일 지역 치매의심 노인군에서 갑상선관련 호르몬, 인지기능, 우울증, 주관적 기억저하의 연관성

이성남,진하영,문석우,Lee, Sung Nam,Jin, Ha Young,Moon, Seok Woo 대한생물정신의학회 2014 생물정신의학 Vol.21 No.4

Objectives It was the aim to examine the association of the thyroid-related hormones with cognitive function, depression, and subjective memory impairment in community-dwelling elders with questionable dementia. Methods The sample consisted of 399 community residents with 'questionable dementia' aged 60 or over in whom serum thyroid-related hormones [thyroid stimulating hormone (TSH) and thyroxine] had been assayed. Cognitive impairment was defined using the Korean version of the Consortium Establish a Registry for Alzheimer's Disease. Depression was diagnosed using the Korean version of Geriatric Depression Scale and subjective memory complaint (SMC) was checked using the subjective memory complaints questionnaire (SMCQ). Age, gender, education, and the presence of apolipoprotein E {\varepsilon}4 were included as covariates. Results There was a significant positive association between verbal fluency test (VFT) score and serum TSH levels (p = 0.01). There was a significant negative association between SMCQ total score and word list memory test (WLMT)(p = 0.002) or word list recall test (WLRT) score (p = 0.013). Conclusions Lower serum TSH levels were associated with semantic memory (VFT), and we found that SMC was associated with episodic memory (WLMT and WLRT) in this sample.

우주용 열전도관 원자로 개념 및 설계기술 개발

이성남(Sung Nam Lee),최성훈(Sung Hoon Choi),임홍식(Hong-Sik Lim),김찬수(Chan Soo Kim) 한국항공우주학회 2021 한국항공우주학회 학술발표회 논문집 Vol.2021 No.7

고온가스로 설계용 전산코드 개발 현황 및 전망

이성남(Sung Nam Lee),육승수(Seungsu Yuk),김영민(Young Min Kim),탁남일(Nam-il Tak),임홍식(Hong-Sik Lim),한태영(Tae Young Han) 한국유체기계학회 2022 유체기계 연구개발 발표회 논문집 Vol.2022 No.11

