스페인어 지각형용사의 특성과 의미 확장: 형용사를 중심으로

조혜진 ( Cho¸ Hyejin ) 고려대학교 스페인·라틴아메리카연구소 2021 스페인라틴아메리카연구 Vol.14 No.1

본 연구는 인지언어학적 관점에서 물리적 지각에 기반을 둔 스페인어 형용사의 의미 특성 고찰을 목적으로 한다. 이를 통해 신체적 감각의 특징과 동기화된 형용사들의 의미 확장 양상을 체계적으로 살펴보고자 하며, 또한 인간의 생리적 감각과 지각, 이를 기술하는 형용사가 외부 세계와 추상적 대상을 개념화하는 방식에 대해 숙고하는 것도 본 연구의 목적이라 할 것이다. 이를 위하여 본 연구는 CREA(Corpus de Referencia del Español Actual)의 용례를 통해 스페인어 지각형용사 oscuro/a, silencioso/a, ruidoso/a, áspero/a, picante, apestoso/a, hediondo/a의 원형의미와 확장의미, 특성 등을 분석하였고, 이로써 은유를 통해 얻어진 이 사례들의 의미 확장의 경향과 신체 작용과의 동기화 원리에 대한 이해를 구하고자 한다. The purpose of this study is to examine the semantic characteristics of the Spanish adjectives for the perceptions of the body from a cognitive linguistic point of view. With this, the adjectives' meaning expansion synchronized with the characteristics of the physical senses is systematically examined. Furthermore, it studies how human physiological senses and perceptions and the adjectives describing them conceptualize the external world and the abstract objects. To this end, this study analyzes the examples of CREA(Corpus de Referencia del Español Actual). Among the Spanish perceptual adjectives, the original and extended meanings and the characteristics of oscuro/a, silencioso/a, ruidoso/a, áspero/a, picante, apestoso/a, and hediondo/a are examined. This study hereby tries to find an understanding of the tendency of the meaning expansion obtained through metaphors and the principle of synchronization with the body's interactions.

Detecting of Proximal Caries in Primary Molars using Pen-type QLF Device

조혜진,김현태,송지수,신터전,김정욱,장기택,김영재,Cho, Hyejin,Kim, Hyuntae,Song, Ji-Soo,Shin, Teo Jeon,Kim, Jung-Wook,Jang, Ki-Taeg,Kim, Young-Jae Korean Academy of Pediatric Dentistry 2021 大韓小兒齒科學會誌 Vol.48 No.4

이 연구의 목적은 펜-타입 quantitative light-induced fluorescence(QLF) 장비의 임상적 유구치 인접면 우식 탐지 성능을 평가하는 것이다. 이를 위해 형광 소실, 적색 자기형광 그리고 인접면 우식을 위해 간편화된 QLF 평가 기준(QS-proximal)이 사용되었으며 교익 방사선 영상과 비교, 평가되었다. 총 344개의 유구치 인접면이 분석되었으며 인접면 우식 병소는 시진과 방사선학적 검사 그리고 QLF 검진을 통하여 평가되었다. QLF 영상들을 이용하여 분석된 QLF 매개변수들과 QS-proximal을 방사선학적 평가와 비교하여 장비의 법랑질과 상아질 우식 탐지 능력에 대한 민감도, 특이도 그리고 area under receiver operating curve(AUROC)가 계산되었다. 두 QLF 매개변수 모두 준수한 상아질 우식 탐지 능력을 보였으며 AUROC은 △F = 0.794, △R = 0.750였다. QS-proximal(0.757 - 0.769)은 시진(0.653)보다 더 높은 AUROC을 나타내었다. 결론적으로 펜-타입 QLF 장비는 방사선학적 평가와 비교하여 임상적으로 적용 가능한 성능을 보였다. The purpose of this in vivo study was to assess the clinical screening performance of a quantitative light-induced fluorescence (QLF) device in detecting proximal caries in primary molars. Fluorescence loss, red autofluorescence and a simplified QLF score for proximal caries (QS-proximal) were evaluated for their validity in detecting proximal caries in primary molars compared to bitewing radiography. Three hundred and forty-four primary molar surfaces were included in the study. Carious lesions were scored according to lesion severity assessed by visual-tactile and radiographic examinations. The QLF images were analyzed for two quantitative parameters, fluorescence loss and red autofluorescence, as well as for QS-proximal. For both quantitative parameters and QS-proximal, the sensitivity, specificity and area under receiver operating curve (AUROC) were calculated as a function of the radiographic scoring index at enamel and dentin caries levels. Both quantitative parameters showed fair AUROC values for detecting dentine level caries (△F = 0.794, △R = 0.750). QS-proximal showed higher AUROC values (0.757 - 0.769) than that of visual-tactile scores (0.653) in detecting dentine level caries. The QLF device showed fair screening performance in detecting proximal caries in primary molars compared to bitewing radiography.

