평가모형에 기반한 보험전문직 계속교육의 변천과정 사례연구

다국어 초록 (Multilingual Abstract)

This Research is designed to assess the features of the continuing education programs implemented by S insurance company for its insurance professionals ("the Continuing Professional Education") for different evolution phases of the creation, growth and development. The actual analysis was performed by assessing the circumstances, inputs, processes and products to identify and understand the characteristics of the continuing education programs by different phase through the application of the Continuing Professional Education Evaluation Model.
For the purpose of this Research, Four (4) research questions were asked:
1. What are the socioeconomic environment and life insurance and human resource development contexts that have driven the advancement of the Continuing Professional Education different phase;
2. What are the characteristics of the inputs in terms of education organizations and infrastructures of the Continuing Professional Education by phase to understand the evolutionary changes in the input factors following the changes in the capital, technological and human resources by different phase
3. What are the characteristics of the education directions and education program evaluations of the Continuing Professional Education by phase; and
4. What are the unique characteristics of the products from the Continuing Professional Education by phase.

The results of this Research were derived by going through the procedural steps of: the collection and performance of content analysis of the past education materials and records used by company S in different development phases; the validation of the Continuing Professional Education framework; in-depth interviews with key knowledge experts and recording of the interview results; and the acceptance of expert advices and opinions from selected human resource specialists.
The content analysis step was carried out by taking document research approach, a qualitative research method, to understand the evolutionary changes of the Continuing Professional Eduction offered by company S for its insurance professionals. In the following step, the in-depth interviews with the key personnel who engaged in the developments, operations and administrations of major education programs in different phases were performed and their interview answers were recorded. In addition, past newspaper articles covering the relevant case examples were also referenced. Then, the Head of the Education and external experts were invited to review the content analysis and interview results in order to ensure the feasibility of this Research.

Then, the reference analysis categories of this Research were identified according to the Continuing Professional Education evaluation model which were then used to identify the detailed analysis categories used for the analyses of contexts, inputs, processes and products. The detailed analyses categories identified are: socioeconomic environment, the environment of life insurance business and the environment of human resource development for context phase; the education organizations and infrastructures for input analysis phase; the education directions and education programs for process analysis phase; and the professional credential programs, the development of experts, self-directed learning, learning organization and the community of practice ("the CoP") for product analysis phase.

The analyses results suggested that the Continuing Professional Education has undergone several evolution phases which can be defined as the periods for:
- Basic Training and Development from 1957 to 1970;
- Marketing-oriented Eduction from 1971 to 1985;
- Strategy-oriented Education from 1987 to 1997; and
- Expertise-oriented Education from 1998 to 2007.

The Basic Training and Development period was developed in the context of the early economic development for industrialization by using the basic forms of education organizations and infrastructures as inputs. The processes used in the period were focused on delivering basic occupational skills mainly for sales personnel and the products were the summarized and collated results of completed courses.
Unlike the previous phase, the Marketing-oriented Education phase was emerged in the context of the rapid growth of the economy with the inputs of the enhanced and reinforced education organizations and infrastructures. The different contexts and inputs led to shift of the process focus to the cultivation of sales capabilities to increase revenue generation. The product of this phase was the introduction of the concept of professional sales competencies.
The context of the following phase, the Strategy-oriented Education phase, is characterized by the shift to the quality-oriented business/operations model of the insurance industry in response to the market saturization. The paradigm shift is understood to trigger the pursuit of the advancement of the quality and professional skills of the human resource development personnel as the inputs, followed by the process change to develop mid- and long-term education frameworks with the introduction of the concept for strategic human resource development. The products of this phase are also different from those of the preceding phase in that computer and language skills were tied to the future promotions and advancements of the trainees.
Lastly, the Expertise-oriented Education phase was advanced in the context of the globalization and the expansion of knowledge-based economy. The inputs of this phase were the development of education infrastructures required for the practice of distance learning and knowledge management. The education process of this phase has become more structured and systematized by standardizing the education courses for 25 occupational categories, yielding the products of continued reinforcement of the Continuing Professional Education through the reinforcement of financial expertise and successful completion of professional credentials by individual members of the company and the creation of self-directed learning based on the CoP.