보험사고 발생 후 고지의무 위반에 따른 보험계약해지 및 보험금 지급책임의 범위

이성남(Lee, Sung Nam) 서강대학교 법학연구소 2017 법과기업연구 Vol.7 No.1

보험사고가 보험계약의 해지 이전에 발생하고, 해지 후에 보험사고에 따른 사건의 진행이나 과정이 전개되고 결과가 발생하는 특수한 보험사고의 경우 가령 자동차사고가 발생하고 피해자가 입원, 치료, 사망의 경과를 거치거나 화재사고가 발생하고 연소 소화되는 경우 암이 발생하여 암 진단, 암 입원, 암 수술, 암 사망이 연속하여 발생하는 경우 중대한 질병이 발병하여 입원, 수술 사망의 과정을 거치는 경우에 이러한 사고를 하나의 보험사고로 볼 수 있는지 여부는 해지 이전에 발생한 위험의 발생과 동종 내지 단일성이 인정되느냐 여부를 기준으로 판단하여야 한다. 암 진단, 입원, 수술, 사망은 암의 발생이라는 단일한 위험이 진행되는 경과에 따라 보험금 지급사유를 달리한 것으로 볼 여지도 있으나 각각의 보험금 지급사유가 하나의 위험단위를 형성하고 이에 대한 보험료도 달리하고 있는 점을 고려할 때 암의 발생에 따른 보험사고를 세부적으로 나누어 규정한 것으로 해석하는 것이 타당하다. 따라서 암진단이 내려진 후 보험계약이 해지되고 암 사망에 이른 경우에는 새로운 보험사고 발생으로 보아야 할 것이고, 이에 대해 보험자는 보험금 지급책임을 부담하지 않는 것이 원칙이다. 다만 보험실무의 현실을 되돌아 볼 때 고지의무 위반에 대한 해지를 자의적으로 운용할 가능성이 높다. 또한 인과관계 없는 보험사고의 경우에는 인수한 위험의 범위에서 발생한 사고이므로 암의 발병으로 인하여 연속하여 곧 일어날 수 있는 보험금 지급사유에 대해 어느 단계까지만 지급하고 그 이후 단계에서 보험금 지급을 제한하는 것은 보험계약자 보호 측면에서 비판이 제기될 소지도 배제할 수 없다. 이러한 측면에서 보면 개정 전 상법 조항에 따라 보험사고와 인과관계 여부에 따라 해지여부를 달리 판단하는 다수설 및 판례가 일부 긍정적인 작용을 한 것으로 평가된다. 따라서 고지의무 위반사실과 인과관계 없는 보험사고에 대한 적정한 보상 방안을 강구하는 방향의 새로운 제도개선이 필요할 것으로 사료된다. An issue arises when considering the case where an insurance accident has occurred before the termination of the accident insurance contract (“Insurance Contract”) and certain losses under the terms and conditions are covered (“Covered Losses”) whereas other losses are not covered based on a failure to disclose a material fact when applying for the concerned insurance (“Non-Covered Losses”) and those losses that arise after the termination of the Insurance Contract in relation to the covered losses (“Post-Termination Losses”) which should be covered in the same manner as Covered Losses arising during the term of the insurance contract. In this case, the issue should be reviewed and determined based on the continuity or unity of the underlying facts for the Covered Losses, Non-Covered Losses and Post-Termination Losses. Generally, the preliminary diagnosis of cancer, admission to a medical facility surgery and the subsequent death may all be viewed as a single accident (or occurrence) all arising from the development of cancer in an individual patient (each a “Cancer-Related Event”). However, each of these Cancer-Related Events constitute a single occurrence of a particular risk all in sequence when calculating insurance premiums and payment of claims from an insurance perspective. From an underwriting and actuarial perspective, insurance premiums are calculated by the insurer and paid by the policyholder for each event arising from the initial diagnosis cancer. Therefore, it is also reasonable to view each Cancer-Related Event as an independent insurance accident resulting from the occurrence following the diagnosis of cancer. Based on the foregoing, if the Insurance Contract is terminated by the insurer based on a contractual grounds for termination after the diagnosis of cancer in an individual patient (i.e., a single Cancer-Related Event) and a subsequent death by cancer occurred, then the death as a Cancer-Related Event should be regarded as a new insurance accident separate and apart from all other Cancer-Related Events. In this case and in principle, the insurer would not be responsible and liable for any Post-Termination Losses breaking the chain of Cancer-Related Losses due to each being a single accident covered under the Insurance Contract. Notwithstanding, it is highly unlikely that an insurer would arbitrarily exercise a termination right under the Insurance Contract for failing to disclose a material fact by the policyholder to the insurer for underwriting and actuarial purposes. Moreover, a distinction should be made between those Post-Termination Losses related to the basis for the termination of the Insurance Contract and those deemed as Uncovered Losses unrelated to the same termination of the Insurance Contract. In the event that an insurer declines to pay claims made by a policyholder, insured or beneficiary on the basis that a Cancer-Related Loss is an Uncovered Loss because it is a Post-Termination Loss following the termination of an Insurance Contract may be subject to a dispute as well as public criticism from a consumer/customer protection perspective. In this respect, it can be said that the majority view and relevant preceddents have had some favorable impact on issue of coverage and liability of Post-Termination Losses; but examination and discussion with legal and regulatory reform must be conducted to arrive at reasonable interpretations and compensation for insurance accidents which are and should be covered but are unrelated to those claims due to the breach of a policyholder’s duty to disclose material facts when entering into an Insurance Contract.

금융복합점포제도 개선방안에 관한 연구

이성남(Lee, Sung-Nam) 서강대학교 법학연구소 2016 법과기업연구 Vol.6 No.1

IT 기술 발전 등으로 인한 금융환경이 급진적으로 발전하고 있다. 특히 금융거래에서 비대면 거래의 비중의 점차 확대되고 있고, 금융수요자의 욕구도 은행ㆍ금융투자ㆍ보험 등이 융합된 상품 및 종합적인 자산관리 서비스 제공 등으로 이동하고 있다. 이러한 측면에서 볼 때 보험회사의 금융복합점포의 참여는 금융수요자의 욕구를 충족시킬 수 있는 좋은 수단이 되고, 금융소비자의 선택권의 확대 및 알권리를 보장하는 긍정적인 측면을 가지고 있는 제도이다. 그러므로 금융복합점포가 금융기관보험 대리점 제도 및 보험모집채널에 부정적인 영향을 가할 소지가 다소 있다고 하더라고 제도시행을 포기하는 것은 문제가 있다고 생각한다. 다만 금융복합점포라는 새로운 제도가 금융환경에 잘 부합하는 제도로 자리매김할 수 있도록 하여야 한다. 금융회사의 각자의 능력이나 영업행태 및 지배구조에 따라 각각이 다른 내용의 이익을 향수하고 추진할 수 있도록 보장하여야 한다. The financial environment has rapidly changed due to IT technology development. In particular, Transactions on non-face-to-face is gradually expanding the rate of all financial treads, the need of financial consumer move to hybrid financial products. In this point of view, Participation of insurance companies at Branch in Branch is good ways to expedite the need of financial consumer. and it is good systems to protect the financial consumers" choices and right to know the financial products. thus even though Branch in Branch system has a negative impact on bancassurance and insurance distribution chanel, we can not give up this institutions. but we should effort that Branch in Branch system well settle in to new financial environment. also we must respect financial institutions’ choice in their Management Policy.