문화간 비음성언의 차이에 대한 접근 -한국어와 스페인어의 몸짓언어를 중심으로-

조혜진 ( Hyejin Cho ) 한국외국어대학교 언어연구소 2005 언어와 언어학 Vol.0 No.35

The verbal and the nonverbal language are related to each other because they compose the language of a nation and are mutually complementary components in the respect of their function. In this study, we tried comparing Korean gesture with Spanish one in many sub-category of nonverbal communication, so we could give a help to understand the most distinguishable nonverbal communication means and we discussed the aspectual differences of gestures form different cultures. In conclusion, we present the fact that the nonverbal language is a necessary component in communication, not just an assistant of the verbal nor no more than an extra.

금융시장 내 블랙컨슈머에 관한 개념 고찰

조혜진 ( Cho Hyejin ),서가연 ( Seo Gayeon ) 한국금융소비자학회 2021 금융소비자연구 Vol.11 No.3

본 연구는 금융시장에서 시장 질서를 저해하는 소비자 집단인 ‘블랙컨슈머’에 대한 구체적 고찰과 사회적 합의가 미비하다는데 주목하고 체계적인 개념과 용어 정립을 시도함으로써 금융소비자가 책임을 다하고 권리를 존중받는 금융시장이 되기 위한 지향점을 제시하는 것을 목적으로 한다. 블랙컨슈머라는 용어는 금융시장을 비롯하여 시장의 여러 권역에서 거래상대방 혹은 민원처리기관에 의도적이고 반복적으로 불만을 표출하고 영업행위를 방해하는 소비자를 지칭하는 의미로 통용되어 왔다. 그런데 해당 단어는 원어의 의미가 흑인 소비자를 의미하기 때문에 오해의 소지가 있다. 더욱이 최근에는 사회에서 소비자가 입은 피해에 대한 이의와 불만을 제기하는 다양한 유형의 소비자를 구분 없이 가리키는 수단으로 이용되어 불만호소행동을 하는 소비자의 하위집단의 경계를 모호하게 만든다는 난점이 있다. 이러한 문제의식에서 비롯하여 본 연구는 선행연구 고찰을 바탕으로 블랙컨슈머 행동을 불만호소행동, 소비자의 비윤리적 행동 등의 개념적 차원에서 접근하였다. 기존의 블랙컨슈머 용어는 ‘문제행동소비자’로 대체하여 부르고 문제행동의 요건을 불법성, 기만성, 억지성, 과도성, 상습성으로 구분하였다. 정리하면 '문제행동소비자'란 고의적으로 거래 상대방에게 정신적 혹은 물질적 피해를 끼치면서 자신의 이익을 과도하게 추구하는 부적절한 불만호소행동을 하는 소비자를 의미한다. 문제행동소비자가 시장에서 불필요한 사회적 비용을 발생시키는 것을 차단하기 위해서는 통일된 가이드라인 제작 및 법체계 마련 등의 노력이 필요하고, 소비자에게 적절한 불만호소행동을 할 수 있는 사회적 분위기를 형성함과 동시에 부적절한 행동을 인지할 수 있도록 하는 교육이 지속적으로 이루어져야 한다. The term “black consumer” generally means consumers who deceptively or abusively carry one’s point to service providers. This term could be controversial in that “black” often means persons perceived as comparatively dark-skinned in English-speaking countries. Though there are necessities to reconsider the word, this “black consumer” issue should be deeply dealt with as they disrupt the market order and cause inconvenience to other consumers by excessively complaining. In this regard, the study suggests a new term considered to name this group and systematize the existing but ambiguous concept of “black consumer” based on broader concepts such as consumer complaint behavior, unethical consumer behavior, financial consumer-oriented fraud. We replace the current word “black consumer” with “problem behavioral consumer’”, which is very close to the concept of deviant consumer but the different word choice considering the context of its connotation and the societal trend. Also, this concept is valid when consumer behaviors include the traits of repetitiveness, insistence, deception, and excessiveness. In summary, “problembehavioral consumer” refers to a consumer who deliberately causes mental or material damage to the service providers and inappropriately complains to make undue profits. Preventing these consumers from incurring unnecessary social costs in the market is essential. Unified guidelines among financial companies and legal restrictions are needed. Meanwhile, there should be sufficient education opportunities to let consumers know the proper ways to complain appropriately.