As the results of the phased-analyses indicate, the Continuing Professional Education program for insurance professionals has evolved along the gradual and continuous shift of the socioeconomic paradigm from the quantitative growth to the qualitative professionalism. The evolution has also been accompanied by the changing human resource development strategies for the development and cultivation of insurance professionals with professional knowledge and expertise about insurance. Then, the scope of Continuing Professional Education has widened following the spread of self-directed learning and learning organization cultures and the advancement of the professional credential programs. The material and critical factors to ensure the sustainability of the Continuing Professional Education program include the creation and offering of learning opportunities by routinizing the learning approaches, developing professional knowledge workers with required expertise, ensuring the connections between learning and innovation and achieving the work-life balance.

To conclude, the development and cultivation of knowledge workers with expertise can enhance life-time employment opportunities for individual employees and improve the profitability for companies. The Continuing Professional Education for insurance professionals is expected to contribute the development of new areas for human resource development, supporting the anticipated expansion of the knowledge-based society in that the Continuing Professional Education is a newly emerged area for development with the potential to further the diversification of the human resource development strategies.

국문 초록 (Abstract)

이 연구는 S사 보험전문직 계속교육의 태동, 성장, 발전 단계에 대한 시대별 특징을 CIPP 평가모형에 기반하여 상황, 투입, 과정, 산출평가를 실시하였다. 이와 같은 연구목적을 달성하기 위한 연구문제는 첫째, 보험전문직 계속교육은 시대별로 어떤 사회경제적 환경, 생명보험 및 인적자원개발의 상황 맥락에서 변천하였는가? 둘째, 보험전문직 계속교육에서 시대별 교육조직 및 교육 인프라의 투입 특징은 무엇인가? 시대별로 자본, 기술, 인적자원이 변화함에 따라 투입 요인의 변천과정을 파악하고자 한다. 셋째, 시대별 보험전문직 계속교육의 교육방향 및 교육 프로그램 과정 평가의 특징은 무엇인가? 넷째, 보험전문직 계속교육에서 시대별 산출 평가의 특징은 무엇인가?
본 연구의 절차는 문헌자료 수집과 S사의 시대별 교육자료에 대한 사료 및 내용분석, 분석의 틀에 대한 타당성 검토, 인터뷰, 전문가 검토의 단계를 거쳐 연구결과를 도출하였다. S사의 보험전문직 계속교육의 변천을 파악하기 위해 질적 연구방법인 문헌연구에 의한 내용분석을 실시하였다. 심층면담은 S사의 시대별 주요 교육프로그램의 개발 및 운영에 핵심적인 역할을 담당했던 주요 인사들의 증언을 녹취 면담하였으며, 사례발표 인터뷰 기사도 활용하였다. 전문가 검토는 연구의 타당성 확보를 위해 교육부서장 및 외부 전문가의 검토를 실시하였다.
본 연구에서는 CIPP 평가모형에 따라 보험전문직 계속교육 변천과정의 분석준거 항목을 도출하였다. 상황평가에서는 사회경제적 환경, 생명보험 및 인적자원개발 환경, 투입평가에서는 교육조직, 교육인프라, 과정평가에서는 교육방향, 교육프로그램, 그리고 산출평가에서는 전문자격제도, 전문인력 양성, 자기주도학습, 학습조직, CoP 등으로 세부항목을 구성하였다.
연구결과에 따르면 1957~1970년까지 기초 직무훈련기, 1971~1985년까지의 마케팅 중심 교육, 1987~1997년까지 조직성과를 지향하는 전략 중심 교육, 1998~2007년까지 전문성 중심 교육으로 변천하였다. 기초 직무훈련기의 상황평가는 산업화 발전의 초기단계라는 특징을 가지며, 투입평가에서는 기초적인 수준의 교육조직과 인프라를 구축한 것을 알 수 있었다. 과정평가 측면에서는 기본 직무지식 교육과 판매인력에 대한 교육 중심이었으며, 산출평가는 교육수료 결과를 정리한 것이 전부라고 할 수 있다.
마케팅 중심 교육의 상황평가는 급격한 외형적 경제성장이 달성되었던 특징이 있었으며, 투입평가에서는 본격적인 교육조직과 인프라를 확충한 것으로 나타났다. 과정평가 측면에서는 양적 판매확대를 위한 판매력 배양훈련이 중심이었으며, 산출평가에서는 판매전문성의 개념이 도입되었다. 전략 중심 교육의 상황평가는 생명보험 시장이 포화되면서 질 위주의 패러다임으로 전환되었던 특징을 가지며, 투입평가에서는 인적자원개발 담당자의 전문성 함양이 추진되었던 것으로 파악되었다. 과정평가 측면에서는 전략적 인적자원개발 관점이 도입되어 중장기 교육체계가 수립되었고, 산출평가에서는 컴퓨터와 어학자격을 승격제도와 연계하였다. 전문성 중심 교육기의 상황평가는 글로벌화와 지식기반경제의 확산이라는 특징을 가지며, 투입평가에서는 위성교육방송, 지식경영 등의 인프라를 구축한 것을 알 수 있었다. 과정평가 측면에서는 25개 직무별 교육과정을 체계화하였으며, 산출평가에서는 개인의 금융전문성 강화와 전문 자격증 취득을 위한 전문직 계속교육을 강화하면서, CoP를 활용한 자기주도 학습문화를 형성하였던 것으로 나타났다.
보험전문직 계속교육의 형성은 우리나라 자본시장의 글로벌 개방과 금융업종간 경쟁이 심화되는 상황에서 사회경제적인 패러다임이 양적 성장에서 질적 전문성 중심으로 변화하면서 발생하였다. 이는 전문 보험지식을 갖춘 전문가를 육성하기 위한 인적자원개발 전략의 변화에 따른 것이다. 보험전문직 계속교육은 구성원의 자기주도적 학습, 학습조직 문화의 확산 및 전문자격제도의 발전에 따라 확산되었다. 이런 학습의 일상화를 통한 학습기회의 창출과 제공, 전문적인 지식근로자의 육성, 학습과 혁신과의 연계, 일과 삶의 균형 등이 보험전문직 계속교육의 중요한 핵심요인이다.
결론적으로 전문적인 지식근로자의 육성은 개인의 평생고용 가능성을 증대시키고, 기업의 수익성을 높일 수 있다. 보험전문직 계속교육은 인적자원개발전략의 다양성을 확대시켜 줄 수 있는 새로운 영역이며, 향후 지식기반사회의 확대에 따른 인적자원개발에 새로운 영역을 담당하게 될 것이다.