국가배상법 제2조 제1항과 자동차 손해배상보장법 제3조의 통합적 해석에 관한 연구

이성남 ( Sung Nam Lee ),문준우 ( Jun Woo Mun ) 단국대학교 법학연구소 2013 법학논총 Vol.37 No.1

In Korea, to protect the victims of automobile accidents, the Law on Guarantee Of Compensation For Loss Caused By Automobile Accidents was legislated to ensure that damages in the amounts of above a certain level were recoverable through insurance. Also, the general conditions and the subject of the person who would compensate damages (under the Article 750 of the Korean Civil Code) were amended so that the person who caused the accident had the burden to prove that he/she was not at fault. This provides further protection for the victim. (See Article 3 of the Law on Guarantee Of Compensation For Loss Caused By Automobile Accidents). In cases where civil servants or persons performing a public duty cause personal injuries in an automobile accident which leads to compensation from the government, in the past there was no statute which was on point, and thus the Law on Guarantee Of Compensation For Loss Caused By Automobile Accidents controlled. However, in 1980, an amendment to the Government Compensation Law was amended to allow compensation in these cases. (See Article 2 of the Government Compensation Law). This article analyzes the complications associated with the amendment of the Government Compensation Law and proposes to suggest changes in the legislative area.

자기차량손해보험약관의 합리적 개선방안에 관한 연구

이성남 ( Lee Sung-nam ) 한국상사판례학회 2018 상사판례연구 Vol.31 No.3

금융감독원은 자기차량손해보험약관의 보험가액에 관한 정의규정이 가지고 있는 논란을 없애기 위해 보험약관을 개정하였다. 그러나, 보험약관의 개정에도 불구하고 여러 문제점이 있는 것으로 확인되고 있다. 개정 보험약관의 문제점을 해소하기 위해서는 첫째, 보험가입절차를 투명하게 할 필요가 있다. 보험청약서 및 보험증권 양식을 개선하여 보험가입 시에 기평가 보험 또는 미평가보험 여부를 분명하게 할 필요가 있다. 둘째, 보험가액은 보험계약의 성립과 존속 종료에 이르기까지 필요한 개념이므로 이러한 점을 고려하여 일반적 정의 규정이 될 수 있도록 규정을 보완할 필요가 있다. 셋째, 손해액 결정에 관한 규정을 신설하여 기평가 보험에서 보험사고가 발생하면 원칙적으로 보험청약서 또는 보험증권상의 보험가액을 기준으로 보험금을 지급하되 시장가격과 비교하여 약정보험가액이 현저히 초과하는 경우에는 시장가격에 따라 보상될 수 있도록 하여야 할 것이다. 넷째, 미평가 보험의 경우 보험사고 발생 당시의 시가에 의하여 보상하되 다만 보험목적물의 시가평가액에 관한 다툼이 많이 발생하므로 보험개발원에서 조사 평가한 차량기준가액을 보험가액으로 하되, 물가조사기관 또는 감정기관의 조사 가액과 보험개발원의 차량기준가액이 현저하게 차이가 나는 경우에는 평균값을 보험가액으로 인정하는 방안을 강구할 필요가 있다. 다섯째, 자기차량손해보험약관에 보험금 지급기준을 신설하되, 보험개발원의 차량기준가액의 내용을 중심으로 보험계약법의 법리에 맞추어 정비할 필요가 있다. The Financial Supervisory Service revised the insurance policy. In order to remove the controversy that the insurance policy has on the definition of the insurance value of the car insurance policy However, it has been confirmed that there are various problems. Despite the amendment of the insurance policy. In order to solve the problem of the revised insurance policy. First, it is necessary to make the insurance process transparent. It is necessary to improve the insurance subscription form and insurance policy form so as to clarify whether the valued or unvalued insurance when policy holder bought a insurance policy. Second, the insurance value is a necessary concept. From the establishment and termination of insurance contracts. Considering this point, it is necessary to supplement regulations so as to become general definition. third, New rules for the determination of damages shall be newly established. In the case of insured value insurance, when an insurance accident occurs, insurance company pays insured amount to the insured value but if the insured value remarkably exceeded the market price, it should be compensated according to the market price. Fourth, in the case of unvalued insurance, it is compensated by the market value at the time of the accident. However, since there are many disputes about the value of the market value of the insured object, the standard value of the vehicle evaluated by the insurance development institute shall be the insured value, If the difference between the research value of the agency and the insurance standard of the Insurance Development Institute is significantly different, it is necessary to find a way to recognize the average value as the insurance value. Fifth, it is necessary to establish the insurance payment standard in the auto insurance policy, but it is necessary to adjust it according to the law of the insurance contract law based on the contents of the insurance standard of the insurance development institute.