외국어로서의 스페인어와 공손 전략

조혜진 ( Cho Hyejin ) 부산외국어대학교 지중해연구소 2016 지중해지역연구 Vol.18 No.3

Politeness is a sociopragmatic phenomenon and the success of interpersonal communication depends, in general, on the appropriate use of its strategies. In this study we address the role of verbal politeness and its importance in the Spanish education as a foreign language, because it is also necessary to learn to speak properly according to circumstance and context of communication for the acquisition of communicative competence. Therefore, we reflect on the use of politeness in teaching Spanish as well as exemplifying its strategies.

금융소비자의 자산포트폴리오에 있어서 객관적 위험과 주관적 위험 비교 및 유형화 연구

조혜진 ( Hyejin Cho ),최현자 ( Hyuncha Choe ),박주영 ( Jooyung Park ) 한국소비자학회 2014 소비자학연구 Vol.25 No.1

본 연구는 가계 자산포트폴리오의 위험수준을 미리 파악하여 금융소비자들이 투자의사결정이나 재무설계 시 위험을 반영한 투자의사결정을 할 수 있도록 도움을 주기 위한 목적으로 수행되었다. 이를 위해 자산별 수익률과 표준편차를 가계 자산포트폴리오 자료에 대입하여 측정한 객관적 위험수준과 투자태도와 손실허용수준 및 이익실현수준을 결합하여 만든 척도를 이용하여 가계의 주관적 위험수준을 각각 측정하여 일치정도를 분석하고 객관적 위험과 주관적 위험수준에 따라 집단을 분류한 후 각 집단의 특성을 살펴보았다. 분석결과, 첫째 조사대상 가계포트폴리오의 객관적 위험과 주관적 위험수준은 낮은 편으로 나타났다. 둘째, 전체 가계의 20.1%가 객관적 위험수준과 주관적 위험수준이 일치하지 않는 것으로 나타나 객관적 위험과 주관적 위험이 약간 차이가 있음을 보여준다. 따라서 금융소비자가 주관적으로 인지하는 재무위험과 이를 실제 가계 자산포트폴리오의 위험수준과는 차이가 발생하며 소비자들이 실제 재무설계나 투자의사결정 시에 본인의 의사와 상반되는 의사결정을 하는 경향이 있다는 사실을 유추할 수 있었다. 셋째, 객관적 위험과 주관적 위험의 일치도에 따라 네 가지로 분류된 집단은 각각 독립적인 특성을 나타냈다. 본 연구는 개별 가계 자산포트폴리오의 객관적 위험과 주관적 위험의 일치도 분석을 통해 객관적 위험과 주관적 위험의 일치 정도 및 이에 따른 집단 유형화와 유형별 특징을 밝혔다. 이를 통해 가계의 자산포트폴리오 운영 시위험에 대한 인식 부족을 일깨우고 금융소비자들이 투자활동이나 재무설계 시 위험을 반영하여 합리적인 투자의사결정을 할 수 있도록 실질적인 도움을 줄 수 있을 것으로 기대한다. The purpose of this study is to identify the objective and subjective risk levels of the household asset portfolio and help investment consumers make decisions considering their risk factors. 3,490 Korean adults`` data were used for descriptive statistics, t-test, F-test, and scheffe test using “2007 fund investors” research data by Korea Investor Education Foundation. As results, overall, the level of objective risk and subjective risk were relatively low. In case of 20% of all respondents, there were discrepancies between the level of objective risk and subjective risk. And the respondents were categorized into 4 groups according to the level of objective and subjective risk of their asset portfolio. Each group had different characteristics. The group with high objective risk and high subjective risk tends to be low-income and lowasset, and they had the risky asset portfolio and preferred taking risks. Second, The group with low objective risk and low subjective risk were likely to be females, the less educated, or the elderly. However, as its risk adjusted return is the highest, and they tend to be risk taker. Third, the group with low objective risk and high subjective risk tends to be risk-taking, but their risk adjusted return was relatively low. Lastly, the group with high objective risk and low subjective risk usually prefer financial assets. In conclusion, we need to help financial consumers realize their risk of financial portfolio so that they can make financial decisions considering their objective and subjective risk factor.