목차 (Table of Contents)

• Ⅰ. 서 론 1
• A. 연구의 필요성 및 목적 1
• B. 연구문제 4
• Ⅱ. 이론적 배경 5
• A. 보험전문직 계속교육의 개념 및 특징 5
• 1. 보험전문직의 정의 5
• 2. 보험전문직의 인적자원개발 16
• 3. 보험전문직 계속교육과 자격제도 28
• B. 보험전문직 계속교육의 변천과정 평가모형 36
• 1. 교육평가모형의 분류 36
• 2. 의사결정 평가모형 39
• 3. Stufflebeam의 CIPP 평가모형 40
• C. 분석의 틀 43
• Ⅲ. 연구방법 49
• A. 연구대상 49
• B. 연구절차 및 방법 51
• 1. 연구절차 51
• 2. 연구방법 51
• Ⅳ. 연구결과 58
• A. 개관: 시대구분 58
• B. 창업기(1957년-1970년) 61
• C. 도약기(1971년-1985년) 66
• D. 질 중심 경영기(1987년-1997년) 81
• E. 구조 개혁기(1998년-2007년) 93
• F. 보험전문직 계속교육 변천과정에 대한 논의 112
• Ⅴ. 요약 및 결론 118
• A. 요약 118
• B. 결론 120
• C. 제언 125
• 참고문헌 127
• 부록 146
• 국문초록 161
• Abstract 163