자살 관련 그간의 법적 쟁점의 정리 및 자살에 대한 보험법적 대응 방안

이성남 ( Lee¸ Sung Nam ) 건국대학교 법학연구소 2021 一鑑法學 Vol.- No.50

생명보험표준약관에 의하면 고의에 의한 자기 사망 즉 자살과 심신상실 상태 하에서 자유로운 의사결정을 할 수 없는 상태에서 자기 사망행위를 구별하고 있다. 전자는 2년 이내에 발생하면 면책, 2년이 경과되어 발생하면 일반사망보험금을 지급하고 후자는 재해사망보험금의 지급대상으로 하고, 보험자의 책임은 보험기간이 개시된 시점부터 바로 담보할 수 있도록 하고 있다. 이처럼 고의자살과 심신상실 상태 하에서 자살을 구별하여 보험금 담보 방식을 달리하고 있기 때문에 사망자가 스스로 죽음을 초래하는 사고가 발생한 경우에 거의 대다수가 분쟁의 대상이 되고 있다. 우리나라는 자살율이 높은 나라로 악명을 떨치고 있고, 이로 인하여 국가 전체 차원에서 볼 때 상당한 비용을 초래하고 있다. 이러한 점에서 볼 때 자살을 유인하는 제도는 가급적 없애는 것이 바람직하다. 보험제도는 위험보장의 수단을 제공하고, 불의의 사고로 경제적 피해를 입은 자에게 손실을 보상하여 줌으로써 경제생활을 유지할 수 있도록 도와준다. 자살의 경우도 유족이나 가정 경제의 손실을 초래하는 사건으로서 보험제도에서 어느 정도 보장수단을 제공하는 것이 타당하다고 생각한다. 그러나 보험제도가 사회의 병리적 현상인 자살을 조장하거나 우호적인 태도를 취하는 것은 반대한다. 따라서 자살을 생명보험에서 보장할 수 있는 보험사고로 수용하되, 자살을 면책하는 손해로서 규정하고 다만 보험회사와 보험계약자간의 약정에 그 담보 여부 및 책임개시 기간등도 정할 수 있도록 하는 것이 타당하다. 또한 피보험자 스스로 죽음을 선택하여 실행한 경우에 그것이 의도적인 고의에 의하여 이루어진 것이든 신체적 심리적 장애에 의하여 발생한 것이든 이를 구별하여 후자를 두텁게 보호하여야 할 이유는 없다고 본다. 다만 자살의 보장이 악용되는 반사회적 행위에 대해서는 엄정한 대처가 필요하다. 따라서 수익자에 대한 보험금 취득 목적의 자살에 대해서는 어떠한 경우에도 면책하는 것으로 규정할 필요가 있다. According to the standard terms and conditions of life insurance, self-death behavior is distinguished between intentional self-death, that is, suicide and self-death behavior in a state of mental and physical loss. The former is exempted if it occurs within two years, and general death insurance is paid if it occurs after two years, the latter is subject to disaster death insurance, and the insurer’s responsibility can be guaranteed immediately from the start of the insurance period. Since the insurance coverage method is different by distinguishing suicide from intentional suicide under the state of mental and physical loss, almost the majority of accidents that cause death by themselves are subject to dispute. Korea is notorious as a country with a high suicide rate, which is causing considerable costs at the national level. From this point of view, it is desirable to eliminate the system that induces suicide as much as possible. The insurance system provides a means of guaranteeing risk and helps maintain economic life by compensating those who suffered economic damage from unexpected accidents. In the case of suicide, it is reasonable to provide some coverage in the insurance system as an event that causes losses to the bereaved family or family economy. However, it is opposed to the insurance system encouraging suicide or taking a friendly attitude, which is a pathological phenomenon in society. Therefore, it is reasonable to accept suicide as an accident that can be guaranteed by life insurance, but to define it as a loss to indemnify suicide, but to allow the agreement between the insurance company and the policyholder to be secured and the period of commencement of liability. In addition, in the case where the insured himself chooses and executes death, there is no reason to protect the latter thickly by distinguishing it, whether it was intentional or caused by physical and psychological disorders. However, strict countermeasures are needed for antisocial acts in which the guarantee of suicide is abused. Therefore, it is necessary to stipulate that suicide for the purpose of acquiring insurance money against the beneficiary is exempted in any case.