Measurement and Determinants of Housing Cost Overburden for Middle-aged and Elderly Tenants: Focus on comparing the rent-to-income ratio and residual income approach

Cho, Hyejin(조혜진),Kim, Minjung(김민정) 한국생활과학회 2021 한국생활과학회지 Vol.30 No.4

용례로 살펴본 스페인어 담화 표지 eh의 화용적 기능

조혜진 ( Cho Hyejin ) 부산외국어대학교 지중해지역원 2021 지중해지역연구 Vol.23 No.1

This study aims to describe the pragmatic-discursive functions of the discourse marker EH in colloquial Spanish. Discourse markers are a linguistic element that helps speakers properly construct and interpretate their messages with the least effort and participates in the process of communication acts. In the study, the pragmatic values of the discourse marker EH are examined through a series of examples taken from the CORPES, Corpus del Espanol del Siglo XXI (CORPES XXI). As a result of the analysis, it is found that EH performs various phatic functions and affects speech process in discourse. In addition, it is also found that it is one of the linguistic strategies which emphasizes speakers’ communicative intentions. With these considerations, this study will contribute to expand the understanding of the pragmatic functions of the discourse marker EH in colloquial Spanish. Moreover, it is also expected that it will suggest an easier and more specific appreciation of the use of EH on the basis of the examples.

저축 및 투자목적과 금융자산선택 간의 관계 연구

조혜진(Hyejin Cho),최재경(Jae Kyung Choi) 한국FP학회 2015 Financial Planning Review Vol.8 No.3

