화증권 = 311
• 5 신용카드자산의 유동화 = 313
• 1. 기본구조 분석 = 313
• 2. 신용카드 유동화구조의 기간별 구분 = 314
• 3. 신용카드 유동화 신용보강에 영향을 미치는 요소 = 314
• 4. 조기상환규정 = 314
• 5. 사례분석 : 삼성프론티어 제10차 = 315
• 6 기업 매출채권의 유동화 = 317
• 1. 기본구조 분석 = 317
• 2. 매출채권 유동화구조에서의 주요 검토사항 = 317
• 3. 매출채권 유동화시의 위험요소 = 317
• 4. 신용보강수준의 결정 = 318
• 5. 유동화 사례 : 동국산업제일차유동화회사 = 318
• 단원정리문제 = 321
• 실전예상문제 = 323
• 제7부 주택저당채권
• 제1장 주택저당채권(MBS)
• 1 저당대출시장(primary mortgage market) = 329
• 1. 저당대출(mortgage)의 정의 = 329
• 2. 저당대출시장의 참여자 = 330
• 3. 저당대출상품 = 331
• 4. 저당대출에 따른 위험 = 333
• 2 저당대출 유동화시장(secondary mortgage market) = 334
• 1. 정의 = 334
• 2. 경제적 효과 = 335
• 3. 유형 및 사례 = 335
• 3 MBS(Mortgage Backed Securities) = 337
• 1. 주택저당채권(MBS)의 특성 = 337
• 2. MBS의 종류 = 337
• 3. 저당대출지분이전증권(pass-through securities) = 338
• 4. 저당대출담보부채권(mortgage backed bond : MBB) = 338
• 5. 저당대출원리금이체채권(pay-through bond) = 340
• 4 CMO(Collateralized Mortgage Obligation) = 340
• 1. 개요 = 340
• 2. CMO의 계층 = 341
• 3. 분할증권(Stripped MBS) = 343
• 4. REMIC(Real Estate Mortgage Investment Conduits) = 344
• 5 MBS 가격결정 = 345
• 1. 조기상환(Prepayment) = 345
• 2. 추정 현금흐름(Projected cash flow) = 347
• 3. 현금흐름 수익률(cash flow yield) = 348
• 6 신용보강(Credit Enhancement) = 349
• 1. 신용평가시 고려 요소 = 349
• 2. 신용보강방법 = 349
• 3. 한국주택저당채권유동화회사(KoMoCo)의 지급보증 = 350
• 7 우리나라의 MBS 제도 및 전망 = 351
• 1. 우리나라 MBS 제도의 현황 = 351
• 2. 법률체계 = 352
• 3. 한국주택저당채권유동화회사(Korea Mortgage Corporation : KoMoCo) = 354
• 4. 한국주택금융공사 = 356
• 5. 시장여건 = 358
• 6. 시장 전망 = 360
• 7. MBS시장 활성화를 위한 제도 보완ㆍ개선 = 361
• 8 MBS 발행사례 = 364
• 1. 개요 = 364
• 2. 한국주택금융공사의 MBS 발행사례 = 365
• 9 역모기지(Reverse mortgage : RM)
• 1. 역모기지의 정의 = 367
• 2. 역모기지론 도입의 필요성 = 367
• 3. 모기지와 역모기지의 차이 = 368
• 4. 역모기지의 장ㆍ단점 = 369
• 5. 역모기지관련 위험 = 369
• 6. 역모기지의 활성화방안 = 370
• 부록 : MBS 발행사례 요약 = 371
• 단원정리문제 = 375
• 실전예상문제 = 377
• 제8부 연금상품
• 제1장 연금상품
• 1 3층 사회보장제도 = 383
• 2 미국의 공적연금(Social Security) = 384
• 1. 기본적 개념 = 384
• 2. 재원의 조달과 이용 = 385
• 3 미국의 기업연금 = 386
• 1. 기업연금 개관 = 386
• 2. 401(k) plan = 388
• 4 미국의 개인연금(Individual Retirement Account : IRA) = 390
• 5 뮤추얼펀드와 퇴직연금 시장 = 393
• 6 우리나라의 현황 = 394
• 1. 국민연금 = 394
• 2. 기업연금 = 396
• 3. 개인연금 = 397
• 단원정리문제 = 400
• 실전예상문제 = 401
• 찾아보기 = 403