연명의료결정법과 보험법적 쟁점에 관한 연구

이성남(Lee, Sung Nam) 서강대학교 법학연구소 2018 법과기업연구 Vol.8 No.1

인간의 생명은 인간존엄의 생물학적 기초이자 모든 개별 기본권의 주체인 인간의 지위를 유지시켜 주는 핵심적인 법익이다. 인간은 태어나서 사망에 의해 생을 마감하게 된다. 사망이란 살아 있는 조직을 지탱하는 생물학적 기능의 정지 상태를 말한다. 법학적 의미에서 사망은 일종의 사건에 해당하고 민사법 형사법적 의미에서 중대한 의미를 가지고 있다. 인간의 행위 내지 힘이 개입되지 아니하는 사망은 전체적으로 자연스러운 것으로 보이는데 인간의 사망이 인위적인 개입이 이루어지는 경우에는 법률적 평가 및 취급이 각각 다르게 된다. 한편 2009년 김할머니 사건으로 인해 무의미한 연명의료 중단을 통한 인간의 존엄 · 가치 실현이 중시되면서 환자의 자기결정권 등을 중시하고 이에 대한 엄격한 절차를 마련하기 위하여 2016년 2월에 호스피스 · 완화의료 및 임종과정에 있는 환자의 연명의료결정에 관한 법률이 제정되었다. 보험계약에서 사망이 가지는 의미는 사망이라는 사건은 일종의 보험사고 내지 보험금 지급사유가 된다. 생명보험의 보험사고는 사망 또는 생존, 사망과 생존이다. 보험법적 관점에서 볼 때 병으로 사망하는 경우는 질병사망으로서 일반사망으로 분류되고, 재해나 상해 등 각종 사고로 사망하는 경우에는 재해사망보험금 또는 상해사망보험금의 지급대상이 된다. 연명의료중단 또는 임종과정에 이르게 한 사고 즉 질병 또는 재해를 상법 제638조의 ‘불확정한 사고’로 볼 수 있는지, 불확정한 사고라면 재해로 보아 재해사망보험금도 청구할 수 있는지 여부가 문제된다. 이에 따라 연명의료 중단 및 그 시행과 관련한 법적 의미를 살펴보고, 관련되는 쟁점사항들을 미리 점검하여 봄으로써 동법 시행에 따른 혼란을 최소화할 필요가 있다. Human life is a biological foundation of human dignity and a core legal benefit that maintains human status as the subject of all individual fundamental rights. Human beings are born and ends life by dying. Death refers to the quiescent state of the biological function that supports a living tissue. In the legal sense, death is a kind of event and has a significant meaning in the civil and criminal law. Death that does not involve human action or force appears to be entirely natural, but when human death is artificially intervened, legal assessment and handling are different. On the other hand, in order to establish the strict duties of the patients and the self-determination of the patients, the hospice, palliative care and dying Patients` longevity in the process was legislated for health care decisions. The meaning of death in an insurance contract means that the case of death is a kind of insurance accident or insurance payment reason. Insurance accidents in life insurance are death or survival, death and survival. From the viewpoint of insurance law, death from illness is classified as general death and in case of death due to various accidents such as accident or injury, it becomes the object of payment of accidental death benefit or injury death benefit. It is a question whether the accidents (diseases or disasters) leading to a terminal illness can be regarded as insurance accidents under Article 638 of the Commercial Act, and whether to claim accidental death benefit as a result of a disaster. Therefore, I would like to examine the legal significance of medical aid-in-dying and its implementation, and check the related issues in advance to minimize the confusion caused by the implementation of the law.

철책선 감지 드론을 이용한 스마트 기지 경계 시스템

이성남(Sung-nam Lee) 한국정보통신학회 2020 한국정보통신학회 종합학술대회 논문집 Vol.24 No.1