본 연구는 저축 및 투자목적과 금융자산선택 간의 관계를 살펴보고, 특히 투자자들의 주관적 심리적 변수인 돈에 대한 태도와 투자성향에 의한 조절효과가 있는지를 검증하는 것을 목적으로 하였다. 이를 위해 2012 펀드 투자자 조사의 원자료 2,530부 중 부실기재된 것을 제외한 1,621부를 분석자료로 사용하였다. 분석결과, 첫째 저축 및 투자목적에 따라 금융자산을 선택하는 것으로 나타났다. 저축목적으로 금융자산을 선택할 때에는 안정적인 자산을, 투자목적일 때에는 어떠한 투자목적인가에 따라 금융자산을 선택하는 경향을 보였다. 둘째, 돈에 대한 태도는 금융자산선택 즉 투자규모를 결정할 때 조절효과가 있는 것으로 나타났다. 노후/은퇴대비 저축목적이 간접투자금액을 증가시키는데, 자산증식과 노후/은퇴대비 투자목적이 간접투자금액을 증가시키는 데에 긍정적 영향력을 강화시키는 조절효과를 보였다. 셋째, 투자성향은 투자목적을 위해서 수익추구형으로 적극적, 공격적인 투자성향일수록 직접투자자산을 선택하는 것으로 나타났다. 마지막으로, 투자자들은 저축목적과 투자목적을 구분하여 금융자산을 선택하는 것으로 나타났다. 투자자들은 일부 항목에서는 저축목적과 투자목적을 구별없이 투자행동을 하지만 저축 및 투자목적에 따라 금융자산규모를 다르게 결정하는 것으로 나타났다. 본 연구는 투자자들의 투자의사결정에 영향을 미치는 다양한 주관적 변인들에 대한 이해와 금융상품 판매를 하는 금융기관의 심도있는 투자자 관찰의 필요성에 대해 시사점을 줄 것으로 기대한다. The purpose of this study was to identify the relationship between financial asset allocation and objectives of saving or investment. In particular, the study attempted to identify whether subjective psychological variables such as money attitude and financial risk tolerance had moderating effects in the model. Among the 2,530 data from 2012 Fund Investment Survey conducted by the Korea Investor Protection Foundation, 1,621 data were selected. Major findings are as follows. First, the result indicates that investors chose financial assets according to their saving or investment objectives. Investors showed a tendency of choosing less risky financial assets if they had a savings goal, but if they would like to invest their money then they chose various types of financial assets according to their specific investment goals. Second, attitude toward money had a moderating effect on choosing financial assets. The attitude toward money had a positive moderating effects on accumulating assets or retirement preparation by increasing the amount of indirect investment. Third, the results on risk tolerance showed that investors pursued profit. In addition, as the investors were aggressive, they had a tendency of choosing direct investment. Fourth, investors showed to distinguish between saving objectives and investment objectives and they chose financial assets based on their objectives. Investors showed different behaviors in some other categories, but they chose different amount of financial assets based on saving and/or investment objectives. This study provides insights for the needs of in-depth observation of investors when a agency sells financial products, and understanding of diverse subjective factors influencing investors" decisions.

재무설계비용 지불의사와 지불금액 결정요인

조혜진 ( Hyejin Cho ),최현자 ( Hyuncha Choe ),김민정 ( Minjung Kim ) 한국소비자학회 2013 소비자학연구 Vol.24 No.1

개인 및 가계의 재무설계 서비스에 대한 요구가 증가하고 있다. 본 연구는 재무설계서비스에 대한 인식을 평가하여 금융소비자의 재무복지 향상에 기여하기 위하여 금융소비자의 재무목표에 따른 요구를 지불의사비용(WTP)을 이용하여 분석하였다. 2009년 투자자조사의 2,193사례를 분석하여 소비자의 재무지식, 재무태도, 재무목표를 중심으로 재무설계 비용지불의사와 지불비용의 응답자별 차이를 살펴보고, Heckman의 2단계추정모델을 통해 재무설계비용지불의사와 지불비용 및 재무목표별 비용지불의사(WTP)의 영향요인을 도출하였으며, 연구결과는 다음과 같다. 첫째, 조사대상 금융소비자 10명 중 4명 정도가 전문가의 재무설계에 대해 긍정적인 지불의사가 있었으나, 조사대상자의 약 3/5이 재무설계에 대해 최소비용만을 지불하겠다고 하였다. 둘째, 조사대상자의 재무설계비용 지불의사는 성별, 학력, 소득기대감 그리고 재무지식, 재무태도와 재무목표에 따라 유의한 차이를 보였으며 재무설계 지불비용은 성별, 학력, 직업, 월소득과 재무지식, 재무태도, 재무목표에 따라 유의한 차이를 나타냈다. 셋째, 소비자의 재무설계비용 지불의사와 지불비용에 영향을 미치는 변수는 상이한 것으로 나타났다. 재무설계비용 지불의사에는 고졸에 비해 대학졸업자들이 더, 미래 소득기대감이 높을수록, 장기투자와 차입투자를 선호할수록, 재무목표가 저축보다는 은퇴설계, 투자, 지출관리일수록 더 영향을 미치는 것으로 나타났으나 지불비용에는 오직 연령만이 유의한 변수로 나타났다. 넷째, 재무태도와 재무목표는 재무설계에 비용을 지불할 지의 여부를 결정하는 데에는 큰 영향을 미치지만 지불비용에는 유의미한 차이가 존재하지 않았다. 이를 통해 세부 분야별 재무설계는 비용지불의사에 영향을 미치고 종합재무설계는 지불의사금액에 영향을 미친다고 판단할 수 있다. 다섯째, 전체 재무설계비용 지불의사 및 지불비용 영향요인과 재무목표별 재무설계비용 지불의사 및 지불비용 영향요인을 비교한 결과 차이가 나타났다. 학력이 높을수록 전체 재무설계비용 지불의사가 높아졌으나 세부적인 재무목표에 따른 재무설계비용 지불의사에서는 은퇴설계모형에서만 영향을 미쳤다. 또한 전체 재무설계지불의사에 영향을 미쳤던 소득기대감은 투자목표 재무설계 에서만 유의한 영향을 보였다. 이처럼 재무태도를 결정하는 다양한 하위 요인들은 전체 재무설계비용 지불의사와 세부 재무목표에 따른 재무설계비용 지불의사에 서로 다른영향을 미치는 것으로 나타나 소비자들의 재무태도와 재무지식, 재무목표를 종합적으로 고려한 재무설계가 이루어져야 함을 시사한다. 본 연구는 금융소비자가 인식하는 재무설계의 효용과 가치를 측정하였다는데 그 의의가 있으며, 금융현장에서 금융소비자의 재무복지를 향상시킬 수 있는 재무설계 서비스의 발전을 위한 기초자료로 활용되기를 기대한다. In the increased consumer awareness about financial planning, the growth of household wealth and new financial investment products requires a professional financial planning and counseling service. In this research, consumers’ Willingness To Pay(WTP) analysis with contingent valuation method(CVM) about the financial planning counseling was examined, based on the theory of financial management systems. For this, demographic variables were utilized for the input variable, the expectation level for future income was utilized for the requirement variable, and the financial knowledge, attitude, and counseling goal were inputted on conversion process, so that it has been figured out how the family financial management is changed and revealed as a result of the payment willingness and expense. Also, the efficiency and value of financial counseling are tried to be measure with analysis about factors, which are influential to consumers’ willingness for payment and the amount, through WTP. For this research, 2,193 cases of investors in 2009 ‘Investors Survey’ of the Korea Investors Protection Foundation were also used. The data was used to analyze financial knowledge, attitude, and relations between the counseling goal and WTP, so that the payment and amount gaps for the financial counseling were analyzed and probit analysis and multiple regression analysis by Heckman’s two-step estimation were committed. According to the research result, first, consumers, who do not have enough financial knowledge, have requirements to have the counseling despite the cost and understand the necessity of professional financial counseling. However, groups, which consisted of persons that have insufficient financial knowledge, showed willingness to pay relatively low amount of cost for the counseling. Second, consumers, who prefer long-term investments and leveraged investments, showed willingness to pay high cost for the counseling. Since the long-term investment is uncertain, and the leverage investment and profit pursuing investment include the risk of loss for investment assets, consumers have seemed to require professional counseling for unstable and high-risk investment. Third, the goal of financial counseling for individual consumers seemed to be highly influential to the possibility of expense payment. Among various types of counseling, the later years planning and investments got more willingness for the counseling payment. Unlike the payment willingness, specific amount of payment for the counseling were not influenced by counseling goals, so that there were little gap among payment willingness for charged counseling areas.